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... 아시다시피 투자 종목과 유형에 따라 단기와 장기로 나뉘기도 하고, 예기치 못한 경제위기가 발생하기도 하죠. 트렌드도 계속해서 바뀌고요. 가령, 제가 처음 금융 투자를 시작했을 때는 주로 국내 펀드에 주목했어요. 이후 일부분을 떼어 랩어카운트에 옮겼고, 이후엔 벤처투자 관련 사모펀드, 국내외 주식에 투자하기도 했죠. 이런 투자들을 기반으로 3월간 금융자산 흐름도를 정리하고, 그 후 1년, 5년, 10년 이런 식으로 저만의 표를 만들어 놓고, 매년 업데이트를 하니 은퇴 ...

한국경제 | 2023.12.26 15:00 | 김수정

... 물량을 줄일 가능성이 있다. 정답 ⑤ [문제] 신임 경영자가 전임자 재직 기간에 쌓인 손실과 잠재적 부실 요소를 회계장부에 한꺼번에 반영해 털어버리는 행위를 뜻하는 용어는? ① 뱅크런 ② 빅배스 ③ 숏커버링 ④ 윈도드레싱 ⑤ 랩어카운트 [해설] 빅배스란 목욕을 해서 때를 씻어낸다는 뜻으로, 회사들이 과거의 부실 요소를 한 회계연도에 모두 반영해 손실이나 이익 규모를 있는 그대로 회계장부에 드러내는 것을 의미한다. 장부를 조작해 이익 규모를 부풀리는 분식회계와 ...

한국경제 | 2023.12.25 10:00

일부는 중징계 관측…자본시장법 위반·배임 혐의 적용 예상 증권사의 채권형 랩어카운트·특정금전신탁 '돌려막기' 관련 제재 절차가 이르면 다음 달 시작할 예정이다. 이에 관여한 일부 CEO들에 대해서는 중징계까지 예상된다. 25일 금융당국에 따르면 금감원은 9개 증권사의 랩·신탁 업무실태를 집중 검사한 결과와 관련해 이르면 다음 달 제재심의위원회 절차를 시작할 예정이다. 금감원 관계자는 "각 증권사에 의견서를 보냈고, 회신을 기다리고 있다"며 ...

한국경제 | 2023.12.25 06:03 | YONHAP

... 보여주는 대목이다. 특히 감사, 리스크 관리 등 내부 어느 곳도 이런 위법 행위를 거르지 못한 것은 전사적 내부통제가 유명무실하다는 사실을 입증하는 심각한 문제다. 금융당국은 조사 대상이 된 9개 증권사의 일임형 자산관리 상품인 채권형 랩어카운트와 특정금전신탁 외에 다른 증권사와 상품으로 범위를 넓혀 실태를 명백히 규명하고, 책임 소재를 밝혀야 한다. 금감원은 해당 증권사 운용역 30여 명을 수사기관에 통보했는데, 내부통제 실패에 책임이 있는 임직원에게도 합당한 문책이 뒤따라야 ...

한국경제 | 2023.12.18 17:56

... 돌려막기'에 대해 금융당국이 칼을 빼들었습니다. 금융감독원은 올해 5월부터 진행된 채권형 랩·신탁 검사 결과 총 9개 증권사에서 불법 자전거래로 고객의 계좌 손실을 다른 고객 계좌로 전가한 사실이 다수 적발됐다고 밝혔습니다. 랩어카운트와 채권형 신탁은 고객의 여윳돈을 3~6개월 단기로 증권사가 맡아 운용하는 상품으로, 주로 법인 고객들이 이용해왔습니다. 증권사 금융상품 판매실적에서도 파생결합증권 다음으로 매출 비중이 크다보니, 증권사들은 더 높은 금리로 고객을 유인하기 ...

한국경제TV | 2023.12.18 17:43

... 실천 의지를 담고 있다"고 설명했다. 이날 업계는 ▲ 내부통제 역량 강화 ▲ 건전한 영업문화 조성 ▲ 사회적 책임 등 크게 세 가지 부문에서 구체적 윤리경영 실행방안을 제시한 선포문을 내놨다. 특히 전날 금융감독원이 채권형 랩어카운트와 특정금전신탁 관련 '돌려막기'로 고객 손익을 다른 고객에 수천억 원씩 전가한 증권사 위법 관행을 발표함에 따라 업계는 "랩·신탁 불건전 영업 관행 근절을 위한 내부통제 강화"를 약속했다. 또 공매도 주문 수탁자로서 불법 공매도 ...

한국경제 | 2023.12.18 16:25 | YONHAP

... 대해 주요 혐의 사실을 수사당국에 제공하기로 했다. 그동안 증권업계가 대형 법인 고객을 확보하기 위해 암묵적으로 벌여온 위법적 짬짜미 거래에 금융감독당국이 칼을 빼든 첫 사례다. 17일 금감원은 9개 증권사를 대상으로 채권형 랩어카운트(랩)·특정금전신탁(신탁) 업무 실태 집중 점검을 벌인 결과 자전거래 등 각종 위법 및 내부통제 미비 사례를 확인했다고 발표했다. 랩·신탁은 증권사가 투자자와 1 대 1 계약을 통해 자산을 운용하는 금융상품이다. ...

한국경제 | 2023.12.17 18:25 | 선한결

금융감독원이 단기채권 판매 수단인 채권형 랩어카운트(랩)와 신탁을 통해 증권사들이 서로 짜고 채권 ‘돌려막기’를 한 사례를 대거 적발했다. 그간 증권업계서 대형 법인 고객의 수익률을 보장하기 위해 암묵적으로 이뤄진 자전거래, 파킹거래 등을 두고 금융감독당국이 업계 전반에 칼을 빼든 첫 사례다. 금감원 “검사 대상 9개사서 모두 적발…불법행위 만연” 금융감독원은 9개 증권사에 대해 채권형...

한국경제 | 2023.12.17 15:43 | 선한결

... 금융감독원은 채권형 랩·신탁 검사 결과 업무처리 관련 위법사항과 리스크 관리·내부통제상 다수의 문제점이 확인됐다고 17일 밝혔다. 지난 5월 이후 9개 증권사의 채권형 랩·신탁 업무실태에 대한 집중 점검을 통해서다. 채권형 랩어카운트(이하 '랩') 및 특정금전신탁(이하 '신탁')은 증권사가 고객과의 1:1계약을 통해 자산을 운용하는 대표적인 금융상품이다. 다수의 고객자산을 집합 운용하는 펀드와 달리, 개별 고객의 투자목적과 자금수요를 감안한 단독 운용이 가능하다는 특징 ...

한국경제TV | 2023.12.17 12:01

9개 증권사 검사 결과 전 증권사서 적발…업무상 배임 혐의 수사당국 통보 주요 경영진 결정으로 고객 사후 수익 보전하기도…"위법행위 신속히 조치" 증권사들이 그동안 일임형 자산관리 상품인 채권형 랩어카운트와 특정금전신탁 관련 '돌려막기'로 고객 손익을 다른 고객에 수천억원씩 전가해오는 등 위법 관행을 이어온 사례가 대거 적발됐다. 금융감독원은 증권사 운용역들의 업무상 배임 소지가 있는 행위에 대해서는 주요 혐의사실을 수사당국에 제공하기로 했다. ...

한국경제 | 2023.12.17 12:00 | YONHAP