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... 다수의 투자자로부터 자금을 모아 부동산에 투자하고 수익을 돌려주는 부동산간접투자 기구다. 리츠 수익률은 다른 금융상품과 비교해도 월등히 높다. 2020년 기준 국고채(3년)의 수익률은 0.99%, 회사채(3년)는 2.13%, 은행예금 ... 나타났다. 특히 리츠는 정부의 주력 사업으로 각종 인센티브까지 받을 수 있다. 정부에서는 리츠 배당소득에 대한 9% 저율 분리과세를 적용해 세제혜택을 주고 있다. 2022년부터는 뉴딜인프라 리츠에 투자하는 경우 최대 투자금액 2억원까지 ...

한국경제 | 2021.07.07 14:44 | 이유정

... 계좌를 신규 개설하면 연 0.2~0.4% 수준의 관리수수료가 절약된다. IRP는 은퇴소득 마련을 위한 장기투자 상품인 만큼 관리수수료가 연금 수령액에 큰 차이를 낳는다. 예컨대 매달 100만원씩 연평균 수익률 3% 상품에 20년간 ... 세액공제(연 최대 115만5000원, 총급여 5500만원 이하 근로자)를 받을 수 있다. 인출하기 전까지 발생한 세금은 과세가 이연된다. 연금으로 수령할 경우 3.3~5.5%의 저율로 과세된다. 대신증권에서 판매 중인 IRP는 연간 1800만원 ...

한국경제 | 2021.07.06 15:10 | 구은서

... 수령한다고 가정하면 매년 1100만원을 받게 된다. 세법에서는 세액공제받지 않은 연금납입액은 연금 수령 때도 과세하지 않는다. 세액공제받은 연금납입액과 운용 이익에 대해서는 연금 수령 시 저율(연령별 3.3~5.5%)의 원천징수 ... 대한 5.5%(50세 미만)의 원천징수 세율을 적용해 10년간 550만원의 연금소득세를 내면 된다. 결론적으로 연금상품을 활용하면 10년간 638만원(세액공제 1180만원-연금과세 550만원)의 절세 효과를 누릴 수 있는 셈이다.

한국경제 | 2021.07.04 17:11

... -9.09%였다. 이 펀드는 독일의 주택·주차공간 임대기업 보노비아, 일본의 미쓰비시 부동산 등에 투자하는 상품이다. 일본 리츠에 주로 투자하는 삼성J-REITs부동산투자신탁(재간접형) 역시 올 들어 20.2% 수익률을 기록했다. ... 800달러가 넘어 여러 리츠와 함께 담기 쉽지 않다. 리츠 및 리츠 펀드는 3년 이상 장기투자하면 배당소득 분리과세(9.9% 저율 과세) 등 세제 혜택도 받을 수 있다. 국내 리츠 상장지수펀드(ETF)의 등장도 머지않았다는 평가다. ...

한국경제 | 2021.06.23 17:34 | 구은서

미래에셋자산운용의 상장지수펀드(ETF)는 국내를 넘어 해외에서 글로벌 상품들과 경쟁한다. 한국, 미국, 캐나다, 홍콩 등 10개국에서 ETF를 상장해 운용하고 있다. 지난 3월 말 기준 전체 순자산 규모는 66조5000억원으로 ... 등 장기 포트폴리오의 자산 배분 수단으로 활용되기 때문에 낮은 보수가 장기 수익률에 큰 영향을 미친다. 특히 해외 ETF는 연금자산에 편입할 경우 저율 분리과세 및 과세이연, 세액공제 혜택이 있어 더 유리하다. 고재연 기자

한국경제 | 2021.05.27 16:41 | 고재연

... 합산 순매수금액이 50만원 이상일 경우, 선착순 1000명에게 커피 쿠폰을 지급한다. ISA는 이자, 배당소득세를 최대 400만원 한도(일반형 200만원)로 비과세 혜택을 받을 수 있으며 초과분에 대해 9.9% 저율, 분리과세가 적용된다. 이번에 출시된 중개형 ISA는 기존 ISA의 비과세, 분리과세 혜택과 동시에 국내주식을 포함해 다양한 상품을 편입할 수 있다. '주식매매차손'과 다른 금융 투자 상품과의 손익 통산도 가능하다. (단, ...

한국경제 | 2021.04.21 14:20 | 고은빛

... 퇴직급여를 퇴직할 때 수령하게 되면 이는 IRP 계좌로 이체되는데, 이 때 퇴직소득세는 계산만 해두고 내지 않습니다. 이렇게 과세를 이연하고, IRP에 적립된 금액을 나중에 연금으로 수령하면 30%의 세금이 경감됩니다. 또한 적립된 자산을 운용하면서 발생한 이자, 배당 등의 운용수익은 이를 연금으로 수령할 때 15.4%의 이자배당 소득세 대신 3.3~5.5%의 저율로 세금을 납부합니다. 셋째, IRP에서의 적립금은 가급적 실적배당상품으로 운용하고, 자산배분 관점으로 장기투자하는 것이 ...

The pen | 2021.03.25 09:53

... 중 하나다. 통장 하나로 예·적금과 펀드, 상장지수펀드(ETF), 주가연계증권(ELS) 등 여러 금융상품에 투자하고 비과세와 분리과세 혜택이 주어지기 때문이다. ISA는 올해 투자자 요구를 반영해 제도를 수정했다. 국내 ... 시기는 다를 수 있어 별도 확인도 필요하다. 이익 또는 손실 발생 시 세금은? ISA는 일부 수익금에 대한 비과세와 저율 분리과세 혜택이 주어진다. 계좌에서 발생한 운용수익에 대해 계좌 내 상품 간·기간 간 손익을 ...

한국경제 | 2021.03.03 15:32

... 전문가들은 노후를 위해 개인형 퇴직연금(IRP)에 당장 가입해야 한다고 강조한다. 미래 소득원이 될 연금형 금융상품 중 기본 세액공제 한도가 가장 크고 퇴직금 수령 기능을 통해 소득세도 대폭 줄일 수 있어서다. 지난해만 잔액 30% ... “세액공제를 받지 않은 추가 납입 금액에서 발생하는 운용 수익은 연간 1200만원 이하로 연금을 받는 경우에 한해 저율로 분리과세 되는 장점이 있다”고 설명했다. IRP에는 너무 많은 상품을 한꺼번에 담을 필요가 없다. ...

한국경제 | 2021.02.14 17:27 | 김대훈

... 보기 어렵습니다. 왜냐하면 연금저축의 세제혜택의 두가지 큰 축의 첫번째가 세액공제를 통해 바로 현금을 돌려받는 것이고 두번째는 과세이연, 저율과세, 분리과세 등 투자 결과에 대해 절세효과를 얻는 것이기 때문입니다. 투자에 따른 절세효과를 극대화하려면 연금저축을 어떻게 굴려야할까요. 결론부터 말씀드리면 저는 연금저축에서는 기대수익률이 높은 주식형 상품, 그 중에서도 해외주식형 펀드나 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 게 좋다고 생각합니다. 또 연금을 받을 때는 일시금이 아니라 ...

한국경제 | 2021.02.05 07:00 | 나수지