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“동적 운용으로 시장 변화에 입체적 대응”

... 우리다같이TDF 서우석 우리자산운용 글로벌운용부문장 ‘우리다같이TDF’는 2024년 8월 외국계 운용사와의 포트폴리오 자문 계약을 종료하고, 독자적인 운용 체계를 구축해 리뉴얼했다. 이후 대부분의 빈티지(은퇴 목표 시점)에서 1년 수익률 최상위권을 기록하는 등 성과가 눈에 띄게 개선됐다. 우리자산운용 타깃데이트펀드(TDF)의 가장 큰 특징은 한국형 동적 글라이드패스(dynamic glide-path)다. 한국 투자자의 생애 주기에 맞춰 설계된 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:01 | 이현주

나와 가족을 위한 자산관리 솔루션

[하나은행 PB 30주년] 세계가 인정한 PB 강자 생애 주기를 아우르는 종합 은퇴 설계 하나더넥스트 우리 사회는 이제 초고령 사회에 접어들었다. 시니어층, 특히 뉴시니어 세대가 증가하면서, 은퇴 전후의 삶을 체계적으로 준비해 안정된 노후를 영위하려는 니즈도 확대되고 있다. 이렇게 변화되고 있는 사회 트렌드에 적극적으로 대응하고자 하나금융그룹은 2024년 10월 ‘하나더넥스트(Hana the Next)’를 론칭했다. 이를 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:01 | 정초원

영리치까지 잡았다… 휴양지 같은 공간 디자인

... 자산가나 영리치와 같은 새로운 유형의 신흥 부자들이 다양하게 유입됐다. 그러면서 센터가 관리하는 전체적인 자산 규모가 크게 늘어났다. 김태자 클럽원 한남 지점장은 “과거 PB 생활을 하면서 가장 많이 접했던 고객층은 은퇴 세대 자산가들이었는데, 클럽원 한남의 고객층은 좀 더 다양한 편이다. 아직도 현업에서 활발하게 활동하는 연령층이 꽤 높은 비중을 차지하고 있다”며 “특히 최근 2~3년 사이에는 영리치가 많아졌다는 사실을 실감하고 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:01 | 정초원

인생 전반 맞춤 관리… 9층 건물 전체가 자산관리 공간

... 강점을 갖고 있으며, 연예인 자산관리를 맞춤형으로 소화하는 인재다. 변희정 PB부장은 영리치와 기업 CEO 관리 역량이 높은 PB로 꼽히며, 이서윤 PB부장은 법인 자산관리부터 리빙트러스트 역량까지 갖춘 전문가다. 투자 상품과 은퇴 설계 영역에서 전문성을 쌓은 장미윤 PB부장, 상속·증여와 재무설계 역량이 탁월한 차막례 PB부장도 센터를 이끄는 주축이다. 투자 상품 전문 PB인 강두현 PB팀장, 포트폴리오 설계에 강점을 가진 이지혜 PB팀장도 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:01 | 정초원

국경 없는 자산관리 시대 연다

... 자산관리 분야에서 10년 이상 PB 업력을 보유한 전문 인력으로 구성돼 있으며 유선, 문자 등을 통해 실제 PB 수준의 고도화된 상담 서비스를 제공하고 있다. 손님이 자산에 대한 전반적인 상담 후 상품 가입을 위해 방문을 필요로 하거나 은퇴 설계, 상속, 연금 상담 등의 상세한 대면 상담을 원할 경우 영업점 PB, 하나더넥스트라운지, 연금더드림라운지 등 각 분야의 전문가를 연계해 대면과 비대면 서비스를 동시 제공함으로써 손님의 편의성과 만족도를 충족시키고 있다. 또한 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:01 | 정초원

쌓는 것보다 인출이 더 중요…노후 연금 전략 4단계

[커버스토리] 효과적인 인출 전략  은퇴란 경제활동을 더 이상 하지 않는 상태를 의미한다. 따박 따박 나오던 월급과 같은 정기적인 소득을 기대할 수 없는 상태다. 은퇴 이전에 적립해왔던 국민연금, 퇴직연금, 개인연금과 같은 각종 연금자산과 펀드 투자나 예·적금 등의 금융자산, 그리고 부동산자산 등을 활용해서 월급을 대신할 현금흐름을 확보해야 한다. 자산의 많고 적음을 떠나서 어떻게 안정적인 현금흐름을 만드느냐에 따라 남은 노후 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:00 | 이현주

“호주 연금 운용 노하우 활용…자산 배분 최적화”

... 활용했다”고 설명했다. 특히 국내 최초로 연금 선진국 호주의 디폴트옵션 ‘MySuper’ 물가 상승률 연동 운용 전략을 벤치마크한 점이 특징이다. 인플레이션 대비 초과 수익을 추구하는 투자 목표를 설정해 은퇴자금의 실질 구매력을 확보하며, 인플레이션 방어에 효과적인 금, 원자재, 물가연동채권, 부동산 등 대체자산에 투자한다. 이와 함께 글로벌 분산투자와 국내 채권을 통해 한국 자본시장 환경에 최적화된 자산 배분이 강점으로 꼽힌다. 김 본부장은 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:00 | 이현주

대상속의 시대...하나은행, '상속 어워즈'서 금융권 1위

[하나은행 PB 30주년] 세계가 인정한 PB 강자 그야말로 ‘대상속의 시대’다. 한국 사회가 초고령 사회에 접어들고 베이비붐 세대의 은퇴가 본격화되면서 상속·증여는 더 이상 미룰 수 없는 가장 중요한 이슈로 떠올랐다. 가문의 자산을 후대에게 안전하게 물려주는 ‘부의 이전’은 자산가 가문이라면 언젠가는 꼭 풀어야 할 숙제로 거론된다. 이런 흐름에 따라 상속·증여 시장을 둘러싼 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:00 | 정초원

“자산관리 명가의 자부심…초고액자산가 시장 선두 지킨다”

... 손님의 생애 전반에 있어 종합적인 자산관리 솔루션을 제공할 수 있어야 할 것입니다. 단순한 상품 제안에서 벗어나, 손님의 관심사를 면밀히 파악해 다양한 요구를 충족할 수 있어야 합니다. 세무와 부동산, 나아가 유언대용신탁과 같이 은퇴 및 상속까지 종합적으로 아우르는 자산관리가 필요합니다. 세대 간 자산 이전에 대응하기 위해 2세대 투자자와의 관계 관리도 중요하게 챙겨야 합니다. 젊은 자산가들의 경우 적극적인 투자 성향을 보이며 디지털 접근에도 익숙하므로 이에 ...

한국경제 | 2025.11.03 06:00 | 정초원

국내 최초 프라이빗뱅킹 도입… 30년 역사 'PB 전문 은행'으로 우뚝

... 2022년에는 ‘하나 패밀리오피스’ 서비스와 ‘하나아트뱅크’ 서비스를 출범해, 다양해지는 손님의 복합 니즈에 대응하기 위한 자산관리 서비스의 다변화를 시도했다. 2024년에는 뉴시니어 계층의 은퇴 설계와 상속 니즈에 대응하기 위해 ‘하나더넥스트’ 브랜드를 출범하고, 손님들이 하나은행 자산관리에 대한 만족도를 더욱 높일 수 있도록 했다. 하나은행 자산관리의 경쟁력은 글로벌 금융 전문지인 유로머니(Euromoney) ...

한국경제 | 2025.11.03 06:00 | 정초원