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신탁형 상품에 투자할 때 금융회사에 매년 지급해야 하는 상품관리 수수료. 계좌 평균 잔액에 사전에 정한 보수율을 곱한 금액을 매년 공제한다. ISA 관련 법령에 따르면 투자자가 상품을 직접 지정하는 경우 예외없이 '신탁'으로 분류돼 금융회사가 정한 보수를 물어야 한다.

방문 판매, 전화 권유 판매, 다단계 판매 등과 관련한 거래에서 소비자 권익을 보호하기 위한 법. 영업소, 대리점, 지점, 출장소 등 명칭에 관계없이 허가받은 고정된 장소에서 3개월 이상 계속 영업하지 않으면 방문판매법 적용을 받는다. 이 경우 소비자는 계약서를 받은 날부터 14일 안에 계약을 철회할 수 있다. 일단 계약하고 나서 손실이 나면 14일 이내에 계약을 취소할 수 있다는 얘기다.

코스피 200등 주요 지수의 등락에 따라 기계적으로 편입된 종목을 사고파는 투자 방식. 시장 평균 수익률을 올리는 것을 목표로 한다. 액티브 투자에 비해 비용이 덜 든다. 상장지수펀드(ETF), 인덱스펀드 등이 대표적이다.

국내 최대 부실채권 관리회사. 2008년 발생한 글로벌 금융위기로 인해 급증한 은행권 부실채권을 처리하기 위해 2009년 농협중앙회 신한은행 우리은행 하나은행 기업은행 국민은행 등 6개 은행이 출자해 설립했으며 자산유동화와 기업구조조정 업무 등을 맡아왔다. 유암코는 채무재조정을 비롯해 신규자금 지원 통한 기업 정상화, 비핵심 자산 매각 등 사업재편, 핵심자산 매각 등 청·파산 등을 통해 구조조정을 진행하고 있다.

... 의미하는 '어드바이저(advisor)'의 합성어로 투자자가 입력한 투자 성향 정보를 토대로 알고리즘을 활용해 개인의 자산 운용을 자문하고 관리해주는 프로그램. 수백조개의 데이터를 분석할 수 있는 빅데이터 기술에 기반을 두고 있다. 로보어드바이저는 ... 예측하는 기법을 활용한다. 포트폴리오 개념을 제공한다는 것도 로보어드바이저의 장점이다. 개인별 투자성향을 파악해 자산을 이에 맞게 배분해준다는 얘기다. 거액 자산가들만 받았던 프라이빗뱅킹(PB) 서비스를 낮은 수수료를 내고 받을 수 ...

초고액 자산가들의 자산배분, 상속·증여, 세금문제 등을 전담해 처리해주는 업체를 뜻한다. 19세기 유럽의 로스차일드(Rothschild) 가문이 집사에게 체계적으로 가문의 자산을 관리하도록 한 것에서 패밀리오피스의 개념이 시작됐다는 ... 패밀리오피스(SFO)와 멀티 패밀리오피스(MFO)로 나뉜다. 싱글 패밀리오피스는 개인 자산 지분으로 설립돼 특정 자산가 및 그 가족에게 최적화된 자산관리를 제공한다. 서비스 범주에는 투자, 승계 계획 수립과 실행, 위험관리 등이 포괄적으로 ...

개인종합자산관리계좌(ISA)에 넣을 수 있는 상품은 예금과 적금, 펀드, 상장지수펀드(ETF), 주가연계증권(ELS), 파생연계증권(DLS) 등이다. 여러 상품을 한꺼번에 담을 수 있으며 가입기간 내 중도에 상품을 바꾸는 것도 가능하다. 이 중 ISA 계좌에서만 세제 혜택을 누릴 수 있는 상품으로는 채권형 펀드, ELS, DLS 등이 꼽힌다. 국내 주식형 펀드는 이익에 대해 세금을 매기지 않는 만큼 굳이 ISA 계좌를 통해 투자할 이유가 없다는 게 ...

▷재형저축 등 기존 비과세 금융상품과 무엇이 다른가. “ISA는 엄밀히 말하면 금융상품이 아니다. 여러 종류의 금융상품을 하나로 묶어 관리할 수 있는 통합 계좌다. 기존 비과세 상품과 달리 국내외 펀드, ELS, 예·적금 등 일반 금융상품에 분산 투자하면서 세제 혜택을 받을 수 있다는 게 특징이다.” ▷금융소득에 매기는 이자·배당세를 면제해주는 것인가. “그렇다. 일반 예금에 직접 가입하면 이자에서 15.4%를 소득세로 떼지만 ISA를 통하면 세금을 ...

금융회사에 예상하지 못한 손실이 발생한 경우, 금융소비자의 손실을 최소화하기 위해 감독당국이 관리, 감독하고 있는 지표. 금융권별로 제시되는 최저요건이 다르다. 금융당국은 은행에는 BIS 자기자본비율 8%, 손보사에는 지급여력비율 100% 그리고 자산운용사에는 영업용 순자본비율 150%를 최소 유지비율로 제시하고 있다.

... 높였고, 여기에다 삼성전자가 자체 개발한 모바일 보안 플랫폼 녹스(KNOX)도 탑재해 안전성을 강화한 점이 특색이다. 2024년 3월30부터 삼성전자의 앱 지갑 플랫폼인 삼성 월렛으로 통합되었다. 삼성 월렛은 디지털화된 개인 정보, 결제 정보, 자산을 관리하는 핀테크 플랫폼으로 신분증, 신용카드, 디지털 ID, 블록체인 계좌, 학생증, 차 키, 영화 및 공연 등의 입장권 티켓 서비스, 비행기 티켓, 버스 승차권, 전자증명서등을 등록할 수 있다.