... 있다는 해석이 제시되고 있다. ◆ Report briefing 한국증권은 기업은행(024110)에 대해 "동사의 2011년 순이익을 1조 6,893억원(30.9% YoY)으로 기존 추정치 1조 5,420억원에서 9.6% 상향한다. 은행권 평균 대비 높은 자산성장과 안정적인 대손비용 유지에 힘입어 현대건설 매각이익을 제외한 경상적 이익 기준으로 유니버스 은행 중 가장 높은 순이익 증가율이 기대된다"라고 분석했다. 또한 한국증권은 "부동산 시장 회복 지연에 따라 자산건전성 ...

... 밝혔다. 한편 "최근 대기업계열의 건설사 워크아웃 및 4차 건설사 구조조정 우려에도 불구하고, 자산건전성 추가악화는 크지 않을 것으로 판단되는데, 이는 이미 한계기업에 대한 구조조정은 일단락 되었다고 판단하기 때문이며, 더욱이, 은행권의 보수적 충당금 적립을 감안하면 추가 충당금 부담은 크지 않을 것으로 예상하기 때문"라고 전망했다. ◆ Report statistics 유진증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 ...

... IFRS기준 지배주주 순이익도 3,895억원으로 -2.6%YoY로 다소 부진한 수준이다"라고 밝혔다. 한편 "한국은행의 기준금리 인상에 따라 대부분 은행들의 NIM이 5~10bp 상승했을 것으로 추정되고 있으므로, 1분기 동사의 실적은 은행권에서 가장 부진한 수준이 될 것으로 예상한다"라고 전망했다. ◆ Report statistics 동부증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2010년4월 40,500원이 저점으로 ...

... 고위험 주담대와 특정부문(예: 주담대) 편중대출(예: 자기자본 2배 초과)시 초과분에 대해 위험가중치 상향조정에 따른 BIS비율 하락 효과 있으나 동사의 BIS비율은 자사주처리 후 기준 16.34%, Tier 1비율 12.62%로 은행권 최고 수준"라고 밝혔다. 한편 "현재 동사의 순안정자금조달비율(NSFR)은 약 91% 내외로 추정된다. 장기 고정금리부 채권시장이 활성화되면 NSFR에 대한 사전적 준비도 될 수 있는 긍정적 효과가 기대된다"라고 전망했다. ◆ Report ...

... 기업은행(024110)에 대해 "동사의 현 주가는 PER 6.1배로 최근 정부지분 매각 가능성으로 제기된 수급이슈 부담에도 불구하고 장기투자 매력은 여전히 높다"라고 분석했다. 또한 메리츠증권은 "최근 2~3년간 성장세가 저조했던 은행권은 향후 자본의 급증국면에서 loan growth를 확대하지 않을 수 없는 상황. 즉, 대출금리 pricing 측면에서 비교우위를 확보한 결과, 동사 NIM의 상대적 안정성이 부각될 것"라고 밝혔다. 한편 "동사 배당성향은 과거 평균 ...

... 쌓인 하루였다. 미국의 주간 신규 실업수당 청구가 전문가 전망치 41만 5천건을 상회한 42만9 천건으로 발표되면서 고용시장의 불안함은 여전히 진행형임을 알려줬다. 게다가 유럽에서는 장 클로드 트리셰 ECB 총재는 유로존 재정문제가 은행권을 위협한다고 경고하면서 유럽발 악재도 여전히 진행중임을 다시 상기시켜주었다. 여기에 미국이 전략비축유를 방출하면서 유가가 급락, 관련주들이 약세를 보인 것도 시장에 발목을 잡았다. 장마감 한시간 여를 앞두고 로이터가 그리스 정부와 ...

... 있다는 해석이 제시되고 있다. ◆ Report briefing 우리증권은 KB금융(105560)에 대해 "동사는 부동산 등 내수경기 관련 업종 익스포저가 커 내수경기 회복의 최대 수혜가 예상된다. 음(-)의 금리 듀레이션갭이 은행권에서 가장 커 금리인상에 따른 이자이익 상승폭도 클 전망이며, 총자산 대비 난외 대손상각채권 비중 4.5%로 은행권에서 가장 높아 향후 부동산 등 내수경기 회복시 부실채권 회수 가능성이 크다"라고 분석했다. 또한 우리증권은 "동사의 ...

... 없는 한 단기간내 가계부채 문제가 현실화될 가능성은 낮다고 판단되며, PF 추가 부실을 가정해도 시장 우려와 달리 대손충당금 부담이 크지 않아 올해 은행 ROE는 12.5%를 상회할 것으로 전망되고, 저축은행 부실 처리도 궁극적으로는 은행권과 별개로 진행될 가능성이 높다"라고 분석했다. 이어 "올해 하반기 은행 추정 순익은 약 5.8조원으로 표면적으로는 상반기 대비 어닝모멘텀이 약화될 수 있다는 우려가 있지만 일회성을 제외한 경상 수준의 실적은 여전히 양호할 전망"이라고 ...

... 수준에 불과하고, PF대출 규모는 3월말기준 5.3조원으로 상대적으로 작다. 향후 PF 대출은 지속적으로 축소될 전망"라고 밝혔다. 한편 "현재 동사는 12개월 Forward PBR 1.1배 수준에 거래되고 있지만, 높은 수익성과 은행권 최고의 실적이 지속될 것으로 예상되어 추가적인 프리미엄을 받을 수 있을 것"라고 전망했다. ◆ Report statistics 신영증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 65,000원이 ...

... 성장을 시현함으로써 이자수익자산이 크게 증가하여 1분기 이자이익이 전년동기대비 17.1% 증가함에 기인한다"라고 분석했다. 또한 신영증권은 "작년 높은 대출성장에 이어 올해에도 새만금 지역을 중심으로 한 안정된 성장이 예상된다. 은행권 최고 수준의 NIM과 양호한 건전성 및 낮은 Cost-income ratio로 2011년에도 높은 ROE를 유지할 것으로 예상된다"라고 밝혔다. 한편 "현재의 자산 사이즈 하에서는 급격한 건전성 악화만 진행되지 않는다면, 분기 ...