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증권이나 채권을 발행하는 국가·기업·금융기관 등의 재무상황, 경제적 환경 등 정치·경제적 요소들을 고려해 발행 주체의 신인도를 등급으로 나타내는 것을 말한다. 신용평가는 기본적으로 투자자와 금융상품 발행 주체 간의 정보 비대칭성을 완화한다는 의의를 갖는다. 이때 신용평가를 수행하는 기관을 신용평가사라고 한다. 무디스, 피치, S&P, NICE, 한국기업평가 등이 이에 속한다.

금융기관들이 기업으로부터 상업어음이나 외상매출증서 등 매출채권을 매입하고 이를 바탕으로 자금을 빌려주는 제도다.

금융회사가 고객의 신원, 거래 목적, 실제 소유자, 자금 출처 등을 확인·기록·모니터링하는 제도. 자금세탁 및 테러자금조달을 방지하기 위한 것으로, 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의2에 따라 모든 금융회사가 ... 1,000만원 이상일 때 고객확인을 이행해야 한다. 전신송금이란, 전화 등 전자통신 수단을 통해 국내 또는 해외 금융기관으로 자금을 이체하는 행위를 말한다. 확인 항목은 개인의 경우 이름, 주민등록번호, 주소, 연락처, 직업, 법인·단체는 ...

... 방식으로 이루어져 불법으로 간주된다. 한국은 주가 낙폭을 키우고 증시 변동성을 확대한다는 이유로 2008년 글로벌 금융위기 직후 무차입 공매도를 금지했다. 하지만 처벌 수위가 낮고 적발이 어려워 사실상 방치되고 있다는 지적이 많았다. ... 했다. 무차입 공매도 방지 조치를 제대로 하지 않은 법인과 증권사에는 1억 원 이하 과태료가 부과되며, 증권사 등 금융투자업자에는 기관 및 임직원 제재가 가해진다. 또한 공매도 대차거래 상환 기간도 제한된다. 90일 이내에서 대여자와 ...

...공사(HUG)는 국토교통부 산하의 준시장형 공기업으로, 주거복지 증진과 도시재생 활성화를 지원하기 위해 설립된 기관이다. 주택사업(특히 분양주택) 보증을 전담하는 국내 유일의 공기업으로, 아파트·오피스텔·조합주택·정비사업 등 다양한 ... 「주택도시기금법」 시행에 따라 주택도시기금의 전담 운용기관으로 지정되었으며, 기존의 주택공급 보증에서 도시재생 등 종합적 금융보증 기능까지 업무영역을 확대했다. 주택금융 전반의 보증업무는 한국주택금융공사(HF) 등 다른 기관도 일부 수행하지만, ...

... 미 의회나 대통령 행정명령, 유엔 안전보장이사회의 대북 결의에서 제재 대상으로 지정한 북한단체에 서비스를 제공하는 중국을 포함한 전세계 해외 금융기관에 대해 제재를 가한다는 내용을 담고 있다. 2017년 11월 7일 (현지시간) 미국 상원 은행위원회에서 만장일치로 통과됐다. 이 법안의 당초 명칭은 대북금융차단법이었으나 북한에 투옥 됐다가 2017년 6월 본국으로 상환 후 사망한 미국인 대학생인 오토 웜비어군을 추모하기 위해 이 같은 법안 이름을 붙였다. ...

특정범죄의 자금세탁과 관련된 혐의거래 또는 외환거래를 이용한 탈세목적의 혐의거래가 있는 2천만원 이상 원화거래(수신·대출·보증·보험 등) 또는 미화 1만달러 이상 외환거래의 경우 금융기관 등이 금융정보분석원(FIU)에 의무적으로 보고토록 하는 제도로, 우리나라에는 2001년 도입되었다. 고액현금거래보고(CTR), 고객주의의무(CDD)와 함께 자금세탁 방지제도를 구성한다.

... 분야에서 대기업과 경쟁할 수 있는 환경을 조성하기 위해 마련한 것으로 정부는 성장 가능성이 높은 협업회사를 지정해 금융, R&D, 해외 진출 등을 우선 지원할 계획이다. 구체적으로 중소기업 간 공동 R&D 지원사업을 36개 과제, 75억원 ... 협업 사업을 우대하고 소기업 공동사업 제품에 대한 우선구매제도 적용 대상을 기존 지방자치단체 외에 중앙정부, 공공기관으로까지 확대하기로 했다. 중소기업 협동조합의 공동행위에 대해 공정거래법상 담합금지 규정을 적용하지 않는 등 협업 ...

소비자와 금융기관간에 분쟁이 발생했을 때 반드시 제3자 중재인을 통해 처리해야 한다는 조항이다. 미국에서 금융상품에 가입할 때 약관에 포함돼 소비자에게 불리하게 작용하는 경우가 많다. 개인들이 힘을 합쳐 금융기관을 상대로 집단소송을 제기하는데 걸림돌이 됐다.

... 받는 해킹 집단으로 미국 재무부는 라자루스 그룹이 2007년 초 조직된 것으로 파악하고 있다. 하부그룹으로 외국 금융기관해킹을 맡고 있는 블루노로프(2014년초 포착)와 2016년 한국군 내부 국방망, 국방장관실 등을 해킹해 한미연합작전계획5015 ... 탈취한 안다리엘(2016년 포착) 등을 두고 있다. 이들은 전 세계를 대상으로 해킹을 시도하며, 은행, 기업, 정부 기관 등 다양한 대상을 공격한다. 라자루스는 이메일 피싱, 악성 소프트웨어 유포, 네트워크 침입 등을 통해 정보를 탈취하거나 ...