한국경제

... 컨설팅 조직인 FP센터, 초부유층 고객 대상 가문 관리 조직인 삼성패밀리오피스와 지원 부서로 구성됐다. CFP(국제재무설계사), CFA(국제재무분석사) 등 각종 금융 전문 자격증을 보유 중인 전문가들이 상속·증여, 세무, ... 컨설팅을 제공한다. 고객 자산의 보전과 증식은 물론, 다음 세대로의 원활한 이전을 지원하는 것이다. 2022년에는 생애에 걸친 자산 변화 등에 맞는 고객 맞춤형 솔루션을 제시하고자 재무설계 통합 시스템 WIPS를 개발했다. 상속&...

한국경제 | 2024.04.15 16:10

미래에셋투자와연금센터는 은퇴자들을 위한 자산관리의 재무적인 핵심으로 은퇴 이후 현금흐름 중심 설계와 슬기로운 인출 방법을 터득하는 것을 가장 중요한 방향성으로 제시했다. 이상건 미래에셋투자와연금센터장은 “퇴직 이후 ... 가지고 있는 자산에서 현금흐름을 어떤 방식으로, 얼마나 만들어낼 수 있는지를 고민해야 한다”고 말했다. 생애별 재테크 전략에 대한 설계도 필요하다고 강조했다. 50세 이전까지는 주식과 같은 자산 위주로 투자를 해야 한다. ...

한국경제 | 2024.03.29 10:15 | 이미경

... 집중하고 있다. 과거에는 단순히 상품 수익에 초점을 맞춘 자산관리 서비스가 주를 이뤘다면, 이제는 고객의 전 생애 사이클과 자산 변화에 따라 맞춤형으로 제공하는 솔루션이 필요한 시대라고 삼성생명은 보고 있다. 삼성생명이 재무 설계 통합 시스템인 WIPS(WM Integrated Planning System)를 개발한 것도 이런 맥락에서다. 이 시스템은 상속, 세무, 부동산, 은퇴, 기업 운영, 투자 및 포트폴리오 등 6가지 분야로 나뉘는데, 개인고객은 ...

한국경제 | 2024.03.28 07:00 | 정초원

... 시설입니다. LG유플러스는 평촌, 서초, 논현 등 총 6개의 IDC 설비를 갖추고 있습니다. 그중 평촌 IDC는 설계 단계에서부터 에너지 효율을 높이기 위한 다양한 기술이 적용되었습니다. 서버에서 발생하는 열을 건물 중앙으로 배기하는 ... 있는 삶’을 지원합니다. 또 보고서 분량도 1페이지로 간소화했죠. 임직원과 가족들을 위한 ‘생애주기별 프로그램’을 운영 중이며, 비혼 선언 시 지원금을 지급하는 ‘비혼선언제도’를 ...

한국경제 | 2024.03.06 06:00 | 이승균

... 조직으로의 전환을 강조했다. 하나은행 은 고객 중심, 포트폴리오, 디지털 등 세 가지 자산관리 키워드를 통해 생애자산관리 관점의 복합적인 서비스 제공에 초점을 맞출 계획이다. 고객 중심의 자산관리를 위해선 VIP 비재무 서비스의 ... 제공한다. 비대면에서도 초개인화 인공지능(AI) 자산관리 솔루션인 아이웰스(AI Wealth)를 통해 투자 성향에 맞는 설계와 진단을 거쳐서 포트폴리오를 추천받을 수 있도록 한다는 것이다. 디지털 자산관리는 비대면 고객을 위해 종합자산관리 ...

한국경제 | 2024.02.28 09:38 | 이미경

... 행복리포트’로 시작한 ‘(현)THE100리포트’등 다양한 리포트를 발행, 연구소로서 생애 설계 리서치 기능 강화에도 힘을 기울이고 있다. 노후 준비와 관련된 사회적 이슈를 제기하는 것은 물론이고 각종 서베이를 ... 보고서’를 발간하는 등 항상 새로운 관점에서의 연구 분석을 통해 고객들에게 많은 관심과 사랑을 받고 있다. 은퇴 설계 시 재무 문제 외에도 고민할 사항은 서울대와 공동으로 진행하는 ‘100세시대 인생대학’은 ...

한국경제 | 2024.02.26 08:00 | 정유진

... 솔루션을 제공받길 원함과 동시에 합리적인 투자 비용을 고객이 원한다는 점을 충족한 것이다. ‘내 계좌 맞춤설계 기능’이 도입됨으로써 고객의 투자 성향, 가입 시점, 현재의 자산 상태를 종합적으로 분석해 개인에게 최적화된 ... 고병구 한화라이프랩 대표이사는 “회계사, 세무사, 변호사 등 이른바 최고 전문가 그룹 출신의 보험 설계사는 고객의 재무 상황과 보험 상품에 대한 이해도가 높아 고객 만족과 보험 영업의 질이 상승하는 효과를 내고 있다”며 ...

한국경제 | 2024.01.29 06:00 | 이미경

... 운영한다고 17일 밝혔다. 시는 우선 평생학습 분야를 기존 인문·미디어·세계시민 등 3개 분야 29개 프로그램에서 미래기술·직무역량·재무설계·인문·건강·관계학습·시민학습·활동가 등 8개 분야 60개 프로그램으로 확대했다. 이들 교육은 디지털 전환, 인공지능 발달 등 기술혁신에 따른 사회변화 적응력을 높이고, 중년 이후 생애 재설계를 위한 학습 욕구를 충족하는 데 초점을 맞췄다. 기존에 평일 위주로 운영하던 학습시간대는 평일·주말·야간으로 넓혔다. ...

한국경제 | 2024.01.17 11:09 | YONHAP

... 인공지능(AI) 서비스를 제공하고 있습니다.” 웰스가이드는 마이데이터 사업자의 개인고객을 대상으로 생애 재무설계와 자산관리 서비스를 제공한다. 구체적으로는 마이데이터 사업자가 자신의 개인고객 정보, 즉 마이데이터를 가명 ... 모색하게 됩니다. 이 과정에서 수입, 지출, 자산, 부채관리와 더불어 결혼, 출산, 교육, 주택, 여행, 은퇴 등 재무설계와 관련된 고객의 다양한 궁금증을 직접 묻고 AI가 답하는 PFAI 서비스도 마이데이터 사업자를 통해 제공합니다.” ...

한국경제 | 2023.12.22 00:51 | 이진호

... 주택금융공사에 따르면 주택연금 가입자 가운데 독신여성 비율이 독신남성의 5배에 달한다고 한다. 통상 여성이 남성보다 생애소득이 적고 안정지향적인 투자 성향을 갖고 있다는 점 등이 원인이다. 남성이 여성에 비해 은퇴 이후 경제 활동을 지속하려는 ... 연금 개시일, 예상 연금액을 확인하자. 여기서 나의 연금 자산이 노후 준비에 적당한지, 부족한지 ‘노후 재무설계’ 서비스도 제공하고 있다. 그리고 ‘금융소비자포털 파인’에서는 예적금, 대출, ...

한국경제 | 2023.10.30 11:00