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[한경 Better life] 맞춤 재무설계-50대 베이비부머, 부동산에 묻은 자산, 쪼개서 유동성 확보

... 7억원 정도 하는 아파트를 한 채 마련해뒀다. 월급의 상당액을 교육비 등에 지출해 금융자산은 많지 않은 편이다. 주식 예금 등을 합쳐 금융자산은 약 7000만원(연금 제외) 정도에 불과하다. 자산의 대부분을 부동산(아파트)으로 갖고 ... 문제를 야기할 수 있다. ◆부동산 일부 소득 창출 자산으로 은퇴를 목전에 둔 경우에는 자녀의 대학교육과 결혼자금,그리고 본인의 은퇴 등 목돈이 필요한 중요한 이벤트들이 한꺼번에 몰아 닥치게 되는데,돈이 부동산에 묶여 있어 가정의 ...

한국경제 | 2011.05.31 00:00 | 류시훈

[한경 Better life] 보상금 52억원 일부 代土 신청땐 취득ㆍ등록세 감면 받을수 있어

... 예금의 만기를 서로 다르게 설정하는 게 바람직하다. ◆배우자 증여로 상속세 절세 안정적인 노후생활을 위해서는 주식 등 리스크가 큰 자산은 최대한 배제하는 것이 원칙이다. 유동성에 문제가 발생할 수 있는 부동산도 피하는 게 좋다. ... 동안 평생 연금을 받을 수 있고 상속재산가액이 줄어들어 상속세 절세효과도 누릴 수 있다. 정기예금에 적정 규모의 자금을 분산 예치하고 필요할 때 자녀에게도 일정한 금액을 사전에 증여하는 것도 고려해야 한다. 비상자금으로 활용하기 위해 ...

한국경제 | 2011.05.31 00:00 | 강동균

[한경 Better life] 포트폴리오 구성할때 '100-나이' 전략을…

... 중 하나가 포트폴리오를 어떻게 짜야 하는가였습니다. 월차 휴가를 내고 행사장을 찾은 30대 초반의 직장인은 여유자금의 대부분을 예금과 적금으로만 구성해 놓았는데 이를 어떻게 바꿔야 좋을지를 문의했습니다. 자녀들이 중 · 고등학교에 ... 비중으로 가져가라는 것입니다. 30세의 투자자가 1억원이 있다면 다소 위험은 있지만 수익도 높을 것으로 기대되는 주식 등에 7000만원을 배정하는 방식입니다. 같은 1억원이 있다 하더라도 50세의 투자자는 주식 등 위험자산 투자의 ...

한국경제 | 2011.05.31 00:00 | 박준동

[상장예정기업]쓰리피시스템 "친환경사업 비중 적극 확대"

... 160억원을 기록해 3, 4분기에 호실적을 기록할 것으로 기대된다"고 말했다. 쓰리피씨스템의 지난해 매출액은 전년 대비 11% 늘어난 230억원, 영업이익은 9% 증가한 37억원이었다. 쓰리피시스템은 발행 비용을 제외한 예정 공모 자금 72억원 중 40억원을 차입 상환에, 32억원을 원자재 구입 및 설비투자에 사용할 계획이다. 총 공모주식수는 170만9130주이며 공모가밴드는 4500~6000원이다. 다음달 2일과 3일에 기관들을 대상으로 수요 예측을 한 ...

한국경제 | 2011.05.31 00:00 | injee

[한경 Better life] (보험상품) 삼성생명 '인덱스Up' ; 대한생명 '플러스 업' 등

... 변액보험의 순자산액은 63조원을 넘어섰다. 변액연금보험은 보험 계약자가 낸 보험료 가운데 일정 금액을 국내외 주식이나 채권 등에 투자하고 그 운용실적을 계약자에게 돌려주는 실적 배당형 상품이다. 장기로 운영하면 평균 매입단가를 ... 나이는 15~65세이며 연금개시 나이는 45~80세다. 가입 후 6개월이 지나면 연 4회 중도인출이 가능해 긴급한 자금이 필요할 때 사용할 수 있다. 아울러 운용실적에 상관없이 연금 개시 전에 사망하면 최저사망보험금과 최저연금 적립금이 ...

