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... 수수료를 내고 받을 수 있다. 최저 가입금액도 1000만원 안팎으로 대폭 내려갔다. 로보어드바이저 이용자들은 온라인으로 계정을 만들고 자신의 수입, 목표 수익률, 위험 회피 정도에 대한 정보를 입력한다. 로보어드바이저는 해외 상장지수펀드(ETF) 등 글로벌 투자상품에 자산을 배분하고 싶어도 정보가 없어 못하는 투자자에겐 유용한 대안이 될 수 있다. 국내에 나와 있는 로보어드바이저 상품 대부분이 국내외 ETF를 투자 대상으로 삼고 있다. 로보어드바이저를 이용할 땐 ...

주식과 원자재, 채권 등을 적절한 비율로 섞어 어느 한쪽에서의 손실을 다른 쪽에서 만회할 수 있도록 설계한 펀드. 레이 달리오 브리지워터어소시에이츠 회장이 위험균형이란 개념을 처음 창안했다. 그가 이끄는 '브리지워터 올웨더펀드'는 1996년부터 2013년까지 연평균 8.9%의 수익을 거뒀다. 이 펀드는 주식과 채권을 3 대 7 혹은 주식, 원자재, 채권을 3 대 1 대 6과 같은 비율로 섞어 주식시장에서의 부진을 채권시장에서 만회한다. 2015년 ...

KOSPI200이나 특정 자산을 추종하도록 설계된 펀드. 해당 주가지수에 편입된 주식의 바스켓(10개 이상의 주식 조합)과 동일하게 펀드를 구성하고, 이에 따라 발행된 주식이나 수익증권을 한국거래소에 상장해 일반 개인들도 거래할 수 있도록 한 것이다. 개별 주식처럼 매매가 편리하고 인덱스펀드처럼 거래비용이 낮다. 펀드에 비해 투자 정보를 파악하기 쉽다. 지수묶음 1주당 가격은 1만원이고 매매 최소단위는 10주이기 때문에 10만원 이상이면 언제든 펀드투자가 ...

총자산의 60% 또는 70% 이상을 채권에 투자하는 펀드. 주식 비중을 제외한 나머지 부분은 국채, 공사채, 통화안정채, 회사채 등에 투자한다. 한편 주식에 50% 이상 투자하는 상품은 주식혼합형 펀드라고 한다.

... 패밀리오피스(SFO)와 멀티 패밀리오피스(MFO)로 나뉜다. 싱글 패밀리오피스는 개인 자산 지분으로 설립돼 특정 자산가 및 그 가족에게 최적화된 자산관리를 제공한다. 서비스 범주에는 투자, 승계 계획 수립과 실행, 위험관리 등이 포괄적으로 포함되며 구체적인 형태는 자산운용사, 자선재단, 헤지펀드 등 다양하다. 이에 반해 멀티 패밀리오피스는 다수 자산가의 자산관리를 목적으로 하며 법률, 의료, 교육 등 폭넓은 범위의 서비스를 제공하는 것이 특징이다.

개인종합자산관리계좌(ISA)에 넣을 수 있는 상품은 예금과 적금, 펀드, 상장지수펀드(ETF), 주가연계증권(ELS), 파생연계증권(DLS) 등이다. 여러 상품을 한꺼번에 담을 수 있으며 가입기간 내 중도에 상품을 바꾸는 것도 가능하다. 이 중 ISA 계좌에서만 세제 혜택을 누릴 수 있는 상품으로는 채권형 펀드, ELS, DLS 등이 꼽힌다. 국내 주식형 펀드는 이익에 대해 세금을 매기지 않는 만큼 굳이 ISA 계좌를 통해 투자할 이유가 없다는 게 ...

▷재형저축 등 기존 비과세 금융상품과 무엇이 다른가. “ISA는 엄밀히 말하면 금융상품이 아니다. 여러 종류의 금융상품을 하나로 묶어 관리할 수 있는 통합 계좌다. 기존 비과세 상품과 달리 국내외 펀드, ELS, 예·적금 등 일반 금융상품에 분산 투자하면서 세제 혜택을 받을 수 있다는 게 특징이다.” ▷금융소득에 매기는 이자·배당세를 면제해주는 것인가. “그렇다. 일반 예금에 직접 가입하면 이자에서 15.4%를 소득세로 떼지만 ISA를 통하면 세금을 ...

정부가 벤처생태계를 촉진하기 위해 2013년 8월 조성한 펀드다. 이스라엘의 벤처캐피털(VC)인 '요즈마펀드'를 본땄다. 정책자본(예산)으로 창업벤처기업에 투자하는 모태펀드와는 달리 금융자본으로 이뤄졌다. 모태펀드는 창업 단계에 투자가 많은 반면 성장사다리펀드는 성장·회수 단계의 투자가 70% 이상이다. 법인화 이후 민간자본을 적극 유치해 2016년까지 6조원으로 규모를 늘릴 계획이다.

기초자산의 움직임을 정반대로 추종하도록 설계된 금융투자 상품. 펀드와 상장지수펀드(ETF), 상장지수증권(ETN) 등의 형태로 시중에 나와 있다. 코스피200지수의 등락과 반대로 움직이도록 설계된 인버스ETF가 가장 일반적이다. 예를 들어 코스피200지수가 1% 상승하면 인버스 ETF는 마이너스 1% 수익률, 반대로 코스피200지수가 1% 하락하면 인버스 ETF는 플러스 1%의 수익률을 목표로 운영된다.

뉴욕에 본사를 둔 미국의 대표적 재간접(펀드 오브 펀드) 헤지펀드 운용사로 운용자산이 2015년 4월말 기준으로 133억달러(약 14조9500억원)에 달한다. 연기금, 국부펀드, 보험사 등 기관투자가로부터 투자금을 위임받아 헤지펀드에 투자한다. 스카이브리지가 2009년부터 매년 5월 라스베이거스에서 열고 있는 대체투자 콘퍼런스(SALT)는 세계 유명 헤지펀드 매니저가 대거 참석하는 대표적 행사로 자리잡았다. 창업자인 앤서니 스카라무치는 뉴욕 롱아일랜드에서 ...