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목표지수( 인덱스 )를 KRX 100, 코스피200지수와 같은 특정 주가지수 에 속해 있는 주식들을 골고루 편입해 이들 지수와 같은 수익률을 올릴 수 있도록 운용하는 펀드. 대세상승기에는 개인투자가나 주식형펀드 들이 주가지수 상승률만큼의 수익을 내지 못하는 것이 보통이기 때문에 종합주가지수의 흐름에 가까운 대표적 종목들을 편입해 운용한다. 그러나 인덱스펀드는 초과수익을 원하는 적극적인 투자수단인 액티브 펀드(active fund)가 아니라 ...

펀드 운용 수익률에 따라 보험금 이 변동되는 변액보험 과 보험료 납입 및 적립금 인출이 자유로운 유니버셜보험의 장점을 결합한 보험상품. 각종위험에 대비한 보장보험료 와 투자에 대한 투자보험료를 함께 부담해야 하므로 일반적인 보장보험보다는 보험료가 더 비싸다. 투자에 대한 위험은 보험사가 아닌 고객이 부담하기 때문에 원금보전은 되지않는다. 보험가입자가 보험료의 환급금으로 적립되는 부분을 주식, 증권, 채권 등 금융시장 의 어느 부분에 ...

내부수익률이란 당초 투자에 소요되는 지출액의 현재가치 가 그 투자로부터 기대되는 현금수입금액의 현재가치와 동일하게 되는 할인률을 말한다. 즉 미래의 현금 수입액이 현재의 투자가치와 동일하게 되는 수익률.

... 채권형은 대부분 채권 및 채권관련 상품에 투자한다. 성장형 투자를 원하면 주식형에, 안정성장형 투자를 원하면 혼합형에, 보수적인 투자를 원하는 경우에는 채권형이 적합하다. 그러나 적립식 투자라고 해서 무조건 안전한 것도 아니며 일정한 수익률을 보장해주는 것도 아니다. 대부분의 적립식펀드투자는 보수적 투자를 지향하여 업종대표주나 시가총액 상위종목, 배당률 이 높은 종목등으로 편입자산을 구성한다. 주식 편입비율이 너무 높으면 위험성이 커지며 너무 낮으면 투자자의 ...

... 관리할 수 있도록 포괄적인 측정지표로 바꾸어주는 틀이다. 기존의 재무평가 뿐만아니라 고객 기업내부적 관점 학습과 성장 관점등의 비재무적 측정치까지 포함한다. 장점은 단기적 성과와 장기적 성과간의 균형을 이룰수 있다. 또한, 투자수익률 등의 과거노력에 의한 결과 측청치와 종업원 교육시간 등과 같이 미래성과를 유발하는 성과동인간의 균형을 이룰수 있다. 성과측정 전문컨설팅회사인 르네상스솔류선의 데이비드 노턴과 하버드 비즈니스 스쿨의 로버트 카플란 교수가 공동으로 개발하여 ...

... 해당 현금이 갖는 위험수준 반영의 율(rate)로 할인한 값으로써 기업의 가치를 평가하는 방법이다. 앞으로 발생할 이익을 모두 현재가치 로 환산해자산가치를 평가한다. 일반적으로 이익발생기간은 10년으로 잡는 경우가 대부분이다. 이 접근법은 여러 프로젝트를 평가하는 기업들에 의해 광범위하게 사용되고 있으며, 이는 하나의 투자가 유사한 위험을 갖는 투자의 수익률보다 좋은 수익률을 낼 때 부가가치 를 창출 할 수 있다는 단순개념에 기초하고 있다.

주식형펀드 로 운용하다가 미리 정해진 목표수익률 을 달성하면 그 즉시 편입된 주식을 팔고 만기일 까지 채권형으로 운용되는 상품을 말한다. 주식에 투자해 얻은 수익 이외에도 채권에 투자해 얻은 채권이자까지 받을 수 있다.

주가연계증권(ELS)을 펀드로 만든 상품. 증권사가 운용하는 주가연계증권(ELS)을 4종 이상 편입해 운용하는 펀드로 투자위험을 분산할 수 있다 ELF는 투자금액의 상당액을 채권으로 운용하면서 여기에서 발생하는 이자로 증권사가 발행하는 'ELS 워런트'에 투자한다. 'EL 워런트'는 주가지수 와 연계해 수익을 내는 장외파생상품 이다. 따라서 ELF는 주가나 주가지수의 변동과 연계되어 수익이 결정된다. 환매가 자유롭고 소액 투자가 가능하다...

... 결정되는 은행판매 예금. 투자원금을 정기예금 등의 안전자산에 운용하고 발생하는 이자의 일부 혹은 전부를 주가지수 움직임에 연동한 파생상품 에 투자하는 구조이다. 주가지수연계증권(ELS)과 비슷하지만 정기예금이므로 예금자보호법 에 따라 최대 5000만원까지 원금이 보장된다. 중도해지가 가능하지만 해지시 원금 손실을 입을 수 있다. 원금이 보장되지 않는 증권사의 주가연계증권 (ELS)에 비해 수익률은 다소 낮지만 안정성이 높은 편이다.

... 투자 기간에 미리 정해진 조건을 충족할 경우 투자자에게 연 5-10%의 수익을 제공하는 파생금융상품. 조건충족에 실패하면 큰 폭의 손실을 보게 된다. KOSPI200과 같은 주가지수 나 특정 회사주식 등의 가격변동에 따라 수익률이 결정되는 파생상품 . 통상 투자금의 대부분을 채권투자 등으로 원금보장이 가능하도록 설정한 후 나머지 소액으로 주가지수(주로 KOSPI200)옵션에 투자한다. 이때 주가지수 옵션은 상승형과 하락형 등으로 다양하게 설정할 수 있으나 ...