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[이슈N] 아낀 세금이 곧 수익.."절세형 펀드 필수"

요즘같은 초저금리에는 한 푼이 아쉽죠. 아까운 세금도 돌려받고, 절세만으로 기대수익을 높이는 상품이 있다면 어떨까요? 연금저축펀드, 개인형퇴직연금, 소득공제장기펀드 같은 절세형 펀드에 뭉칫돈이 몰리고 있습니다. 김종학 기자의 보도입니다. 연말정산 쇼크에 이어 초저금리 여파에 절세형 상품의 가입금액이 빠르게 늘고 있습니다. 대표적 절세 상품인 연금저축펀드 가입액은 작년에만 1조 원, 한국은행의 금리인하 충격에 올해들어 불과 석 달간 3천억 원 ...

한국경제TV | 2015.04.03 15:39

[2015 한경 머니 로드쇼] "노후 준비 부동산 투자는 현금 흐름이 최우선"

... 국민연금 등 종신형과 일반연금을 3 대 2 비중으로 구성할 것을 권유했다. 나머지 30%는 투자형 상품에 투자하는 방안을 제시했다. 원금보존형과 비(非)보존형의 비중은 2 대 1로 가져가는 게 좋다고 밝혔다. 나머지 20%는 절세형 상품에 투자할 것을 권했다. ○“예금만으로는 안 된다” 신 소장은 금융투자 상품으로 기대수익률을 높이는 방법을 소개했다. 그는 “한국 사람들은 금융자산의 92%를 예금으로 보유하고 있다”며 ...

한국경제 | 2015.03.05 21:19 | 김일규

연금저축 금융사간 이동 간소화…'90조 시장' 지각변동 오나

... 옮기려고 하는 금융회사 한 곳만 방문하면 된다. 지금까지는 기존 가입 금융사를 찾아가 이전신청 계약서를 작성한 뒤 신규 금융회사를 다시 방문해 이체신청서를 만들어야 했다. 연금저축은 연간 400만원 한도로 세액공제 혜택을 주는 대표적인 절세형 금융상품이다. 가입자가 최대 한도로 납입하면 연말정산 후 52만8000원의 절세 효과를 얻을 수 있다. 은행과 보험사를 비롯해 증권사, 새마을금고, 우체국, 펀드온라인코리아 등에서 자유롭게 가입할 수 있다. 금융감독원 관계자는 “이른 ...

한국경제 | 2015.03.01 21:47 | 조재길

[Dinner with PB] PB센터에서 음악회·전시회 여는 까닭

... 상품으로만 운용해 오던 터라 금융소득종합과세에 민감할 수밖에 없었고, 지난해 차명거래금지법 시행에 맞춰 전격적으로 본인 명의로 전환하는 작업을 했습니다. 우선 5억 원을 배우자에게 합법적으로 증여하면서 비과세 상품과 과표가 낮은 절세형 상품들로 포트폴리오를 구성, 배분했기에 금융소득종합과세에 대한 부담도 덜고 차명거래에 대한 부담도 말끔하게 덜었습니다. 올해 적극적 양적완화가 예상되고 있는 유럽 자산을 일부 편입했고, 저위험 상품형에서도 '중소기업금융채권'과 '중국 ...

한국경제 | 2015.02.04 10:32

`이자·배당으로만 17억` 초고액 자산가 3천명··가장 많이 사는 곳이?

... 도곡지점장은 "작년 1월에 연 2.65%였던 은행권의 잔액기준 예금금리가 12월 2.19%로 떨어졌고, 상장 기업의 이익이 줄어들어 배당도 감소했다"고 말했다. 원종훈 국민은행 WM사업부 팀장은 "자산을 국내주식형 펀드 등 비과세 상품, 절세형 상품이나 현물로 옮기면 금융소득으로 잡히지 않게 된다"고 설명했다. (연합뉴스) 한국경제TV 핫뉴스 ㆍ`2014 KBS 가요대축제` 시크릿, 섹시한 액자 퍼포먼스로 `파격적인 무대` ㆍ`무한도전 토토가` 이본-SES 슈, 눈물바다… ...

