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... 원금이 늘어난 만큼 이자도 1020만원의 1%인 10만2000원이 지급된다. 물가채는 이자 이상의 안전한 수익을 기대하는 투자자에게 적합한 상품으로 꼽힌다. 연이율 1% 물가채에 투자해 물가가 3% 오르면 약 4.4%의 수익이 발생한다. 가장 큰 장점은 원금 보장이다. 물가가 하락해 단기 손실이 나도 만기에 정부가 원금을 보장한다. 물가채 투자 방법은 투자 방법은 크게 두 가지다. 직접 채권을 사거나, 펀드를 통해 간접투자하는 것이다. 직접 투자하기 위해서는 정부가 ...

...older activist)들은 이를 실천하는 사람들을 말한다. 2006년 등장한 라자드자산운용의 '한국기업지배구조펀드'가 주주행동주의를 내세운 대표적인 펀드이다. 소위 '장하성 펀드'로 불리며 대한화섬, 한솔제지 등 지분을 매입해 지배구조 개선을 요구했지만 별다른 성과를 내지 못한 채 청산됐다. 최근 주주행동주의 펀드가 다시 관심을 끄는 건 2017년 스튜어드십코드가 도입되면서다. 기관투자가의 의결권 행사 지침을 의미하는 스튜어드십코드는 단순한 ...

회사가 매달 금액을 적립하면 근로자가 직접 운용사를 골라 투자해 수익을 내는 방식. 2005년 12월 도입된 퇴직연금제도의 한 유형이다. 회사가 연간 임금총액의 12분의 1 이상의 금액을 근로자 개인별 계좌에 적립하면 근로자는 ... 지급액이 바뀌는 단점이 있지만 퇴직한 회사의 파산에 따른 영향에서는 자유롭다. 증권사에서 취급하는 민간 퇴직연금 펀드 등이 이에 해당한다. 회사가 적립금을 운용하고 근로자는 사전에 정해진 퇴직금을 지급받는 DB형(확정급여형·defined ...

기술혁신형 중소· 벤처기업 을 대상으로 사업화 초기단계에 집중투자 하는 고위험·고수익 펀드

금융사가 주식, 채권 등 금융자산 에 투자할 때 무기, 아동, 노동착취, 환경오염 등 사회적으로 해로운 계약이나 기업에는 투자하지 않는 등 투자의 대상과 방식을 선별한 투자를 일컫는다. 윤리성이 높은 기업에만 투자하는 펀드가 중장기적으로는 일반적인 펀드보다 높은 수익률을 올리고 있다는 보고서도 속속발표되고 있다. 미국, 영국 등에서는 여러 종류의 SRI 지수가 존재하는데 미국의 DJSI( 다우존스 지속가능성 지수 )와 Domini Social ...

도덕적인 기업, 투명한 기업, 환경 친화적인 기업만을 투자 대상으로 삼는 것을 뜻한다. 반면 담배, 술 등을 판매하는 비도덕적인 기업이나 반윤리적 기업 등은 투자 대상에서 제외된다. 실제로 아시아투자연합 등 투자펀드 연합회에 따르면 상당수의 SRI펀드는 수익면에서 일반 펀드에 뒤지지 않고, 일부는 4%포인트 이상 더 나은 수익률을 기록하고 있다.

... 상품을 취급하고 있는지도 따져봐야 한다. 은행·보험사·증권사 등이 각각 취급할 수 있는 상품이 다르다. 상장지수펀드(ETF)가 대표적이다. 은행이나 보험 퇴직연금 계좌에서는 ETF 투자가 불가능하다. 운용수수료도 비교해볼 필요가 ... 자신의 투자 성향도 고려해야 한다. 공격적인 투자 성향을 갖고 있다면 만기 시점이 늦은 TDF(target date fund)도 활용할 만하다. 퇴직연금은 규정상 30%는 비위험 자산에 투자해야 한다. 하지만 특정 시점을 목표로 자산 배분 ...

1)투자자가 불특정 개인이나 기업(단체)이 아닌 일반펀드로 구성된 펀드를 말한다. 펀드가 가입하는 펀드(fund of funds)인 셈으로 `재간접펀드'라고도 한다. 재간접펀드는 자산운용사가 직접 주식이나 채권에 투자하는 것이 ... 직접 투자하려면 중국 정부의 외국인 투자 규제로 적지 않은 제약이 따른다. 하지만 중국 자본시장 에 자유롭게 투자할 수 있는 해외 자산운용사의 펀드에 투자를 하면 중국 기업에 직접 투자한 것과 동일한 효과를 얻을 수 있다. 해외 ...

... 펀드는 채권형 또는 주식형이 아닌 상품으로 채권 또는 주식에의 투자비율이 60% 미만인 펀드를 말한다. 혼합형 펀드는 주식과 채권의 효율적 배분을 통해 수익성과 안정성을 동시에 추구한다. 유형은 채권혼합형(약관상 주식에 50%미만 투자되어 일반적으로 채권 투자 비중이 높은 펀드)펀드와 주식혼합형(약관상 주식에 50%이상 투자되어 주식투자 비중이 높은 펀드)로 구분된다. 우리나라 펀드의 대부분이 혼합형으로 상품의 유형과 특성이 매우 다양(ELS 펀드, 원금보존추구형 ...

자산의 최소 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드를 말한다. 한편 자산의50~60%를 투자하는 펀드는 주식혼합형, 50% 미만 투자하는 펀드는 채권혼합형이라 한다. 채권형펀드 는 채권에 60%이상 투자한다. 채권형 펀드가 안정적인 수익을 지향하는 상품인 반면 주식형펀드는 보다 공격적인 상품이라고 할 수 있다.