한국경제 | 2011.05.31 00:00 | 강동균

[한경 Better life] 맞춤 재무설계-40대 자영업자, 사업용ㆍ가계용 계좌 철저히 분리

... 로드쇼' 행사장에서였다. 이 사장과 개별 상담을 진행하는 과정에서 체계적인 재무설계를 하기로 했다. ◆수입 · 지출 자금관리가 문제 이 사장의 고민은 크게 두 가지였다. 첫째는 아직 체계화되지 않은 사업장 운영방식이었다. 두 번째로는 ... 필요한 시기를 구체적으로 정하고,이에 맞춘 재무설계를 했다. 예컨대 자녀의 초 · 중 · 고등학교 및 대학교 학자금별로 별도의 적금을 불입하는 식이다. 주식의 평균 매입단가를 낮출 수 있는 적립식펀드 등을 적절히 활용하도록 했다. ...

한국경제 | 2011.05.31 00:00 | 조재길

[한경 Better life] 맞춤형 재무설계 한경이 함께 합니다

... 종합자산관리계좌(CMA) 등)(1점) ②안정추구형 상품(금융채,신용도가 높은 회사채,채권형 펀드,원금보장형 주식연계펀드(ELF,ELS,ELD) 등)(2.5점) ③위험중립형 상품(신용도 중간 등급의 회사채,원금 일부만 보장되는 ... 있음. ▷공격투자형: 시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실위험을 적극 수용.투자자금 대부분을 주식 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있음.

한국경제 | 2011.05.31 00:00 | 조재길

[한경 Better life] 맞춤 재무설계-미혼남성, 예상치 못한 지출대비 CMA통장에 月 20만원

... 앞으로의 인생계획을 물어봤다. 그가 가장 중요하게 여기는 계획은 결혼이었다. 앞으로 3년 안에 결혼할 계획이며 결혼자금으로 최소 5000만원을 모으고 싶다고 한다. 두 번째는 결혼 후 적어도 5년 안에 주택을 마련하겠다는 것이었다. ... 노리면 당첨 확률을 높일 수 있다. 위험자산에 대한 투자도 필요하다. 특히 펀드의 경우 채권형이나 혼합형보다 주식형 펀드가 낫다. 리스크는 다소 높지만 긴 투자기간이 위험을 상쇄해주기 때문이다. 노후준비와 세(稅)테크를 동시에 ...

한국경제 | 2011.05.31 00:00 | 김일규

[한경 주식투자 대강연회]"주식, 여전히 매력적인 투자처"…500명 열기 '후끈'(종합)

... 김영익 한국창의투자자문 대표, 인종익 섹터투자자문 대표, 성필규 PK투자자문 회장, 박영옥 스마트인컴 대표 등 주식시장 대표 전문가들은 주식이 여전히 매력적인 투자처라고 입을 모았다. ◆오성진 "수출전선 이상 없다…대표기업에 투자" ... 줄여야 할 시기고, 부동산가격은 올해가 정점이 될 것"이라고 말했다. 실질금리가 마이너스인 현 상황에서는 개인의 자금은 물론 기업의 여유자금도 주식시장으로 유입될 수밖에 없어 앞으로 2~3년간 주식시장이 좋을 것이란 판단이다. 김 ...

한국경제 | 2011.05.30 00:00 | bky

[한경 주식투자 대강연회]김영익 "Next13 관련 대형 성장株에 투자하라"

... 관심을 가지십시오." 김영익 한국창의투자자문 대표는 30일 여의도 사학연금회관에서 열린 '코스피2200시대, 주식투자 대강연회'에서 "현재 선진국의 경기는 좋지 않지만 중국을 비롯한 신흥국의 성장으로 세계 경제가 4%대의 성장세를 ... 줄여야 할 시기고, 부동산가격은 올해가 정점이 될 것"이라고 말했다. 실질금리가 마이너스인 현 상황에서는 개인의 자금은 물론 기업의 여유자금도 주식시장으로 유입될 수밖에 없고, 앞으로 2~3년간 주식시장이 좋을 것이란 판단이다. ...

한국경제 | 2011.05.30 00:00 | bky