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... “보험설계사로 첫발을 내디딘 지난 2월에는 자신감에 가득 차 있었습니다. 회계사 특유의 분석력과 재무관리 능력으로 누구보다 상품설명을 잘할 수 있다고 생각했죠. 그러나 보험설계사는 단순히 보험상품을 판매하는 사람이 아니었습니다. '내가 당신을 ... “스스로와의 싸움에서 이겨 보험설계사로 성공을 거두기 전까지는 이 업계를 떠나지 않을 것”이라고 덧붙였다. 김의수 TNV금융컨설턴트그룹 FA/미국 워싱턴주립대 MBA 2년전 입문 “뒤늦게 찾은 천직” “보험상품 몇 개 소개한 후 '계약하면 ...

한국경제 | 2004.06.03 12:01

'아줌마 부대'옛말…고급두뇌 속속 새둥지 의사·회계사·박사 접고 보험영업맨 변신 보험상품 광고에는 회계사, 의사, 변호사 등 이른바 '사(士)'자 직종 모델이 단골로 등장한다. '고소득 전문가도 선택한 상품'이라는 것을 강조하기 ... '사'자 출신들이 전업보험설계사로 일하기보다 업무제휴 형식으로 참여하는 경우가 많다. 보험전문 판매법인 TNV금융컨설턴트그룹도 '사'자가 전문직으로 무장하고 있다. TNV 재무분석팀에서 근무하는 류주현 공인회계사는 다른 회계법인에 ...

한국경제 | 2004.06.03 11:59

... 판매했다. 하지만 판매실적이 워낙 부진해 이를 중단한 바 있다. 최근 신한ㆍ조흥은행, 흥국생명 등이 '업그레이드'된 신상품을 내놓았지만 시장에서 통할지는 미지수다. 금융전문가들은 역모기지론이 국내에서 인기를 끌지 못하는 이유로 두 가지를 ... 상승기에 집을 팔지 않은 채 △자식들의 눈치 볼 필요 없이 △마이너스 대출보다는 낮은 금리에 △매월 일정액을 받아쓸 수 있는 '유일한' 금융상품이기 때문이다. 최철규·한국경제신문 금융부 기자 gray@hankyung.com

한국경제 | 2004.06.03 11:01

... 간접투자 자산운용업법(이하 자산운용업법) 개정에 따라 투자신탁운용사ㆍ은행ㆍ보험사 등이 6월부터 새로운 부동산펀드 상품을 잇달아 내놓을 전망이기 때문. 기존 리츠시장에 더해 앞으로 부동산 간접투자 상품 규모는 3~4년 내 30조원 ... 프로젝트 파이낸싱(개발사업 자금대여) 형태로 투자할 계획인 이 펀드는 목표수익률 7%+α에 투자기간은 2년. 김승길 상품기획팀장은 “현재 진행 중인 금융감독원 약관 심사가 마무리되는 6월 초순께로 출시 목표를 잡고 있다”고 밝히고 “기존 ...

한국경제 | 2004.06.03 11:00

실적호전·외국인 관심주 0순위 에너지·금융주에 외국자금 몰려 증시를 압박해 왔던 외부 악재의 영향력이 점차 수그러들고 있다. 특히 외국인의 매수세가 재개되는 등 시장에 불던 칼바람이 잠잠해질 조짐이다. 20포인트 이상 오르는 ... 저PER주의 연평균 수익률이 23.5%에 달해 시가총액 상위종목의 수익률(6.7%)을 앞섰다.KOSPI에 연동한 상품에 투자한 경우와 비교하면 무려 22.3%포인트의 초과 수익률을 거둔 것으로 나타났다. 동원증권은 시가총액 5...

한국경제 | 2004.06.03 10:52

개인자산 끌어들일 '묘수'나와야 장기주식투자 자금유치 노력 절실, 투자교육 활성화도 시급 IMF 금융위기 이후 우리 주식시장이 외국인 주도하의 급등락 장세가 거듭되면서 국내 기관투자가가 제 역할을 못한다는 우려의 목소리가 높다. ... 상품의 비중이 70~80%를 차지할 정도이다. 대학자금의 특징, 장기운용의 이점을 인식하고 있기 때문이다. ◇개인금융자산의 투자상품으로의 이전이 관건 결국 미국의 사례에서 알 수 있는 것은, 기관투자가의 중심은 연기금과 투신이고, ...

한국경제 | 2004.06.03 10:50

... 있어야 주식을 사거나 팔 것 아니냐”고 하소연했다. 지난해 말 노무현 대통령 주재로 열린 국정과제회의에서 동북아 금융허브 구축 방안'을 확정 발표했다. 자산운용업을 집중육성하고 한국투자공사를 만들어 세계 50대 자산운용사들을 유치하겠다는 ... 허용함으로써 은행은 판매, 수탁, 운용 모두를 할 수 있게 됐다. 강창희 미래에셋 투자교육연구소장은 “국내 가계 금융자산의 60% 가량이 은행예금에 집중돼 있지만 미국의 경우 13%에 불과하고 70~80%가 투자상품으로 운용된다”며 ...

한국경제 | 2004.06.03 10:44

... 자금운용의 뼈대는 연초에 국회의 동의를 얻어 확정되는 '기금운용계획'에 따른다. 기본적인 자산배분율이 여기서 정해진다. 연간 투자기준, 투자규모 등 보다 구체적인 투자계획은 '연간자금운용계획'을 통해 정해진다. 이 계획에 따라 어떤 금융상품에 얼마를 투자할 것인지가 가려진다. 대표적인 생명보험사인 삼성생명 역시 매년 자산배분정책을 정한다. 자금의 성격이 크게 변하지 않아 배분율의 변동폭은 크지 않다. 자산배분은 연 단위의 전략적 자산배분(SAA)과 전술적 자산배분(TAA)으로 ...

한국경제 | 2004.06.03 10:41

... 수탁고(펀드판매액)를 급증시켰던 이 캠페인 기간에 각 투신사들은 고객유치 전략으로 스타 매니저를 전면에 내세우며 주식형 상품을 팔기 시작했다. 하지만 이는 '시스템'이 아닌 매니저 개인 능력에 펀드운용을 맡기는 것으로 이후 큰 후유증을 남긴다. ... 있는 게 이를 증명하고 있다”고 덧붙였다. 하지만 한 투신업계 관계자는 “국내 투신사들은 은행, 증권사 등 다른 금융회사의 자회사나 재벌 계열사가 많기 때문에 모회사 정책에 따라 운용정책이 흔들리는 경우가 많다”며 “투신사들은 장기적인 ...

한국경제 | 2004.06.03 10:39

... 수익을 주요한 수익원으로 하는 법인주주(法人株主)를 기관투자가로 지칭한다. 투신사(자산운용회사)ㆍ은행ㆍ증권보험ㆍ종합금융회사ㆍ상호저축은행 등 모든 금융회사와 각종 연금, 기금, 공제회 등이 기관투자가로 분류된다. 채권시장, 외환시장, ... 삼성생명, LG화재 등 대기업 계열 보험사의 계열사 지분이 포함된 것이다. 즉 실제 주식투자 비중은 극히 미미하다. 금융자산이 10조원이 넘는 삼성화재의 주식투자 금액도 1,000억원이 채 되지 않는다. 증권사들도 90년대까지는 상품주식(고유계정) ...

한국경제 | 2004.06.03 10:30