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- 로보어드바이저 [robo-advisor] 경제용어사전
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로봇을 의미하는 '로보(robo)'와 자문 전문가를 의미하는 '어드바이저(advisor)'의 합성어로 투자자가 입력한 투자 성향 정보를 토대로 알고리즘을 활용해 개인의 자산 운용을 자문하고 관리해주는 프로그램. 수백조개의 데이터를 ... 대상으로 삼고 있다. 로보어드바이저를 이용할 땐 통상 운용 자산의 0.5%를 연간 수수료로 낸다. 미국 월가 대형 금융회사에서 자문을 받으려면 1년에 최소 1% 이상의 수수료를 내야 한다. 로보어드바이저의 연평균 수익률은 4%대 후반에서 ...
- 상장지수펀드 [Exchange-traded fund] 경제용어사전
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... 삼성자산운용의 ETF브랜드인 'KODEX', 미래에셋자산운용의 ETF브랜드인 'TIGER' 등이 그 대표적인 예이다. 반면, ETN은 ETN발행 증권회사의 이름이 맨 앞에 위치한다. 삼성증권이 발행한 ETN은 '삼성', 신한금융투자가 발행한 ETN에는 '신한'이 ETN이름의 맨 앞에 표기된다(단, NH투자증권은 'QV', 한국투자증권은 'TRUE'). 그래서 투자자들은 이름 맨 앞만 보고도 ETF인지 ETN인 지 구분할 수 있다. ETF는 그 자체로 ...
- 개인종합자산관리계좌 문답 경제용어사전
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... 금융소득종합과세 대상자는 가입할 수 없다. 가입 시점을 기준으로 전년도에 근로소득이나 사업소득이 있어야 한다. 가입 시점에 회사를 그만둔 사람이라도 전년도에 근로소득이 있었다면 가입할 수 있다. 연령 제한은 없다.” ▷어디서 가입하면 되나. ... 가입하는 상품만 ISA에 담는 게 원칙이다. 기존에 가입한 적금이나 펀드는 해지한 뒤 새로 가입해야 한다. 하지만 금융위원회는 투자자 불편이 최소화될 수 있도록 간편하고 합리적인 방안을 마련할 것이라며 예외 가능성을 열어놨다.” ▷재형저축과 ...
- 회사채 일괄신고제도 경제용어사전
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... 위해 1991년 도입했다. 회사채 수요예측을 하지 않아도 되고. 증권신고서 작성과 실사도 약식으로 할 수 있다. 금융당국에 일정 기간의 발행 계획만 미리 신고하면 돼 회사채 발행이 잦은 은행, 카드사 등 금융회사가 적극 활용하고 있다. ... 공공연하게 벌어졌다. 증권사는 '울며 겨자먹기'로 발행사에서 받은 수수료를 발행금리에 얹어 인수가보다 더 싼 가격에 회사채를 기관투자가에 넘기는 부작용도 나타났다. 증권사로선 팔리지 않는 회사채를 떠안기보다 수수료를 포기하더라도 바로 ...
- 불완전판매 위험지수 경제용어사전
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불완전판매 위험지수는 불완전판매 위험요소를 판매회사·금융투자상품·투자자·판매방법 등 11개 기준으로 세분화해 점수화한 것으로 금융감독원이 개발했다. 금융감독원은 이 지수를 활용해 약 200만개의 개인투자자 계좌를 분석하고 있다. 예컨대, 고위험 투자 상품을 살 수 없는 투자자 등급인데도 해당 상품을 구입한 계좌가 발견되면 ''해당 투자자가 증권사로부터 충분히 설명을 들었는지'' ''투자부적합 확인서를 제대로 작성했는지'' 등을 점검한다.
- 파킹 [parking] 경제용어사전
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채권의 실제 소유주(펀드매니저 소속 금융회사)가 소유 사실을 감춘 채 다른 금융회사(중개인)에 증권을 맡기는 행위. 파킹 거래가 가능한 이유는 펀드매니저들이 채권의 보유 한도 규정 등을 피해 증권사(중개인) 명의로 채권 매입을 부탁하면서 일정 금액의 수수료를 지급하는 관행이 오래전부터 횡행해왔기 때문이다. 만약 보유기간 중 평가손실이 나면 펀드매니저는 해당 증권사에 다른 거래에서 발생한 이익으로 보전해준다.
- 바터 [barter] 경제용어사전
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대기업집단 소속 증권사가 그룹 계열사가 발행하는 채권의 주관·인수 물량을 다른 그룹 증권사 물량과 맞바꾸는 행위.
- 외상투자파트너십 [qualified foreign limited partnership] 경제용어사전
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... 지분을 투자하는 것으로 2011년에 도입된 제도다. 중국 이외의 지역에서 조달한 자금을 위안화로 바꿔 중국 본토 사모펀드에 직접 투자할 수 있다. 한국 금융회사가 중국 기업에 달러 등 외화로 투자하면 해당 기업이 이를 위안화로 환전해 써야 하기 때문에 시간과 비용이 들었다. 이 때문에 중국 현지 기업들은 달러로 투자받는 것을 기피하고 있다. 하지만 외상투자파트너십을 맺으면 한국에서 달러로 송금하더라도 위안화로 바뀌어 펀드에 납입된다. 그만큼 투자 속도가 ...
- 프레이밍 효과 [framing effect] 경제용어사전
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... 가지다. 첫째는 사망률이 30%라는 점이고, 둘째는 성공률이 70%라는 답변이다. 둘 모두 결과는 같지만 어느 쪽에 돋보기를 두느냐에 따라 해석이 정반대로 바뀔 수 있다는 얘기다. 경제문제에서도 이 현상은 적용된다. 예를 들어 한 투자자가 두 곳의 금융회사에서 보수적, 중립적, 공격적 특성의 세 가지 펀드 중 하나를 골라 투자해야 할 경우를 가정해보자. 의외로 많은 투자자가 내용보다 선택지를 묘사하는 표현을 보고 펀드를 선택한다. 특히 '중립적'이란 선택지에 많은 투자자가 ...
- P2P 대출 [Peer-to-peer lending] 경제용어사전
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인터넷을 통해 개인투자자와 대출신청자를 연결해주는 서비스. 중개업체는 투자자들로 부터 모은 돈을 기반으로 돈이 필요한 사람에게 대출을 해 준다. 별도의 영업점이 없고 머신러닝 등 첨단 알고리즘으로 대출 부도 리스크를 관리해 4~6등급 신 용등급자에게도 4.5~18% 정도의 '중금리'로 대출을 해 준다. 보통 중개업체가 자기자본으로 먼저 대출을 한 뒤 투자자를 모으는 방식을 쓴다.