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[금융도 명품시대] 강남 부동산ㆍ강북 금융상품 ‥ 재테크 지역따라 차이

... 큰 관심을 갖고 있다. 부자 고객이 아닌 일반 소비자들의 재테크 성향에서도 강ㆍ남북간 차이가 드러났다. 재테크 교육업체인 중앙이아이피가 최근 성인남녀 1천1백35명을 대상으로 설문조사를 실시한 결과 강북에서는 재테크 수단으로 금융상품(39.4%)이 부동산(37.9%)보다 다소 우위였으나 강남에서는 부동산(44.5%)이 금융상품(29.1%)을 크게 앞질렀다. 부동산과 금융상품 다음으로 꼽은 재테크 수단도 강북에서는 주식(9.6%)이 보험(7.4%)을 눌렀으나 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

파생상품 리스크관리과정 ‥ 금융연수원

한국국제금융연수원(www.ikifi.com)은 제21기 파생상품리스크관리과정을 10월27일부터 11월26일까지 매주 월ㆍ수ㆍ금요일 오후 7~10시 개설한다. 한국경제신문사 3층에서 열리는 이 강좌는 환율 및 금리의 위험을 커버하기 위한 파생상품과정으로 선물, 옵션, 스와프 등을 실무적으로 접근한 과정이다. 교육대상은 국제금융 및 자금업무담당자, 리스크관리담당자, 은행의 RM 담당자들이며 수강료는 교재와 식사를 포함해 85만원이다. 재직자는 고용보험환급을 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

[금융도 명품시대] 부자고객 이런상품 좋아한다

'부자고객을 위한 금융상품은 따로 있다.' 최저 가입액이 수백만∼수천만원인 금융상품들이 거액 자산가 사이에서 인기를 끌고 있다. 보통 목돈을 한꺼번에 예치하기 때문에 금리가 그만큼 높은 편이다. 고금리 시절 1년 이상 장기 ... 등에 주로 운용하기 때문에 상대적으로 안전하며 수익률도 연 3.6% 수준으로 괜찮은 편이다. ◆ 고금리 확정형 상품 =후순위 채권은 분리과세 혜택이 있기 때문에 특히 금융소득 종합과세 대상자들이 가입할 만하다. 보통 5년 이상 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

[금융도 명품시대] "당신은 특별하니까요" ‥ '부자 마케팅' 확대

... 전망좋은 7층으로 이끈다. 홈시이터 시설을 갖춘 휴게실에서 차를 마시거나 영화를 관람할 수 있다. 이곳에선 금융상담 뿐만 아니라 세무 법률 부동산 보험 예술품 등에 대한 종합 자산관리 컨설팅을 1대1로 받을 수 있다. 또 패션 ... 무르익고 있다. 은행과 증권사들은 부자고객을 대상으로 PB 서비스를 잇따라 확대하고 있다. 보험사들은 기존 상품과 차별화된 퓨전형 상품들로 명품경쟁에 뛰어들었다. 신용카드사들도 고품격 플래티늄 카드를 선보이며 골드카드에 만족하지 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

[금융도 명품시대] PB영업 : 신한은행..주식.채권도 원스톱 서비스

... 왔다. 작년 1월에는 PB사업 추진을 위한 전담조직으로 프라이빗 뱅킹팀을 발족,선진국의 PB영업실태를 분석하고 금융지주회사로서의 장점을 극대화할 수단을 발굴했다. 그 결과 탄생한 것이 작년 9월 서울 테헤란로에 문을 연 '신한 ... 보유하고 있는 국내 거액 자산가들의 특성에 맞춰 PB센터에서 부동산 중개와 보유 부동산의 관리까지 수행하는 유료 서비스상품을 선보였다. 또 부동산 상품에 국내 최초의 '유언상속관리 유료 서비스상품'을 출시해 국내 PB를 한단계 업그레이드시켰다는 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

