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금융당국, 가상화폐 관련 은행 3곳 현장점검 실시

... 가이드라인 이행 실태를 확인하기 위한 것이다. 가이드라인은 1일 1000만원 이상, 7일간 2000만원 이상의 입출금이 발생할 때 FIU에 보고하도록 규정하고 있다. 또 신원 확인 정보 제공을 거부한 가상화폐 취급업소에는 계좌 서비스를 ... 말아야 한다는 내용도 담겨 있다. 금감원 관계자는 “가이드라인 이행 상황을 점검하기로 한 3개 은행은 입출금계정 서비스 제공 여부와 지난 점검 진행상황 등을 감안해 선정했다”며 “기존 현장점검 때 미흡하다고 ...

한국경제 | 2018.04.09 18:23 | 강경민

금융위, 농협·국민·하나은행에 가상화폐 관련 현장점검 실시

... 9일 밝혔다. 이번 현장점검은 지난 1월 30일부터 시행된 '가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인' 이행실태를 점검하고 수정·보완사항을 발굴하기 위해 실시하는 것이다. 점검대상 금융회사는 실명확인 입출금계정 서비스 제공여부, 취급업소 거래규모(보유계좌 수, 예치금 규모) 등을 감안해 선정했다. 금융위는 기존 현장점검 결과 미흡사항 개선 여부, 가이드라인 준수 여부 및 일반법인·개인계좌를 통한 가상통화 거래 관련 자금세탁방지 ...

한국경제 | 2018.04.09 12:00 | 김아름

[김도형 변호사의 금융 · 보험 바르게 알기 (11)] 가상화폐에 대한 입법, 사법, 행정부의 입장

... ICO(Initial Coin Offering)을 금지함으로써 우리나라에서 가상통화를 발행하거나 고안하여 가상통화의 생성체계 또는 거래체계를 만드는 행위는 할 수 없다. 또한 가상화폐 거래소에 대해 과거에 제공하던 ‘가상계좌서비스’를 중단하고 ‘실명확인 입출금계정 서비스’로 전환하도록 하고, 올해 1월말부터 실명전환 작업을 추진하고 있다. 하지만 실명전환을 하지 않으면 가상화폐 투자를 위해 거래소에 신규자금을 넣을 수 없을 뿐이지, ...

한국경제 | 2018.02.21 09:21

[월요전망대] 31일 신DTI 제도 시행… 강남 집값 고개숙일까

...) 제도’다. 신한, 농협, 기업, 국민, KEB하나, 광주 등 6개 은행은 30일부터 ‘실명확인 입출금계정 서비스’를 시작한다. 최대 300만 명으로 추정되는 가상화폐 거래자가 가상화폐거래소의 거래은행과 동일한 은행에서 계좌를 확보한 뒤 해당 거래소에서 실명확인과 계좌등록을 해야만 입출금할 수 있도록 한 제도다. 금융권은 시행 초기 계좌 개설 신청이 폭주하면서 일선 창구에서 상당한 혼란이 불가피할 것으로 우려하고 ...

한국경제 | 2018.01.28 17:39

가상화폐 실명제 30일 시행…당분간 신규 투자 저조할 듯

... 투자자들에 대한 계좌 개설은 유보하는 모습을 보이고 있기 때문이다. 24일 금융 업계에 따르면 가상화폐 거래소와 거래하는 은행들이 이달 30일부터 실명확인 입출금계정 서비스를 시행하면서 신규 고객에게 가상계좌를 발급하는 일은 당분간 하지 않기로 했다. 기업은행 관계자는 "실명계좌 서비스를 신규 고객에게 확대하지 않을 예정"이라며 "당분간 가상화폐 시장의 안정화 추이를 지켜보면서 결정하겠다"고 밝혔다. 이 관계자는 ...

