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금융사가 주식, 채권 등 금융자산 에 투자할 때 무기, 아동, 노동착취, 환경오염 등 사회적으로 해로운 계약이나 기업에는 투자하지 않는 등 투자의 대상과 방식을 선별한 투자를 일컫는다. 윤리성이 높은 기업에만 투자하는 펀드가 중장기적으로는 일반적인 펀드보다 높은 수익률을 올리고 있다는 보고서도 속속발표되고 있다. 미국, 영국 등에서는 여러 종류의 SRI 지수가 존재하는데 미국의 DJSI( 다우존스 지속가능성 지수 )와 Domini Social ...

도덕적인 기업, 투명한 기업, 환경 친화적인 기업만을 투자 대상으로 삼는 것을 뜻한다. 반면 담배, 술 등을 판매하는 비도덕적인 기업이나 반윤리적 기업 등은 투자 대상에서 제외된다. 실제로 아시아투자연합 등 투자펀드 연합회에 따르면 상당수의 SRI펀드는 수익면에서 일반 펀드에 뒤지지 않고, 일부는 4%포인트 이상 더 나은 수익률을 기록하고 있다.

... IRP 계좌를 개설한 뒤 기존 금융사의 IRP 가입확인서 등 서류를 갖춰 신청하면 된다. 단, 1년 만기 예금·펀드 등 상품 특성에 따라 의무납입 기간을 충족하지 않으면 해지 수수료, 금리 등에서 손해를 볼 수도 있다. ▷퇴직연금 ... 자신의 투자 성향도 고려해야 한다. 공격적인 투자 성향을 갖고 있다면 만기 시점이 늦은 TDF(target date fund)도 활용할 만하다. 퇴직연금은 규정상 30%는 비위험 자산에 투자해야 한다. 하지만 특정 시점을 목표로 자산 배분 ...

1)투자자가 불특정 개인이나 기업(단체)이 아닌 일반펀드로 구성된 펀드를 말한다. 펀드가 가입하는 펀드(fund of funds)인 셈으로 `재간접펀드'라고도 한다. 재간접펀드는 자산운용사가 직접 주식이나 채권에 투자하는 것이 아니라 주식이나 채권 등에 투자하는 펀드에 재투자를 하는 펀드로, 여러 펀드에 분산투자 해 위험을 최소화하면서 수익을 추구한다. 분산투자를 하기 때문에 투자 위험(리스크)을 줄일 수 있는 것이 재간접펀드의 가장 큰 장점이다. ...

혼합형 펀드는 채권형 또는 주식형이 아닌 상품으로 채권 또는 주식에의 투자비율이 60% 미만인 펀드를 말한다. 혼합형 펀드는 주식과 채권의 효율적 배분을 통해 수익성과 안정성을 동시에 추구한다. 유형은 채권혼합형(약관상 주식에 50%미만 투자되어 일반적으로 채권 투자 비중이 높은 펀드)펀드와 주식혼합형(약관상 주식에 50%이상 투자되어 주식투자 비중이 높은 펀드)로 구분된다. 우리나라 펀드의 대부분이 혼합형으로 상품의 유형과 특성이 매우 다양(ELS ...

자산의 최소 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드를 말한다. 한편 자산의50~60%를 투자하는 펀드는 주식혼합형, 50% 미만 투자하는 펀드는 채권혼합형이라 한다. 채권형펀드 는 채권에 60%이상 투자한다. 채권형 펀드가 안정적인 수익을 지향하는 상품인 반면 주식형펀드는 보다 공격적인 상품이라고 할 수 있다.

파생상품펀드는 간접투자재산의 100분의 10이상을 위험회피외의 목적으로 장내 파생상품 또는 장외파생상품 에 투자하는 상품을 말한다.

...ecutives'' Meeting of East Asia-Pacific Central Banks · EMEAP) 주도로 외화자산의 일부를 회원국이 발행하는 달러화 채권에 공동 투자하여 2003.6. 설립된 10억 달러 규모의 국제펀드. 역내 민간기업들에 대한 장기자금을 안정적 공급하는 것을 설립목적으로 한다. 기금운영주체는 BIS( 국제결제은행 )이고, 한국·중국·일본·홍콩·싱가포르·태국·말레이시아·필리핀·인도네시아·호주·뉴질랜드 등 11개국 중앙은행이 가입되어 ...

선진국의 헤지펀드 들이 개발도상국에 몰려들어 기업을 인수하거나 금리차를 이용하여 이익을 취하는 등 외국자본이 국내시장을 지배하는 현상을 비유할 때도 사용되고 있다. 한국 금융시장 에서는 1997년 외환위기를 당한 것을 계기로 주인인 우리 국민보다 외국인이 판치는 의미로 자주 인용돼 왔다. 영국에서 열리는 윔블던 테니스 대회에서 영국 선수보다 외국선수가 더 많이 우승한 데서 유래됐다. 또한 1986년 영국 정부가 대폭적인 금융시장 구조조정 ...

대부분 봉급생활자들의 급여일이 20일 이후에 몰려 있다 보니 적립식펀드로의 자금유입도 월말에 집중, 투신권의 매수여력 역시 월말에 커지는 현상을 말한다.