[금융도 명품시대] PB영업 : 우리은행..부동산 종합컨설팅 차별화

우리은행과 PB영업은 얼핏 보면 어울리지 않아 보인다. 기업금융 위주의 오래된 대중은행이란 이미지가 강한 탓이다. 그러나 오랜 역사의 저력은 대단하다. 비록 PB영업의 역사는 짧지만 단기간 내에 상당한 PB영업의 기반을 구축,'과연 ... 부동산 중개업소와 제휴를 맺고 있는 부동산뱅크 네트워크를 통해 부동산 종합컨설팅에 적극 나서고 있다. PB전용상품으로 선보인 '웰스피아'도 눈길을 끈다. 종합자산관리 상품인 이 상품에 가입하면 고객의 필요에 맞게 포트폴리오를 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

[금융도 명품시대] PB영업 : 하나은행 .. 'PB영업' 첫 개척

하나은행은 은행권에서 'PB영업의 원조'로 꼽힌다. 투자금융사에서 은행으로 전환한 지난 1990년대 초반부터 투자금융사 출신답게 거액 고객을 상대하는 노하우를 충분히 발휘해 왔다. 그 결과 지금은 PB영업에서 괄목할 만한 성과를 ... 여자직원이 각각 63명과 57명으로 엇비슷하다. 하나은행은 PB서비스를 고객의 니즈 파악에 따라 이에 대응하는 상품·서비스를 제공하는 사전적인 개념으로 정의하고 있다. 이에 맞게 고객의 연령 직업 지역 선호도 등에 따라 고객을 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

[금융도 명품시대] PB영업 : 국민은행 .. '평생 서비스' 주력

... 있다. 지난 2002년 11월 서울 압구정PB센터를 시작으로 타워팰리스,강남,서초,이촌,부산 등 6개의 PB 센터를 운영하고 있다. 올해엔 분당,강북 등에 추가로 PB센터를 신설할 예정이다. 이들 PB센터에서는 슬로건에 걸맞게 투자상품에 대한 이해도가 높으며 장기적인 안목을 바탕으로 여러 투자대안에 따라 운용을 할 수 있도록 일정 수준의 유동자산을 보유한 고객을 대상으로 한다. 단순히 금액으로만 구분하지 않는다는 얘기다. PB센터에서 취급하는 상품도 PB영업의 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

[금융도 명품시대] 플래티늄 카드 : 名品카드로 고객을 유혹한다

... 서비스를 이용할 수 있다. 외환카드는 연회비 12만원의 '플래티늄 1200'외에 연회비 7만원과 3만원의 '플래티늄 700','플래티늄 300'을 발급하고 있다. △여행할인 △콘도할인 △영화할인 △주유할인 등의 서비스가 제공된다. 상품별로 건강검진,법률상당,여행상해보험 서비스가 추가 제공된다. 현대카드도 연회비를 3단계로 차등화해(클래식 3만원,프리미어 7만원,로얄 12만원)고객의 라이프 스타일에 맞춘 카드를 발급하고 있다. 이밖에 비씨카드가 인터넷을 활발히 이용하면서 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00

[금융도 명품시대] SK생명 'OK! 슈퍼종신보험'

SK생명이 판매하고 있는 '(무)OK!슈퍼종신보험'은 변동금리형 상품으로 '약관대출이율(현재 6.4%)-1.5%'의 이율을 적용하고 있다. 최저 보증이율은 4.7%다. 이는 업계 최고 수준에 해당한다. 회사 관계자는 "고객 입장에서는 저금리 상황에서도 걱정없이 보장된 금액을 받을 수 있고 금리가 상승할 때에는 예정보다 훨씬 많은 보험금을 받을 수 있다"고 설명했다. 또 4.7% 이상의 이율로 인해 발생한 초과보장액은 고객이 정한 연령이 되었을 ...

한국경제 | 2003.09.29 00:00