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멀티플레이형 펀드, 예금 2배 수익…은퇴자 뭉칫돈 몰려

주식·채권·원자재 등에 분산 투자하는 멀티에셋펀드, 고배당주와 부동산투자신탁(리츠) 등을 편입해 고정 이자를 챙길 수 있는 인컴펀드, 공모주와 투기등급 채권 투자로 초과 수익을 추구하는 분리과세 하이... 초저금리 시대의 대안으로 떠오르고 있다. 다양한 자산을 고루 편입하는 만큼 연 10% 이상 고수익을 내기는 어렵지만 예금 대비 두 배 이상의 수익을 꾸준히 기대할 수 있다는 게 전문가들의 설명이다. ◆인컴펀드에 올 2000억 순유입 ...

한국경제 | 2015.03.19 20:45 | 황정수

수출 전선 '훈풍'…경제지표도 '호전'…인컴펀드 등 중위험·중수익 상품 관심을

... 채권 이자와 주식의 배당 수익을 노린다. 신현조 우리은행 투체어스잠실센터 PB팀장은 “채권과 펀드 등에 함께 투자해 안정성과 수익성을 동시에 추구해야 저성장·저금리 상황에 대응할 수 있다”며 “주가지수연동예금(ELD), 파생결합증권(DLS), 주가지수연계증권(ELS) 상품 등과 함께 지속적인 현금 흐름이 발생하는 기초자산인 채권, 고배당주, 부동산 리츠(REITs) 등에 기반한 다양한 펀드도 주목할 필요가 있다”고 말했다. 월지급식 상품도 대표적 ...

한국경제 | 2013.08.06 16:48 | 장창민

[리스크 선호도별 투자 전략] 분산투자 절세 효과 거두는 포트폴리오 구성하라

... 저위험·저수익 상품으로 분류한다. 그중 대표적인 것이 '원금보장형 주가연계증권(ELS)'이다. ELS는 개별 주식 또는 주가지수의 변동에 따라 수익률이 결정되는 파생상품으로, 은행의 예·적금보다는 이익률이 높고 변동성이 큰 주식형 펀드보다는 ... 파생결합증권(DLS)은 환율, 이자율, 금, 은 등 실물 자산을 기초 자산으로 하는 금융 상품이다. 최근엔 금이나 은 지수를 연동한 DLS 상품이 주목받는 추세다. 양수경 신한은행 신한PB이촌동센터 팀장은 “지금은 금 가격이 많이 떨어진 ...

한국경제 | 2013.02.27 11:10

[전환기의 재테크 시장 '돈 좀 벌어봅시다'] 주식 자산 늘리고, 절세 상품 적극 활용

... 지금은 위험 자산의 변동성에 지친 투자자들이 쉽게 공격적 투자에 나서지 않고 있다. 이에 따라 주식보다 안정적이고 예금금리보다 수익률이 높은 '중위험·중수익' 상품에만 돈이 몰리고 있는 상황이다. 이 과정에서 약간이라도 수익률을 높이려고 ... 추천했으며 '돈 냄새'를 잘 맡는 자산가들 역시 벌써 관련 상품에 적극 투자하고 있다고 전했다. 먼저 절세 상품은 물가연동채권, 브라질 채권, 즉시연금, 저축성 보험, 유전 펀드 등이 많은 추천을 받았다. 최근 가장 화제가 된 절세 상품은 ...

한국경제 | 2013.02.06 10:44 | MAGAZINE

'국내주식ㆍ대안펀드'로 포트폴리오 짜라

... 우리투자증권 연구원은 "2000선 위에서는 펀드 매물이 거의 없어 환매보다는 신규 가입이 훨씬 많을 것"이라며 "올해 지수 상승의 발목을 잡았던 펀드가 내년에는 주식 시장의 상승을 견인하는 선순환 고리를 만들 것"이라고 내다봤다. 그러나 ... 금융상품은 비중을 줄여야 한다"고 조언했다. 추가 수익을 노리는 틈새상품으로 삼성증권은 물가 상승률에 수익률이 연동되는 물가연동국채펀드를 추천했다. 신한투자와 대우증권은 글로벌 부동산경기 회복을 예상해 글로벌리츠펀드를 권했다. ...

