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... 한다. 다행히도 최근 디지털금융은 시니어 고객을 위해 문턱을 낮추고 다정하게 손을 내밀기 시작했다. 예전에는 연금 수령일이 되면 시니어 고객이 은행 객장을 채우고 창구에 긴 줄이 늘어서곤 했다. 하지만 이제는 모바일 뱅킹 앱 하나면 ... 고금리 상품 가입이 가능해지고, AI 기반 자산관리 서비스를 통해 쉽게 재무 상담을 받을 수 있다. 디지털금융은 개인의 투자 성향에 맞춰 포트폴리오를 제공해 복잡한 금융상품 선택을 간소화하고, 시니어 고객이 안전하고 체계적으로 자산을 ...

한국경제 | 2025.06.02 18:11

... 투자가들이 투자에서 가장 중요한 자질을 꼽으라고 하면, 거의 대부분 인내심을 꼽는다. 버티는 힘이 있어야 한다. 개인투자자들은 너무 빨리 사고 너무 빨리 판다. 빨리 승부를 보고 싶어 한다. 앞서 얘기했듯이 자산 가격이 크게 오르는 ... 등이 어떤 지식보다 부를 축적하는 데 중요한 자질이 아닐까 싶다. 아마도 부자들의 DNA가 따로 있다면, 이런 삶의 특질이라고 감히 추측해본다. 이상건 미래에셋투자와연금센터장·<부자들의 개인도서관> 저자

한국경제 | 2025.06.02 09:57 | 이상건 미래에셋투자와연금센터장

... 본다. 신탁에는 여러 장점이 많다. 제가 생각하는 신탁의 본질은 자금을 모으고 축적하는 것. 그렇게 모은 자금을 개인의 생애 주기에 맞춰 필요한 시점에 공급하는 것. 사용하고 남은 자산은 고객이 원하는 시점에, 원하는 방식으로, 원하는 ... 있다. 각자의 상황과 니즈에 맞는 상품을 공급할 수 있는 것이다. 예컨대, 사회초년생은 자산 형성 단계인 만큼 개인종합자산관리계좌(ISA), 개인형퇴직연금(IRP) 등의 상품을 신탁이라는 ‘비히클’을 통해 제공할 ...

한국경제 | 2025.06.02 09:37 | 이현주

... 플랫폼 역량에 있다. 2023년 말 출시한 ‘신용대출 비교하기’ 서비스는 금융사 100여 곳의 상품을 한눈에 비교하고 실행할 수 있도록 해 단기간 내 1조1120억 원 이상의 실행액을 달성했다. 이어 펀드, 개인형퇴직연금(IRP) 비교, 공모주 청약 등으로 투자 플랫폼을 확장했고, ‘미니(mini)’와 청소년 전용 적금 상품까지 아우르며 생애주기 전반에 걸친 금융 경험을 제공하고 있다. ‘카카오뱅크 ...

한국경제 | 2025.06.02 06:01 | 김수정

... 그 기회를 잘 잡아 자산이 퀀텀점프 하는 경험을 만들어줘야 한다”고 강조했다. 특히 미래에셋증권은 연금 사업에 진심으로 몰입하고 있는데, 자산관리의 핵심 경쟁력이 바로 연금이라는 게 김 대표의 생각이다. 김 대표는... 자격증을 갖고 있는 전문가가 있지만, 이 전문성은 PB가 고객과 상담하고 영업하는 데 활용할 수 있는 ‘개인적 강점’에 가까워요. 물론 성공적인 PB로 자리매김할 수 있는 훌륭한 강점이죠. 그런데 컨설팅팀은 그보다 ...

한국경제 | 2025.06.02 06:00 | 정초원

... SNI센터장과 주요 지점장을 두루 거치며 초고액자산가부터 신입사원까지 폭넓은 고객층의 자산관리를 경험한 이 본부장은 연금을 단순한 노후 대비 자산이 아닌 능동적으로 운용해야 할 핵심 자산으로 바라본다. 이 본부장은 “과거에는 ... 제도는 고객이 별도의 운용 지시를 하지 않아도 자동으로 투자 상품에 자산이 배분되도록 해 고객 무관심에 의해 퇴직연금이 방치되지 않도록 했습니다. 또한 올해 4월부터는 개인형퇴직연금(IRP)에 대해 로보어드바이저를 통한 일임 운용이 ...

한국경제 | 2025.06.02 06:00 | 김수정

... 시장에서 큰 주목을 받지 못했지만 최근 시장 변동성이 심화되면서 투자자들의 눈길이 자산배분형으로 향하고 있다. 특히 연금 자산에서 편입 수요가 증가하면서 장기간에 걸쳐 투자하도록 설계된 타깃형 상품들이 눈에 띈다. 연금 투자에 적합한 ... 있다. 포트폴리오 내 변동성 완화가 기대되는 다양한 ETF는 내 자산을 지켜줄 방패가 돼줄 것이다.(이 글은 필자의 개인적인 소견으로 소속 회사의 공식적인 의견과 다를 수 있음을 알려드립니다.) 윤현경 KB증권 WM투자전략부 연구...

한국경제 | 2025.06.02 06:00 | 김수정

‘연 2.35%’. 2019년부터 2023년까지 5년간 퇴직연금의 연평균 수익률이다. 국민의 평균적인 퇴직연금 수익률이 사실상 은행 정기예금 금리 수준에 불과하다는 뜻이다. 대부분 투자자가 은행 예금 등 원리금 ... 이런 투자자에게는 인공지능(AI)이 자산을 운용하는 로보어드바이저(RA)가 좋은 대안이 될 수 있다. 최근 정부가 개인형 퇴직연금(IRP)에 RA 일임 서비스를 허용하면서 시장도 빠르게 커지고 있다. ◇AI가 굴리는 연금 1일 금융감독원과 ...

한국경제 | 2025.06.01 17:35 | 서형교

... 임하는 상황을 빗대 사용하는 단어다. 주식 투자에 있어서 그 누구보다 손실의 아픔이 크다는 걸 잘 알기에 오늘도 개인투자자 입장에서 기사를 쓴다. <편집자주> “오는 8월 충북 진천 반도체 소재 공장 증설이 ... 같다”고 답했다. 또 “기업들이 연구개발에 매진할 수 있도록 정부 지원책 확대가 필요하고, 국민연금 같은 큰손들이 투자를 늘리는 방안도 검토해야 한다”고 목소리를 높였다. 켐트로스의 ESG 경영을 살펴보면 ...

한국경제 | 2025.06.01 06:50 | 윤현주

‘연 2.35%’. 2019년부터 2023년까지 5년간 퇴직연금의 연평균 수익률이다. 국민의 평균적인 퇴직연금 수익률이 사실상 은행 정기예금 금리 수준에 불과하다는 뜻이다. 대부분 투자자들이 은행 예금 등 ... 이런 투자자에게는 인공지능(AI)이 자산을 운용하는 로보어드바이저(RA)가 좋은 대안이 될 수 있다. 최근 정부가 개인형 퇴직연금(IRP)에 RA 일임 서비스를 허용하면서 시장도 빠르게 커지고 있다. AI가 굴리는 연금 31일 금융감독원과 ...

한국경제 | 2025.05.31 11:05 | 서형교