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... 뭉칫돈의 이동을 검증하는데 금융기관관계자들의 판단에 절대의존하고 있다는데서 알수있다. 미국의 경우 1만달러이상의 현금예치에 대해서는 은행이 국세청에 신고토록하고 있다. 금융기관에 대해 강력한 관리의무를 부여하는것은 철저한 예금자보호나 다양한 서비스등이 이뤄지고있는 탓이다. 금융기관 밖에서는 돈의 흐름을 전혀 감지할수 없을정도로 서비스등이 완벽하기때문이다. 금융자산소득에 대한 과세방식은 각국의 사정에 따라 다양하다. 그러나 대부분 종합과세를 원칙으로하고 ...

한국경제 | 1993.05.21 00:00

... 받은 것으로 알려진 박철언의원의 경우 도 보통의 돈세탁은 아니다. 정씨는 아얘 오랜전 발행된 헌수표들을 모아 박의원에게 전달했고 여러사람의 손을 거친 헌수표들이 다시 가명계좌로 입금되고 분산될경우 추적은 그만큼 어려울수 밖에 없다. 수사관계자들은 금융실명제가 도입되지 않고 은행측이 거액예금자들에게는 앞장서 돈세탁 을 해주는 관행이 사라지지 않는한 아무리 수사기법이 발전해도 검은돈의 흐름을 완전히 차단할 수는 없다고 입을 모으고 있다.

한국경제 | 1993.05.19 00:00

... 보고할 의무는 없었지만 의심나는 현금거래는 국세청에 보고해야한다는 임의조항에 의거,각은행이 보고를 하는 바람에 20만달러라는 거액의 현금거래가 들통났다. 이법은 자진신고하지 않고 은행이 국세청에 신고하지 못하게 분산,예치하는 예금자에 대해 최고로 벌금 25만달러와 5년의 실형을 선고할수 있도록 규정하고 있다. 노씨부부가 은행이 보고할 의무가 없다는 법조항은 알고 있었지만 1만달러이하의 현금거래를 수상히 여길 정도로 현금에 대한 미국인들의 거부감이 깊다는 ...

한국경제 | 1993.05.14 00:00

...권도 신탁계정으로 넘기도록 유도할 예정이다. 한은은 이와함께 CD매출을 활성화하기위해 은행들의 CD실세매출을 허용 하고 있다. 현재 CD발행금리는 연10%이나 은행에따라서는 최고 연10.9%로 팔고있다. 은행들은 거액예금자등을 개별 접촉,고객들이 원하는 금리를 고려해 CD발행금리를 결정하고 있다. 한은이 이같이 CD매출독려등 통화관리를 강화하는것은 외국인 주식투자 자금유입등으로 10일현재 통화증가율이 이달 목표치(18%)보다 높은 18.5% 를 ...

한국경제 | 1993.05.14 00:00

... 보고할 의무는 없었지만 의심나는 현금거래는 국세청에 보고해야한다는 임의조항에 의거,각은행이 보고를 하는 바람에 20만달러라는 거액의 현금거래가 들통났다. 이법은 자진신고하지 않고 은행이 국세청에 신고하지 못하게 분산,예치하는 예금자에 대해 최고로 벌금 25만달러와 5년의 실형을 선고할수 있도록 규정하고 있다. 노씨부부가 은행이 보고할 의무가 없다는 법조항은 알고 있었지만 1만달러이하의 현금거래를 수상히 여길 정도로 현금에 대한 미국인들의 거부감이 깊다는 ...

한국경제 | 1993.05.14 00:00

... 신경제 5개년계획에 반 영할 계획으로 있다는 점을 감안해 증권업계 차원의 금발심안 검토의견을 마련키로 했다. 증협은 이날 회의에서 금발심안이 국가적 차원의 금융산업 발전보다는 각 금융기관간 이기주의적 업무조정에 초점을 맞추고 있다고 강하게 비판 했다. 증협은 은행에 대해 증권사 고유업무인 유가증권 인수업무를 허용하는 방안은 금융제도의 건전성 유지에 문제가 있을 뿐 아니라 은행의 예금자 보호차원에서도 문제가 있다는 의견을 내놓고 있다.

한국경제 | 1993.05.13 00:00

... 경영책임은 결국 정부에 돌아가게 된다. 이같은 체제가 반드시 금융기관경영을 비효율적으로 만든다고 할수는 없지만 자칫하면 관치금융이라는 과거의 잘못을 되풀이할수 있으므로 운영의 묘를 살릴수 있도록 주의해야 한다. 이점은 예금자보호제도를 정부주도로 할것이냐- 민간주도로 할것이냐는 문제및 금융기관의 감독권을 재무부가 장악하느냐- 아니면 중앙은행에 귀속시키느냐는 문제와도 연결되어 있다. 또한 장기적으로는 우리의 금융시장이 은행중심이냐,아니면 미국처럼 자본시장주도로 ...

한국경제 | 1993.05.12 00:00

... 인수희 망을 나타내 인수조건등을 고려, 경기은행과 중소기업은행을 인수자로 선정 했다고 발표했다. 재무부는 앞으로 인수기관의 금고에 대한 실사와 신규금고설립준비 재무장 관의 계약이전명령및 인가등에 1~2개월이 소요돼 7월초에는 예금자등에 대한 지급이 가능할 것이라고 설명했다. 금고인수에 따른 신용관리기금의 자금지원규모와 조건(금리및 기간등)은 추 후 신용관리기금운영위원회(회장 김원환관리기금이사장)에서 결정할 것이라 고 설명했다. 재무부관계자는 이와관련, ...

한국경제 | 1993.05.12 00:00

[발표자] 김대식 한양대 교수 금융산업이 규제와 보호의 시대에서 자율과 경쟁의 시대로 변화하게 되면서 금융기관과 경쟁격화에 따르는 부실화와 이로인한 예금자 피해문제가 새로운 해결과제로 대두되고있다. 금융자율화의 궁극적 목표인 효율성제고를 위해 금융기관들의 방만한 경영을 억제하고 건전경영을 유도하는 사전적 예방조치가 필요한 까닭은 이때문이다. 그러나 이같은 조치에도 불구,경쟁에서 낙오하는 은행들이 생겨날수있으며 이경우에 대한 사후적 안전성유지장치로 ...

한국경제 | 1993.05.11 00:00

... 줄어들 공산이 커졌고 엉뚱하게 통화증가율만 높아져 통화관리가 강화될지 모른다는 추측을 낳아 금융시장에 불안감이 조성되고있다. 은행들은 급기야 거액자금에 대해서는 CD금리를 올려 자금이탈을 막기위해 안간힘을 쓰고있으나 그과정에서 소액예금자들의 반발을 사고있다. 은행신탁계정에서도 규제금리 연11%의 대출로는 채산이 맞지않게된 일부은행들이 음성적으로 금리를 올려받고 있다. 이같은 현상은 시장실세금리가 뛰어오를 경우 자금공급채널이 제대로 작동하지못하는 상황으로까지 ...

한국경제 | 1993.05.09 00:00