한국경제TV | 2014.12.28 10:04

사라지는 '節稅미인' 상품들…12월 달력 넘어가고 후회 마세요

내년부터 물가연동국채 등 상당수 금융상품의 세제 혜택이 사라진다. 세수 확보에 비상이 걸린 정부가 일몰 기한을 연장하지 않아서다. 이들 금융상품은 최고 41.8%를 부담해야 하는 금융소득 종합과세 대상에도 포함된다. 절세형 상품에 관심이 있는 투자자는 얼마 남지 않은 연말까지 가입을 서둘러야 한다는 게 전문가들의 조언이다. ◆물가채·유전펀드, 과세로 전환 원금 상승분에 대해 비과세 혜택이 적용돼 거액 자산가들로부터 큰 인기를 모은 ...

한국경제 | 2014.12.22 22:10 | 조재길

"연말, 세세하게 세테크하세요"

이제 올해도 두 달이 채 남지 않았습니다. 연말이 다가올수록 절세형 상품에 대한 관심이 뜨거워지는데요. 올해가 가기 전 주목할 만한 세제혜택 펀드를 조연 기자가 알려드립니다. 초저금리시대, 1%의 수익률이 아쉬운 요즘, 최고 15.4% 이자소득세를 감면해주는 세제혜택펀드에 시장의 이목이 쏠리고 있습니다. 올해 세제혜택을 유지하고 있는 5대 펀드에 유입된 자금은 총 3조8781억원. 이 중 가장 많은 자금이 들어온 상품은 분리과세하이일드...

한국경제TV | 2014.11.04 14:08

기존 수익률 구간에 우대수익률 0.05%P 추가

... 30~89일 2.30%, 90~179일 2.35%, 180~269일 2.40%, 270~364일 2.40%, 365일 2.45%의 수익률을 제공한다. 고객이 원하는 만기일을 지정할 수 있다는 것이 특징이다. 일정한 가입 요건을 갖추면 절세형 CMA(종합자산관리계좌)에서 ‘비과세 생계형’과 ‘세금 우대형’을 선택해 가입할 수 있다. 신규 가입 시 1년간 온라인 이체 수수료 및 출금 수수료가 면제된다. 전달 급여 이체 시(50만원 ...

한국경제 | 2014.10.15 07:00 | 하헌형

[강화되는 금융실명法] "가족 명의 예금분산 무조건 안돼?"…차명거래 금지 앞두고 혼란

... 밖의 탈법행위를 목적으로 한 차명거래를 금지한다’고 발표했다. 하지만 9월15일 입법예고된 시행령 및 시행규칙 개정안에서 ‘그 밖의 탈법행위’의 구체적인 내용을 적시하지 않아 혼선을 자초했다. 절세형 상품들도 비슷한 이유로 혼란을 낳고 있다. 세금우대종합저축의 경우 1000만원 한도로 가입할 수 있다. 때문에 세금 혜택을 더 받기 위해 1000만원이 넘는 돈은 가족 등 타인 명의로 가입하는 사람이 많다. 이 경우도 차명거래지만 ...

한국경제 | 2014.10.13 20:51 | 김일규

세제혜택 펀드 잇단 `흥행 참패`

... 강력한 세제혜택을 내세우고도 까다로운 가입조건 탓에 자금 유입이 줄어 백여 개가 넘는 상품들이 자투리펀드로 전락할 위기에 놓였습니다. 김종학 기자의 보도입니다. 연금저축펀드와 소득공제 장기펀드, 재형펀드 등 몇 남지 않은 절세형 금융상품의 위상이 크게 흔들리고 있습니다. 출시 6개월째에 접어든 소득공제 장기펀드는 설정액 천 197억 원에 그쳐 출시 초기 연 4조 원을 예상했던 업계 전망에 크게 못미쳤습니다. 소장펀드 가입액은 출시 초기 2주간 133억원, ...

한국경제TV | 2014.09.17 16:56