한국경제 | 2010.12.20 00:00 | 서보미

Private Offering Fund for PB Customer

... 20여개, 총 1500억 원 규모의 사모펀드를 출범시켰다. 이들 사모펀드는 국내기업이 발행한 외화표시채권을 비롯해 물가연동 국채, 유전 및 가스전, 미국 금융주, 한국과 중국의 우량 핵심주, 인플레이션 지수 연계 상품, 부동산 리츠 등에 ... 5월29일과 6월3일 나온 2·3호 펀드의 수익률은 각각 9.3%,9.9%에 이른다. 불과 2개월 사이에 1년 정기예금 금리의 2배가 넘는 수익률을 올린 셈이다. 지난 6월19일 설정된 4호 펀드도 8.4%의 수익률을 기록했다. 가장 ...

한국경제 | 2009.12.01 17:41

'강남 큰손들' 사모펀드 조성 붐

... 이후 지금까지 모두 9개의 사모펀드를 조성했다. 이들 사모펀드는 국내 기업이 발행한 외화표시 채권을 비롯해 물가연동 국채,생산유전 및 가스전,미국 금융주,한국과 중국의 우량 핵심주,인플레이션 지수 연계 상품,부동산 리츠 등에 집중 ... 15~20%로 잡았다. 수익률이 실현되면 곧바로 펀드를 청산해 고객들에게 돌려 줄 예정이다. 수수료는 수익률이 1년 정기예금 금리(3%)를 초과할 경우에만 성과 보수 형태로 일정액을 받기로 했다. 김영규 센터장은 "사모펀드는 투자자 수가 ...

한국경제 | 2009.06.30 00:00 | 강동균

원자재·인프라·예술품 '유망'…분산 투자 '필수'

대안 투자(Alternative Investment)는 주식, 채권, 예금 등 정형화된 전통적 금융상품 이외의 투자를 포괄하는 개념이다. 외국에서는 헤지 펀드(Hedge Fund), 사모 펀드(Private Equity Fund)에 ... 펀드) 등이 비교적 친숙한 대안 투자로 알려져 있다. 엄밀하게 보면 주식, 채권 등에 연계된 파생상품에 투자하는 지수연동 펀드, 인덱스 펀드 등은 대안 투자로 보기 어렵지만 전통적인 방법이 아니라는 점에서 대안 투자에 속한다. 최근에는 ...

한국경제 | 2007.08.29 11:25 | MAGAZINE

씨티은행, 지수연동예금 2종 출시

씨티은행은 'J-스탁앤리츠 넉아웃형' 지수연동예금 1호와 '유럽지수연동예금 분기관찰형' 지수연동예금 15호를 출시했습니다. 'J-스탁앤리츠 넉아웃형' 지수연동예금 1호는 최고 연 19.50 %(세전)까지 이자수익을 기대할 수 있는 1년 만기상품으로 '일본 NIKKEI225 지수'와 '일본부동산지수(TSEREIT)'에 연동됩니다. '유럽지수연동예금 분기관찰형' 지수연동예금 15호는 '다우존스 Euro Stoxx 50'지수에 연동되는 지수연동예금 ...

한국경제TV | 2007.06.19 00:00

상품 라인업 강화…핵심은 '아이디어'

... 3조5,000억원이 발행됐으니 불과 2년 만에 4배나 성장한 셈이다. ELS는 말 그대로 기초자산인 주가의 움직임에 연동되는 유가증권이다. 2003년 초기 ELS구조는 KOSPI200과 같은 대표주가지수에 연동되는 단순한 구조였다. 이후 ... 높이는 구조로 발전했다. 또한 최근에는 삼성전자와 같은 국내 주식뿐만 아니라 나스닥이나 닛케이225지수 등 해외주가지수까지도 기초자산으로 활용하고 있다. 특수하게는 일본 도쿄거래소에 상장돼 있는 부동산투자신탁 리츠(REITs)의 업종지수를 ...

한국경제 | 2006.09.04 12:01 | MAGAZINE