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변동성 클땐 엄브렐러·금융공학펀드가 딱!

... 변경이 가능한 '엄브렐러 펀드', 시스템적으로 적립식투자가 가능한 '금융공학 펀드', 주가하락에도 사전에 정해진 수익창출이 가능한 '주가연계펀드(ELF)', 안정적인 수익률을 추구하는 '절대수익추구형 펀드', 채권자산을 중심으로 포트폴리오를 구성하고 공모주에 일부 투자하는 '공모주 펀드', 자산 간 분산투자를 통해 수익의 안정성을 높인 '자산배분형 펀드' 등이 있다. 엄브렐러 펀드란 펀드명과 같이 우산살처럼 하나의 펀드 아래 다양한 유형의 하위펀드가 있어 유형 간 펀드 ...

한국경제 | 2012.04.17 00:00 | 고경봉

대신증권, 지수·업종 ETF 분산투자…거래세· 수수료 없어 저비용 장점

... 지닌 ETF를 이용한 투자상품이다. 시장 상황에 맞춰 지수ETF와 업종ETF의 투자비율을 조정한다. 이 상품은 크게 KODEX형과 TIGER형으로 이뤄졌다. KODEX형은 KODEX200과 KODEX섹터ETF 비율을 최적화한 포트폴리오를 추구한다. 주기적인 점검과 조정을 통해 평균적인 시장수익률을 초과하도록 설계했다. TIGER형은 TIGER200과 TIGER섹터ETF를 바탕으로 시장 상황에 맞는 업종ETF를 선별한다. KODEX와 마찬가지로 매달 포트폴리오를...

한국경제 | 2012.04.17 00:00 | 심은지

'분산투자의 백미' ETF 가입해볼까…안정성에 유동성까지 갖춰 '매력'

... 투자하고자 하는 수요가 증가하면서 ETF는 편리하게 자산배분을 할 수 있는 투자수단으로 자리잡고 있다. 예를 들어 코스피200ETF, 국고채 ETF, 금 ETF 등에 투자해 소액으로 국내외 주식뿐 아니라 채권, 금에 투자하는 자산배분포트폴리오 효과를 얻을 수 있다. ○안정성, 유동성 동시 갖춘 ETF의 부상 한국거래소에 따르면 지난해 12월 기준 ETF시장 시가총액은 9조9000억원대에서 올 3월 말 기준 11조7692억원으로 증가했다. 4월2일 기준으로 국내 주식형 펀드를 ...

한국경제 | 2012.04.17 00:00 | 안상미

"늦더라도 안하는 것보다 낫다"…나이·자산에 맞춰 포트폴리오 바꾸세요

... 세워주기 위해서는 자산 직업 가족 나이 투자현황 등을 소상히 밝혀야 한다. 생애재무설계에 도움을 주는 전문가가 믿음이 가고 능력이 있다고 판단되면 '재무 주치의'로 삼고 개인의 신상이나 금융환경에 큰 변화가 닥쳤을 때마다 협의하고 포트폴리오를 재조정해야 한다. ◆은퇴자금은 얼마나 필요할까 은퇴자금은 사람마다 씀씀이가 다르고 취향이 다르기 때문에 얼마가 필요하다고 콕 집어서 말하기는 곤란하다. 하지만 한국경제신문과 삼성생명 은퇴연구소가 2010~2011년 삼성생명 FP센터를 ...

한국경제 | 2012.04.16 00:00 | 박종서

국민연금·퇴직연금에 3가지 개인연금 더해…'지상 5층' 포트폴리오 미리 쌓으세요

... 은퇴자금을 마련하는 주머니다. 변액연금보험 등이 이에 적합하다. 주택마련 자녀교육 은퇴준비 등을 한꺼번에 해야 하는 A씨 가족을 위해 수익성과 안정성을 중간 정도로 보고 연 7~10% 수준의 수익률을 기대할 수 있는 금융상품 포트폴리오를 가상으로 짜 보자. 은행상품은 주택청약종합저축 25%, 기타상품 10%로 구성한다. 증권은 국내펀드 30%와 해외펀드 10%로, 보험은 변액연금(연금저축)으로 25%를 든다. 은행상품에서 연 4~4.5%, 증권상품에서 연 8~15%, ...

