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금융 소비자들이 장기 미사용 계좌에 잠자고 있는 재산을 쉽게 찾을 수 있도록 온라인에서 본인 명의의 모든 은행계좌를 한번에 조회하고 소액의 비활동성 계좌(최종입출금일로부터 1년 이상 경과)를 잔고 이전, 해지할 수 있는 서비스다. ... 시행되고 있다. 조회 서비스에서는 은행별 계좌내역 조회 화면에서 본인의 은행 계좌 수를 은행별, 활동성·비활동성별, 상품유형별로 각각 조회할 수 있다. 이 외에도 은행별 계좌내역 조회 화면을 통해 확인한 소액, 비활동성 계좌에 대해서 ...

개인형 퇴직연금(IRP)는 근로자가 재직 중에 가입할 수 있는 퇴직연금 상품이다. 2012년 7월 근로자퇴직급여보장법이 개정되면서 도입됐다. 연간 1800만원까지 납입이 가능하고 최대 900만원까지 세액공제 대상이 된다. 세금을 ... 900만원까지 세액공제 혜택이 있다는 게 무엇보다 매력적이다. 개인형 IRP는 은행뿐 아니라 증권사, 보험사 등 원하는 금융회사에서 들 수 있다. 개인형 IRP 연금저축과 합산해 최대 700만원(50세 이상은 900만원)까지 가입액에 대해 ...

고객(위탁자)이 금융회사(수탁자)에 자산을 맡기고 살아있을 때는 운용수익을 받다가 사망 이후 미리 계약한 대로 자산을 상속·배분하는 계약. 투자자가 원하는 방식으로 재산을 증여하거나 상속할 수 있다는 게 장점으로 꼽힌다. 유언을 ... 넘어가고 증권사는 계약에만 따르기 때문에 신탁자의 뜻이 그대로 이행된다. 2011년 신탁법 개정으로 도입됐다. 금융자산 10억원 이상의 고액자산가들이 주요 고객층으로 국내 다수의 금융회사가 새로운 사업분야로 삼고 관련 상품을 개발하고 ...

금융회사가 수익 창출을 위해 고객의 돈이 아닌 자신의 돈으로 주식이나 파생상품등의 금융상품을 거래하는 것을 뜻한다. 영어로 proprietary trading, 줄여서 prop trading이라 하며 이를 "자기계정거래", "자기계좌거래", "고유계정거래", "고유계좌거래" 등으로 번역해서 쓴다. 엄격한 규제와 감독을 받는 고객자산에 비해 상대적으로 자금운용 방식에 특별한 제약이 없다 보니 단기적이고 투기적인 거래를 지향할 수 있다.

특정 금융사에 소속돼 있는 전속 자문업자와 달리 금융회사나 금융상품 종류에 구애받지 않고 독립적인 자문, 상품추천, 체결대행이 가능한 투자자문업자를 뜻한다. 영국과 미국, 독일, 프랑스 등 유럽 국가들과 일본이 IFA 제도를 운영하고 ... 투자를 자문하면서 고객에게 수수료를 받는다. IFA가 등장하면 은행·증권사에 종속된 상품별 판매·유통 칸막이를 없애 금융시장을 활성화시키는 계기가 될 수 있다. IFA의 상담을 받으면 소비자는 판매 증권사의 창구를 거치지 않고도 자신에게 ...

주식, 채권, 파생상품 등 다양한 자산에 투자해 시황에 관계없이 절대수익을 추구하는 공모펀드는 한 종목에 자산의 10% 이상 투자할 수 없지만 헤지펀드는 이런 투자비중 제한이 없다. 전통적인 주식 롱쇼트(저평가 주식 매수, 고평가 주식 매도) 외에 기업공개(IPO), 메자닌 등 다양한 투자전략을 활용한다. 금융당국이 2011년 12월 기존 사모펀드보다 운용 관련 규제를 완화하며 내세운 명칭이다. 펀드당 49명 이하만 가입할 수 있고 최소 투자금액은 ...

... 위해 빅데이터 분석 전문가들의 손길이 더해져 '휴먼 로보어드바이저'라는 새로운 영역이 탄생했다. 로보어드바이저 상품이 지향하는 바는 중위험·중수익이다. 상품 설계자들은 코스피지수, S&P지수, 다우존스지수 등 각종 투자지표 1년 ... 대상으로 삼고 있다. 로보어드바이저를 이용할 땐 통상 운용 자산의 0.5%를 연간 수수료로 낸다. 미국 월가 대형 금융회사에서 자문을 받으려면 1년에 최소 1% 이상의 수수료를 내야 한다. 로보어드바이저의 연평균 수익률은 4%대 후반에서 ...

... 2020년 47조3,382억원 그리고 2021년 58조1,293억원을 기록했다. 초창기에는 주가지수를 추종하는 상품이 대부분이었지만 진화를 거듭해 △국내 주식 △해외 지수 △채권 △파생상품 △원자재 △부동산 △외화 등을 활용한 상품으로 ... 예이다. 반면, ETN은 ETN발행 증권회사의 이름이 맨 앞에 위치한다. 삼성증권이 발행한 ETN은 '삼성', 신한금융투자가 발행한 ETN에는 '신한'이 ETN이름의 맨 앞에 표기된다(단, NH투자증권은 'QV', 한국투자증권은 'TRUE'). ...

개인종합자산관리계좌(ISA)에 넣을 수 있는 상품은 예금과 적금, 펀드, 상장지수펀드(ETF), 주가연계증권(ELS), 파생연계증권(DLS) 등이다. 여러 상품을 한꺼번에 담을 수 있으며 가입기간 내 중도에 상품을 바꾸는 것도 ... 원자재 가격을 추종하는 ETF, 채권 펀드, ELS 등을 ISA 계좌에 담는 사례가 많아질 것으로 예상된다. 연간 금융소득이 금융소득종합과세 과세점인 2000만원에 육박하는 고소득자들이 ISA 계좌 개설에 적극 나설 것이란 전망도 나온다. ...

▷재형저축 등 기존 비과세 금융상품과 무엇이 다른가. “ISA는 엄밀히 말하면 금융상품이 아니다. 여러 종류의 금융상품을 하나로 묶어 관리할 수 있는 통합 계좌다. 기존 비과세 상품과 달리 국내외 펀드, ELS, 예·적금 등 일반 금융상품에 분산 투자하면서 세제 혜택을 받을 수 있다는 게 특징이다.” ▷금융소득에 매기는 이자·배당세를 면제해주는 것인가. “그렇다. 일반 예금에 직접 가입하면 이자에서 15.4%를 소득세로 떼지만 ISA를 통하면 세금을 ...