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... 등 우리나라에서 이미 7개 분야에 진출해있는 씨티그룹 산하다. 씨티은행의 금융상품중 가장 주목을 끄는 상품은 단연 해외펀드다. 씨티은행은 그룹내 전세계 네트워크를 통해 고객들이 국내에서 해외시장에 직접 투자할 수 있도록 연결고리 역할을 해주고 있다. 씨티은행의 해외 뮤추얼펀드에 가입하기 위해선 펀드당 최소 3천달러 이상 넣어야 한다. 모든 펀드는 수시모집 방식인 개방형으로 구성돼 있다. 씨티은행의 해외펀드 대부분이 적립식 투자방식을 병행하고 있으므로 적은 금액으로 ...

한국경제 | 2003.02.17 00:00

... 적은 돈으로 꾸준히 투자함으로써 장래에 목돈을 만들 수 있고 한꺼번에 투자하는 것보다 투자위험이 적다는 장점이 있다. 적립식펀드는 펀드에 일정기간 돈을 나누어 투자를 하는 만큼 주식.채권 값이 쌀 때 더 많이 사고비쌀 때 더 적게 사게 돼 자연스럽게 매입단가가 낮아지는 효과가 나타난다. 대한투신증권 김대현 영업전략팀장은 "국내 증시처럼 변동이 심한 시장에서는 적립식 투자펀드로 목돈을 마련하는 것이 20~30대에게는 가장 효율적인 재테크 수단의 하나"라고 말했다. 30~40대는 내집 ...

한국경제 | 2003.02.12 00:00

... 하나는 장기.소액투자의 움직임이 싹트고 있다는 사실이다. 장기.소액투자의 움직임을 단적으로 보여주는 예가 바로 적립식 상품이다. 적립식 상품은 일정한 금액을 매월 불입하는 은행의 정기적금과 유사하다. 대한투자신탁증권 김대현 영업전략팀 ... 되고,비쌀 때는 매입수량이 작아질 수 밖에 없다. 결국 전체적인 매입단가가 낮아지는 이점이 있다. 전문가들은 적립식 펀드에 투자하려는 사람들은 우선 노후자금이나 자녀 학자금 마련 등 장기적인 투자계획을 분명히 하고 자금목적에 ...

한국경제 | 2003.02.12 00:00

... 어려움을 겪을 때가 적지 않다. 기준가격 환매수수료 잔고좌수와 같은 다소 생소한 단어가 적지 않기 때문이다. 펀드 상품을 가입할 때 반드시 알아야 할 용어를 정리해 본다. 펀드(fund) =주식 채권 등에 투자하기 위해 불특정 ... 해약할 때 중도해지 수수료를 내는 것과 같은 이치이다. 따라서 가입 당시 투자 기간을 잘 결정해야 한다. 선취형펀드 =고객이 펀드에 가입함과 동시에 수수료를 내는 펀드를 말한다. 따라서 선취형펀드는 중도환매수수료가 없다. 적립식펀드 ...

한국경제 | 2003.02.12 00:00

... 붓고 이를 필요한 때 찾아 쓸 수 있도록 설계된 상품이 적지않다. 대표적인 상품이 한국투자신탁증권의 "부자아빠 펀드"다. 장기적립식 상품이면서 보험요소를 도입해 자녀의 라이프사이클에 따라 필요한 자금을 마련할 수 있도록 한 게 ... 20%,10년이 지나지않아 해약하면 10%를 환매수수료로 내야 한다. 삼성증권에서 판매하고 삼성투신에서 운용하는 적립식펀드 "웰스플랜펀드"도 자녀 교육자금용으로 활용할 만하다. 주식투자비율이 20%,35%,50%,65%,80%인 주식(혼합)형펀드 ...

한국경제 | 2003.02.12 00:00

... 종합주가지수가 600선 아래로 떨어지자 그는 HTS 시스템을 클릭하는 것 대신 증권사 수익증권 창구로 달려갔다. 펀드 가입이 그가 찾은 새로운 투자 대안이었다. "3년동안 틈틈이 직접투자를 했지만 재미를 전혀 못봤어요.장이 오른뒤 ... 거래세가 없어 비용부담이 적다는 강점도 있다. 또 평균 매입단가를 낮추면서 적금투자의 맛도 함께 느낄 수 있는 적립식 펀드도 권할만 하다. 증권사나 은행등 펀드 판매창구의 상담원과들과 협의를 통해 자신의 성향과 장세및 금리추이등에 ...

한국경제 | 2003.02.12 00:00

... 시중에 여유자금은 많지만 갈 곳이 마땅치 않은 상황이다. 이럴 땐 투자신탁운용회사가 운용하고 증권사와 은행이 파는 펀드(수익증권) 상품이 대안이 될 수 있다. 투자 성향에 따라 잘만 고르면 성공할 확률이 높기 때문이다. 투신사들이 ... 말한다. 모험적으로 고수익도 챙기고 싶으면서 만약의 손실도 최소화하고 싶은 투자자는 안정성장형, 전환형 또는 적립식 펀드에 가입하는 것이 적절하다. 적립식.전환형 펀드 노려라 여윳돈이 많지 않은 투자자는 적립식 상품에 가입하면 ...

한국경제 | 2003.02.12 00:00

... 승패를 결정하는 중요 요인이다. 간접투자가 직접투자보다 유리하다고 전문가들이 강조하는 것도 바로 이 때문이다. 펀드를 통한 간접투자가 리스크 관리 측면에서 상대적으로 유리한 이유는 크게 두가지 때문이다. 우선 운용경험이 풍부한 ... 언제든지 환매할 수 있다는게 장점이다. 엄브렐러형 테마펀드는 여러개의 테마형펀드(금융주 펀드, 수출주펀드, 중소형주펀드)로 구성해 펀드간 전환을 자유롭게 허용하는 상품이다. 중간성향의 투자자 전환형펀드, 안정성장형펀드, 적립식펀드가 ...

한국경제 | 2003.02.12 00:00

현대증권은 국민은행 자회사인 국민투자신탁운용에서 운용하는 "KB장기주택마련펀드" 채권형과 혼합형 두 가지를 1월부터 판매하고 있다. 이 상품은 현재 전 금융기관에서 판매되는 비과세 상품 중 유일하게 비과세 혜택뿐 아니라 소득공제 혜택까지 받을 수 있는 장점이 있다. 또 장기간의 적립식 투자로 효율적인 목돈 마련도 가능하다. 이 상품의 저축기간은 7년 이상으로 분기마다 3백만원 이내에서 자유롭게 적립할 수 있다. 다른 금융기관에 장기주택마련저축을 ...

한국경제 | 2003.02.12 00:00

... 자벡스 모델을 활용한 '도이치 자벡스 혼합투자신탁'을 5일부터 판매하기 시작했다. 자벡스 모델은 외국의 11개 펀드가 이용하고 있는 방식으로 시가총액 상위 30개 종목중 최상위 7개와 저평가주 15개에 2대8의 비율로 투자해 KOSPI200지수 ... 설계돼 있다. 이 상품은 자벡스 모델을 이용해 주식에 자산의 30∼50%를 투자하고 나머지는 채권으로 운용한다. 적립식은 1년 이상 매달 10만원 이상씩 부어야 하고 거치식은 90일 이상 1백만원 이상을 넣어둬야 한다. 가입한지 90일이 ...

한국경제 | 2003.02.05 00:00