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주식형펀드 로 운용하다가 미리 정해진 목표수익률 을 달성하면 그 즉시 편입된 주식을 팔고 만기일 까지 채권형으로 운용되는 상품을 말한다. 주식에 투자해 얻은 수익 이외에도 채권에 투자해 얻은 채권이자까지 받을 수 있다.

주가연계증권(ELS)을 펀드로 만든 상품. 증권사가 운용하는 주가연계증권(ELS)을 4종 이상 편입해 운용하는 펀드로 투자위험을 분산할 수 있다 ELF는 투자금액의 상당액을 채권으로 운용하면서 여기에서 발생하는 이자로 증권사가 발행하는 'ELS 워런트'에 투자한다. 'EL 워런트'는 주가지수 와 연계해 수익을 내는 장외파생상품 이다. 따라서 ELF는 주가나 주가지수의 변동과 연계되어 수익이 결정된다. 환매가 자유롭고 소액 투자가 가능하다. ...

목표수익률이란 말 그대로 펀드가 목표로 하는 수익률을 말한다. 흔히 예상수익률·제시수익률과 같은 개념으로 사용되고 있다. 단 주식형 펀드에서 이 말이 주로 사용된다는 점이 다르다. 특히 스폿펀드에 붙는 목표수익률은 조기상환할 수 있는 수익률 개념으로 쓰인다. 일정한 수익률을 달성하면 만기에 관계없이 조기상환되는 펀드가 스폿펀드인데 여기서 일정한 수익률이 바로 목표수익률이다.

... 상품이다. 투자대상은 미국·영국·동남아 등 세계 각국의 주식 및 채권으로 실적배당 이 적용된다. 국내 뮤추얼펀드와 다른 점은 언제든지 중도환매가 가능하다는 것이다. 국내 뮤추얼펀드는 중도환매가 불가능한 폐쇄형인 반면 외국 뮤추얼펀드는 ... 달러·파운드 등 해당 지역의 통화로 표시된다. 원리금을 계산할 때 사용하는 기준가격이 해외통화로 표시되기 때문에 펀드 수익률뿐 아니라 환율변동에 따라 실제로 받는 수익이 달라진다는 것에 주의해야 한다. 2. 해외 뮤추얼펀드는 국내 ...

투자신탁 의 재산운용 담당자 또는 기관투자가 의 펀드를 관리,운용하는 사람이다. 펀드 운용은 기본적으로 포트폴리오 구성에 대한 관리이므로 포트폴리오 매니저(portfolio manager)라고도 한다. 투자결정의 실질적 권한과 책임을 가지고 있으며운용성과가 펀드 매니저 개인의 능력에 따라 크게 좌우되기 때문에 투자 수익률이 그에 의해 결정되는 등 중요한 기능을 갖는다.

펀드를 일정규모로 만든 뒤 만기까지 추가 납입을 받지 않고 운용하는 상품이 단위형이다. 만기 때까지 펀드규모가 일정하게 유지된다. 목표수익률 을 달성하면 그 즉시 원리금이 상환되는 스폿펀드가 대부분의 단위형 상품이다. 추가형은 언제든지 투자자들이 돈을 추가로 맡길수 있다. 따라서 시간이 갈수록 펀드규모가 커지게 된다.

펀드에 편입된 채권의 가격을 시장에서 받을 수 있는 현재 가격으로 평가하는 제도. 금리가 내려 채권값이 오르거나 운용에 성공해 매매차익을 거두면 고객 수익률이 올라가지만 금리가 올라 채권값이 떨어지거나 부실채권 에 잘못 투자하면 고객 수익률이 낮아지게 된다. 1998년 11월 신규펀드에 한정해 도입했다가 2000년 7월 모든 펀드로 확대됐다.

1. 기본적으로 뮤추얼펀드와 매우 유사하다. 그러나 운영회사나 투자대상, 주주 구성요건 등이 다르다. 현재 인기를 끌고 있는 뮤추얼펀드는 증권이나 채권에 분산 투자되고 있지만 릿츠는 부동산이나 주택저당증권 (MBS)에 투자하게 ... 금액은 은행별로 차이가 있지만 보통 1천만원 이상으로 제한적이다. 부동산신탁 의 기간은 1년이상으로 설정되고 중도해지가 불가한 상품이므로 장기의 여유자금운용에 적합하다. 수익률면에서 유리하지만 원리금이 보장되지는 않는다.

... 기간 등을 고려해 운용대상을 특별히 지정한다는 의미에서 이렇게 이름이 붙여졌다. 그러나 통상적으로 판매 회사가 투자 대상과 투자 기간 등이 확정된 몇 가지 유형의 상품을 제시하면 고객이 그중에서 선택한다. 후순위채 , 외화표시채권과 함께 분리과세 형 상품으로 고액자산가들이 선호하는 상품으로, 실적배당 하는 상품이지만, 수익률은 자산운용사에서 운용하는 펀드에 비해 안정적이며, 기업어음을 소화할 때 특판예금과 함께 많이 발행되는 상품이다.

... 나타내는 수치. 예를 들어 주식형 수익증권 의 주식편입비율 이 20~90%이고 전체 신탁재산이 1백억원이라면 펀드매니저 는 이 펀드에 주식을 20억원에서 90억원까지 포함시킬 수 있다는 사실을 의미할 뿐이다. 펀드매니저가 향후 ... 주가지수 와 연동되는 경향을 띤다. 가령 펀드 총자산의 50%를 주식에 투자한다면 대략 종합주가지수의 변동폭을 절반정도 따라갈 수 있다고 생각하면 된다. 즉 종합주가지수가 30% 상승했다면 펀드 수익률은 15%가량 높아진다.