한국경제 | 2012.04.16 00:00 | 이상은

'고수익 홈런' 노리면 실패 위험 커…단타로 차곡차곡 수익 쌓아라

... 그래서 따지고 보면 PB 고객들의 자산관리 비법은 고수익이 아니라 실패를 줄이면서 착실히 수익을 쌓아가는 것이라고 표현할 수 있다. 욕심내지 않고 리스크를 관리해가며 차근차근 성과를 쌓아가는 방법, 그 해답은 자산 배분을 통한 포트폴리오에서 찾을 수 있다. 그리고 이것은 자산의 규모와는 별 상관없다. ◆포트폴리오가 중요하다 포트폴리오가 중요하다는 얘기는 아마도 수차례 들었을 것이다. 하지만 막상 '내 포트폴리오는 어떻게 구성하지'라는 현실적인 물음이 던져지면 ...

한국경제 | 2012.04.16 00:00 | 강동균

한경 Money & Investing 전국 로드쇼…17일 商議서 개막

... 곽창석 나비에셋 대표, 박상언 유엔알컨설팅 대표, 박합수 국민은행 부동산팀장, 봉준호 닥스플랜 대표 등이다. 로드쇼의 '백미'는 1 대 1 맞춤형 상담서비스다. 은행·보험사 등에서 전문 상담사 20여명이 나와 강의장 입구에서 개인의 자산 포트폴리오에 맞춰 전략을 짜 준다. 강연회 참가 신청자는 자유롭게 상담할 수 있다. 로드쇼에 참가하려면 행사 홈페이지(event.hankyung.com)와 전화(02-360-4524, 4785)로 사전 신청하면 된다. 참가비는 없다. ...

한국경제 | 2012.04.16 00:00 | 이상은

[대한민국 CFO 리포트] (5) 삼성, 자산운용 전문가 닮은 꼴 3명, 생명ㆍ화재ㆍ증권 CFO '삼각편대'

... 경영지원실장(전무)은 강원도 동해 출신으로 여의도고, 서울대 경영학과를 나왔다. 1986년 삼성생명에 입사해 주로 자산운용에서 일했다. 그룹 기획팀에서 오래 근무한 뒤 2008년 삼성생명으로 돌아와 전사리스크매니지먼트(RM), 자산포트폴리오운용에서 주특기를 발휘해왔다. 금융위기 이후 160조원에 달하는 자산을 안정적으로 재편한 공로를 인정받고 있다. 삼성화재의 전용배 부사장도 삼성생명 출신이다. 경기 평택 출신으로 한광고, 서울대 경영학과를 졸업했다. 삼성생명 자산운용 ...

한국경제 | 2012.04.16 00:00 | 김현석

인터플렉스, 1Q 영업익 265%↑…"비수기 극복"

... 원가혁신 활동으로 3분기 연속 세자리수 이익을 확보할 수 있었다"고 설명했다. 2분기 역시 주요 고객사들의 신제품 출시로 인한 매출 증대가 예상되고 있다. 또 글로벌 신규 고객사인 R사 등의 신규 거래 개시 등 다각화된 고객 포트폴리오를 바탕으로 향후 꾸준한 외형 성장과 이익 확보가 기대되고 있다. 인터플렉스 측은 "국내 PCB 업체 중 최대 규모로 신축중인 공장이 4월말 준공해 가동될 예정"이라며 "이로써 충분한 CAPA 확보와 더불어 글로벌 1위가 되기 위한 ...

한국경제 | 2012.04.16 00:00 | chs8790

투자 안정성·수익성·환금성 고려를…적절한 대출로 '지렛대 효과' 활용

... 달라지고 있다. 예금·저축의 시대에서 투자·펀드의 시대로 넘어가고 있다. 투자 스트레스가 적지 않은데도 불구하고 누구나 수익을 얻는 것이 아니라 노력한 사람만 얻을 수 있는 시대다. 원금 손실이 가능해져 리스크 관리가 필요하고, 투자 포트폴리오를 짜야 하며, 이를 수시로 조정해야 한다. 재테크의 기본은 '잘 투자하는' 것이라고 여기기 쉽다. 하지만 재테크의 진짜 기본은 '습관'이라 할 수 있다. 가급적 불필요한 지출을 줄이고, 수입을 늘리며, 투자 수익을 높이는 방향으로 ...

한국경제 | 2012.04.16 00:00 | 이상은