한국경제 | 2018.01.24 11:51

"가상화폐 계좌서 하루 1000만원 넘게 입·출금땐 자금세탁 의심"

... 시스템 구축 금융위원회는 오는 30일부터 새로 시행되는 은행의 가상화폐 거래 관련 업무에 ‘실명확인 입출금계정 서비스’라는 이름을 붙였다. 기존에 가상화폐 거래희망자는 가상화폐거래소에 가입·등록을 ... 서비스’다. 은행들이 가상화폐거래소에 가상계좌를 제공하는 것은 같다. 이 가상계좌가 실명확인을 거친 거래희망자의 입출금계좌와 연동된다는 게 달라진 점이다. 누가 얼마큼 돈을 주고받았는지를 알 수 있게 됐다. 앞으로 가상화폐 신규 거래를 ...

한국경제 | 2018.01.23 18:33 | 박신영

신규투자 허용에도 가상화폐 '줄하락', 왜?

... 추락해 연저점을 갈아치웠다. 최고가는 이달 6일 기록한 2598만원이다. 가상화폐 거래 실명제에 대해서도 의견이 분분하다. 신한은행과 농협은행, 기업은행, 국민은행, 하나은행, 광주은행 등 총 6개 은행은 30일부터 실명확인 입출금계정 서비스를 개시할 예정이다. 기존 거래에 활용되던 가상계좌 서비스는 더 이상 가상화폐 거래에 활용할 수 없다. 가상화폐 실명제가 투기 세력 등을 몰아내 가상화폐 시장의 성장을 가져 올 수 있다는 의견과 실명제가 시장 성장을 ...

한국경제 | 2018.01.23 16:01 | 김은지

가상화폐 '1일 1000만원'은 의심거래 보고…30일 거래실명제 시행

... 거래 은행과 동일한 은행 계좌 있어야" 가상화폐 거래에 실명거래를 정착시키기 위한 '실명확인 입출금계정 서비스' 시스템 구축도 오는 30일까지 완료된다. 가상화폐 계좌를 취급하는 신한은행, 농협은행, 기업은행 ... 정보가 일치해야 한다. 은행의 시스템상 거래자의 입출금 계좌로 등록이 완료된다. 가상화폐 취급업소와 실명확인 입출금계정서비스 관련 계약은 모두 은행이 자율적으로 결정해야 한다. 김 부위원장은 "서비스 시행 여부는 전적으로 은행이 ...

한국경제 | 2018.01.23 12:24 | 김근희

30일부터 가상화폐 실명확인 입출금계정 서비스 개시

오는 30일부터 가상화폐 거래에 실명확인 입출금계정 서비스가 시작된다. 23일 금융위원회에 따르면 가상화폐 취급업소에 계좌를 제공하고 있는 은행들은 오는 30일부터 실명확인 입출금계정 서비스를 개시한다. 이에 따라 가상화폐 취급업소의 거래은행과 동 은행 계좌를 보유한 이용자는 해당 계좌를 통해 입출금을 하게 된다. 만약 이용자가 가상화폐 취급업소의 거래 은행 계좌를 보유하고 있지 않다면 출금만 가능하고 입금은 할 수 없다. 외국인과 미성년자는 ...

한국경제 | 2018.01.23 11:42 | 김아름

금융위, 가상화폐 자금세탁 통로 악용 막는다…가이드라인 제정

... 한다. 또한 강화된 고객확인(EDD)을 시행, 거래 상대방을 가상화폐 취급업소로 식별한 경우 통상의 확인사항 외에 취급업소의 금융거래 목적·서비스 내용·실명과 신원확인 여부 등 거래금을 안전하게 관리하고 있는지도 확인해야 한다. 특히 취급업소가 실명확인 입출금계정 서비스를 이용하지 않는 등 자금 세탁 위험성이 높다고 판단된 경우 실명계좌 활용 감시를 강화하고 취급업소가 정보 제공을 거부할 경우 금융거래를 거절할 수 있도록 ...

한국경제 | 2018.01.23 10:52 | 김아름