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... 되는 줄 알고’(14%) ‘바빠서’(12%) 등이 뒤를 이었다. 1년에 세 번 계좌 확인 33% 그쳐 ‘최근 1년 내 연금계좌 수익률 확인 빈도’를 살펴보면 많은 직장인이 퇴직연금 ... 지적했다. 노후 준비를 위한 필수 재무적 행위를 묻는 항목(3순위까지 선택 가능)에선 예·적금 저축이란 응답이 56%로 1위였다. 이어 ‘국민연금 가입’(43%) ‘개인연금 가입...

한국경제 | 2023.09.24 18:25 | 최만수

... DB자산운용 관계자는 “현재 업계에 출시된 채권ETF중 특수채에 투자하는 만기형ETF는 처음이라 차별성이 있고, 수익률은 회사채에 투자하는 ETF보다는 다소 열위지만 안정성을 중요시하는 퇴직연금자산 등을 투자하는데 적합한 상품"이라며 "개인형퇴직연금계좌(IRP), 확정기여(DC)형퇴직연금계좌, 연금저축계좌, 개인종합자산관리계좌(ISA)에서 투자한다면 세제 혜택까지 받을 수 있다”고 설명했다 성상훈 기자 uphoon...

한국경제 | 2023.09.18 15:16 | 성상훈

... 고수익(하이일드) 회사채 액티브', '삼성KODEX iShares 미국 인플레이션 국채 액티브' 등이다. 미국 회사채와 국채에 투자하고자 하는 개인 투자자들로선 이른바 '해외 직구'를 하지 않아도 국내에서 투자할 수 있을 전망이다. 이들 상품은 퇴직연금 계좌와 연금저축 계좌에서도 100% 투자할 수 있다. 이들 ETF는 미국 블랙록이 운용 중인 채권형 ETF들에 재간접 투자하는 형태다. '재간접 ETF'란 ...

한국경제 | 2023.09.14 10:16 | 신민경

... 방문해야 하는 등 불편이 적지 않다. 분산된 연금 계좌를 효율적으로 관리할 수 있는 방법은 없을까? ‘계좌이전제도’를 활용해 통합 관리할 수 있다. 계좌이전제도는 흩어진 연금저축계좌를 세제상 불이익 없이 금융사 ... 부분이 많다. 연간 한도 금액을 초과하면 다른 소득과 합산해 세율이 정해지므로 세금 부담이 커질 수 있다. 한 계좌로 통합 관리하면 이런 리스크를 줄일 수 있다. 둘째로 수익률 관리가 쉬워진다. 개인 연금 계좌의 경우 원금보장형 ...

한국경제 | 2023.09.03 17:45

... 엔화나 유로화 상품 등도 고려할 만하다. 마지막으로 적립식 투자를 통한 투자 시점의 분산도 고민해야 한다. 매월 같은 금액으로 일정한 시점에 투자함으로써 자산 가격이 떨어졌을 때 많이 사고, 올랐을 때 적게 사게 되는 평균 매입가격 절감 효과로 투자 성과 개선 확률을 높일 수 있다. 특히 적립식 투자는 연금저축계좌, 개인종합자산관리계좌(ISA)와 같이 세금은 줄이면서 장기로 투자하면 효과가 더 커진다. 김재현 국민은행 WM스타자문단 수석전문위원

한국경제 | 2023.08.27 18:04

... 상품을 선택할 수 있도록 구성했다는 설명이다. 이 펀드는 기관고객뿐만 아니라 글로벌자산배분펀드에 대한 관심이 많은 개인고객도 확정기여형 퇴직연금계좌(DC), 개인형 퇴직연금계좌(IRP), 연금저축계좌, 일반위탁계좌 등을 통해 가입이 ... 구성돼 있다 DB OCIO자산배분중립형과 성장형은 DB금융투자 등을 통해 판매되며, 연간 총보수는 확정급여형 퇴직연금클래스 기준 중립형 펀드는 0.40%, 성장형펀드는 0.45%이다. A클래스, 온라인클래스, 연금저축클래스, IRP클래스 ...

한국경제 | 2023.08.23 13:43 | 성상훈

... 월분배형은 KB자산운용의 ETF가 유일하다. 금정섭 KB자산운용 ETF마케팅 본부장은 “만기채권형 ETF를 만기까지 보유할 경우 시장금리 변동과 관계없이 예상 수익을 얻을 수 있고 투자 중간에 매도가 가능한 장점이 있다”며 “개인형퇴직연금계좌(IRP), DC(확정기여)형 퇴직연금계좌, 연금저축계좌에서 투자한다면 세제혜택까지 노릴 수 있다”고 설명했다. 성상훈 기자 uphoon@hankyung.com

한국경제 | 2023.08.17 13:51 | 성상훈

연금저축, 퇴직연금 등 사적연금소득 분리과세 기준이 연간 1200만원에서 1500만원으로 완화된다. 연금저축 등 사적연금소득이 월 125만원 이하인 은퇴자의 세 부담이 최대 200만원가량 줄어들 전망이다. 기획재정부는 27일 노후생활 안정 지원을 위해 ‘2023년 세법개정안’에 이 같은 내용을 담았다고 밝혔다. 사적연금소득 분리과세 기준 상향은 2013년 이후 10년 만으로, 물가 상승 등 그간의 경제환경 변화를 반영했다는 것이 기재부의 설명이다. ...

한국경제 | 2023.07.27 18:49 | 황정환

... 증여분을 일정 금액까지 증여세 과세 대상에서 공제해주는 방안이 유력하게 검토되고 있다. 현재 연 1200만원인 사적연금 분리과세 기준을 높이고, 노인복지주택 입주자가 내는 월세의 세액공제 혜택도 신설할 계획이다. 최대 1억5000만원으로 ... 세법 개정안에 현재 연 1200만원 이하로 설정된 사적연금 분리과세 기준을 상향하는 안을 포함시킬 계획이다. 사적연금은 국민연금이나 공무원연금 등 공적연금과 대비되는 개념으로 개인형 퇴직연금계좌(IRP), 연금저축 등을 말한다. 현재는 ...

한국경제 | 2023.07.16 17:33 | 황정환

... 14.61%로 최대주주다(3월 말 기준). 5% 이상 주요 주주로는 얼라인파트너스자산운용(14.04%), 오케이저축은행 외 1인(10.21%), 국민연금(6.42%), 미국 자산운용사 더캐피탈그룹(5.55%)이 있다. 16일 기준 ... 것”이라고 덧붙였다. 2분기 이자이익은 4645억원(11.7% 증가)을 전망했다. 이어 “개인신용대출은 부실화 시 대손비용 부담이 큰 상품이라 연체율 상승 우려가 크지만, 대출금리가 연 9%를 상회하는 전략 ...

한국경제 | 2023.07.16 07:00 | 윤현주