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KYC룰 [Know-Your-Customer Rule] 경제용어사전

긍융투자상품 판매자가 상품을 판매하기에 앞서 투자자성향을 파악해야 한다는 것을 말한다. 즉, 고객의 자산 규모나 과거 투자행태 등 기초적인 정보를 취득해 투자자 성향을 파악해야 한다.

투자권유대행인 경제용어사전

금융투자회사 로부터 위탁을 받아 투자자에게 투자권유를 하는 역할을 수행하는 사람. 2009년 2월 자본통합법의 시행으로 투자자가 금융투자회사의 영업점을 방문하지 않아도 금융투자상품 을 살 수 있도록 하기 위해 도입됐다. 자격은 펀드 투자상담사 및 증권투자상담사 등 전문자격시험에 합격한 후 정규 교육과정 이수를 통해 금융투자회사와 계약을 맺어야 주어진다. 판매수익의 일정부분을 보수로 지급받으며 여러 금융투자회사를 대행할 수 없다.

미스터리 쇼핑 [mystery shopping] 경제용어사전

... 가장하고 해당 매장의 고객서비스를 평가하는 행위. 암행평가, CS 모니터링, 고객접점평가 등 다양한 용어로 불린다. 외식업체, 소매유통점, 은행, 증권사 등 다양한 업종의 기업들이 서비스가 정당한 절차를 거쳐 제대로 이루어지고 있는지 등을 파악하기 위해 이 제도를 이용하고 있다. 금융업계의 경우 금융감독원의 위탁을 받은 외주업체 직원들이 소비자로 가장한 뒤 영업점을 방문해 직원 서비스 수준과 불완전판매 여부 등을 점검하는 제도로 활용되고 있다.

표준투자권유준칙 경제용어사전

개인투자자가 금융투자상품 에 가입하기 전 금융상품판매사는 개인투자자로부터 투자경험, 재산상황 등에 대한 정보를 제공받은 뒤 투자자의 투자성향에 적합한 상품을 권유해야 한다. 표준투자권유준칙은 이를 포함한 금융투자사들의 판매절차 등을 규정한 것이다. 투자성향은 크게 △초고위험 △고위험 △중위험 △저위험 △무위험 5단계로 나뉜다. 전문투자자 중 일정한 자(거액 일반법인, 거액 개인, 지방자치단체 등)는 일반 투자자자와 같은 보호를 받을 수도 ...

세계화폐박람회 [World Money Fair] 경제용어사전

매년 열리는 세계 최대의 화폐 전시회로 1974년 스위스 바젤에서 최초로 개최됐다. 처음 10년 간은 화폐수집가들을 위한 순수한 교환 행사였으나 1981년 캐나다 조폐국(Royal Canadian Mint)이 참가한 것을 계기로 세계 굴지의 국영 조폐기관, 민간 조폐기관들의 참여가 이어지면서 세계적인 전시회로 성장·발전했다. 화폐·메달 정보 교류는 물론, 제품 판매 등이 이루어지고 있다..

배드뱅크 [bad bank] 경제용어사전

... 한국자산관리공사가 배드뱅크 역할을 하고 있을 뿐 민간차원의 배드뱅크는 아직 없다. 하지만, 2020년 부실화된 라임자산운용의 뒷수습을 맡을 민간차원의 배드뱅크가 등장할 것으로 보인다. 2020년 6월 10일 금감원에 따르면 라임운용 펀드 판매사 20곳은 각각 5000만원씩 출자해, 총 50억원 규모의 '배드뱅크'(가교 운용사)를 설립한다. 라임운용 펀드 이관 및 관리를 위해 첫 발을 떼는 것이다. 시장에 알려진 것처럼 신한금융 계열사인 신한금융투자가 17.6%, 신한은행이 ...

잠정주택판매지수 [Pending Home Sales Index] 경제용어사전

잠정주택판매(pending home sales)란 주택의 매매계약까지는 성사됐으나 대금지급 등 거래가 완결되지 않은 상태를 뜻한다. 거래가 완료될때까지는 통상 1~2개월 정도 소요된다. 따라서 잠정주택 판매는 기존주택 판매를 1-2달 먼저 예측할 수 있는 선행지표로서의 역할을 한다. 잠정주택판매지수는 2001년의 계약실적을 100으로 하고 이를 기준으로 100이상이면 주택판매가 활성화될 것임을 그 이하면 반대를 나타낸다. 전미부동산중개인협회 (NAE)이 ...

서비스표 경제용어사전

상표는 상품을 생산 또는 판매하는 법인이나 개인이 타인의 상품과 식별하기 위해 기호 문자 도형 입체형상 색채를 결합해 만든 식별표지다. 상표가 상품의 특성을 구별해준다면 서비스표는 금융 통신 운송 요식업 의료 같은 서비스업(용역)의 특징을 대변해주는 식별표지다. 서비스표도 넓게 보면 상표의 하나다. 상표나 서비스표는 특허청에 출원해 등록받아야 독점적 권리를 가질 수 있다. 하지만 2016년 특허청은 2016년 9월 1일부터 26년간 사용하던 상표법을 ...

채무면제·유예 상품 [Debt Cancelation & Debt Suspension] 경제용어사전

... 일정률(통상 0.3~0.6% 수준)의 수수료(보험료)를 보태 내면 사망 질병 상해 등 약관에서 정한 피해를 입었을 때 일정액(보통 5000만원)까지 결제대금을 면제하거나 유예해 준다. 카드사는 면제해 준 돈을 보험회사에서 받는다. 판매주체가 카드사처럼 보이지만 실제로는 보험사가 핵심 역할을 하는 질병보험인 셈이다. 이 상품은 2005년 삼성카드가 첫선을 보일 당시부터 '왜 카드사에 보험을 허용해 주느냐'며 논란을 일으켰다. 하지만 오랜 논쟁 끝에 금융위원회가 ...

재고자산 평가차손 경제용어사전

보유 중인 원자재 등의 가격이 취득 원가를 밑돌아 발생하는 것으로 재고를 처분하기 전까지는 장부상 손실로 반영된다. 예를 들어 석유화학 업체나 철강업체들이 수개월 전 구입한 원자재 값이 급락하면 대규모 재고자산 평가차손이 발생한다. 또한 이런 원자재로 제품을 만들어 판매하면 구체적인 손실이 생겨 영업외 손실로 잡힌다.