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[금융사 V I P 유치전쟁] "금융소득 과세 신고 공짜로 대신해드려요"

이자 및 배당 등을 모두 합친 연간 금융소득이 4천만원 이상이면 금융소득종합과세 대상자로 분류돼 원천징수 이외의 세금을 더 내야 한다. 금융소득종합과세 대상자가 오는 5월 종합소득세 신고기간중 정확하게 신고하지 않으면 더 큰 불이익을 당할 수 있다. 은행들은 금융소득종합과세 대상자들을 위해 무료 신고대행 서비스를 준비하고 있다. 종합과세 신고를 대행해 주면서 우수고객을 유치한다는 전략이다. 고객들로선 금융소득종합과세 신고를 위한 구비서류...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치경쟁] 플래티늄카드 회원엔 '특별한 서비스'

초특급 우량회원인 플레티늄카드 회원을 확보하기 위한 신용카드사들의 경쟁이 치열해지고 있다. 그동안 회원수 확장에 치중하다 유동성 위기를 맞이했던 카드사들이 우수회원 확보라는 질적경쟁으로 관심을 돌리고 있기 때문이다. 특히 한국의 플레티늄카드 회원들은 외국에 비해 높은 카드 사용률을 과시하고 있어 업계의 관심이 높아지고 있다. 사일리시 베이드완 비자카드 플레티늄 총괄이사는 "외국의 경우 플레티늄카드 소지자가 골드카드 소지자에 비해 3배가량 ...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치경쟁] 플래티늄 카드 급증..작년 272% 늘어

지난해 최고급 카드인 플래티늄카드 시장이 전년도에 비해 2배 이상 급신장한 것으로 나타나는 등 카드업계도 VIP시장이 본격적으로 활성화되고 있다. 비자코리아에 따르면 2003년말 현재 국내에서 발급된 플래티늄카드 수는 53만7천장을 기록했다. 이는 지난 2002년말의 19만7천장에 비해선 2백72%나 증가한 것이다. 플래티늄카드의 증가율은 올해 들어서도 이어져 올 1분기 현재 62만3천장이 발급됐다. 지난 98년 처음 출시된 플래티늄카드...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치전쟁] "프라이빗뱅크엔 뭔가 특별한게 있다"

'프라이빗뱅크(PB)엔 뭔가 특별한게 있다.' 씨티그룹의 한미은행 인수를 계기로 국내 시중은행들이 PB점포를 예정보다 앞당겨 개설하거나 프라이빗뱅커 교육을 확대하고 있다. 외국계은행이 국내 PB시장 경쟁의 신호탄을 쏘아올린 셈이다. 전문 프라이빗뱅커들 사이에 실적에 따른 인센티브제가 확산되고 있는 것도 최근 나타나고 있는 변화다. 시중은행의 한 프라이빗뱅커는 "한미은행은 특히 부유층 고객을 다수 확보하고 있기 때문에 향후 시장경쟁이 더욱...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치경쟁] "상품 하나로 모든 위험 완벽 대비"

하나의 상품으로 모든 위험을 보장받을 수 있는 '삼성슈퍼보험'이 부유층 고객들을 중심으로 큰 인기를 누리고 있다. 작년 12월10일부터 판매돼 지난 19일까지 6천여건에 보험료 9억여원의 실적을 올렸다. 이 상품은 상해 질병 화재 재물 배상책임 보험은 물론 자동차보험까지 하나의 보험증권으로 통합 관리해준다. 일본 도쿄해상이 2002년 6월부터 판매중인 '초(超)보험'과 유사한 통합 보험으로 국내에선 생·손보업계를 통틀어 처음 등장한 것이다...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치경쟁] '카드 우수회원 어떤 혜택 받나'

주요 신용카드사들은 우수고객만을 위한 'VIP서비스'로 우수고객 잡기에 적극 나서고 있다. 카드사들의 주요 우수회원 서비스를 살펴본다. 삼성카드는 신용도,수익성,서비스 이용도 등을 기준으로 자체 기준을 마련해 프리미엄 회원을 매년 1월 선정하고 있다. 프리미엄 회원으로 선정되면 프리미엄 고객 전담상담원이 배치돼 각종 민원처리를 해준다. 또 일반회원의 경우 카드를 분실했을 경우 3∼5일이 소요되지만 프리미엄 회원은 분실 신고 당일로 카드를...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치경쟁] 1억원 여유자금 있다면

1억원의 여유자금이 있다면 은행 프라이빗뱅커(PB)들은 어떤 포트폴리오(자산구성)를 추천할까. 안정성을 중시하지만 예금금리 이상 수익을 원하는 50대 고객을 기준으로 할 경우 시중은행의 대표 PB들은 투자상품 비중을 50∼60% 이상으로 높이라고 조언했다. 예금금리가 워낙 낮은데다 최근 투자상품의 수익률이 좋아지고 있기 때문이다. 이정우 한미은행 로얄프라자 압구정지점 PB팀장은 원금이 보장되는 주가지수연동형 정기예금(상승형)에 3천만원을 ...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치전쟁] 상속ㆍ증여 완전포괄주의 도입…節稅전략은

올해부터 상속 및 증여에 관한 완전포괄주의가 도입되면서 절세방법도 이전보다 훨씬 까다롭게 됐다. 이제는 재산의 무상이전이 이뤄지기만 하면 거래의 형식이나 목적에 관계없이 상속ㆍ증여세를 피할 수 없다. 작년까지는 상속ㆍ증여세를 과세할 때 세법에서 열거한 증여방식 및 이와 유사한 것만을 과세대상으로 규정했기 때문에 열거되지 않은 새로운 유형에 대해선 원천적으로 과세가 불가능했다. 그만큼 절세방법이 다양했다는 뜻이다. 상속ㆍ증여환경이 예년에 ...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치경쟁] 'V I P에 권할만한 보험상품'

VIP고객이 선호하는 보험으론 연금보험과 종신보험 변액보험 등을 들 수 있다. 연금보험의 경우 10년 이상 유지할 경우 보험차익에 대해 비과세혜택이 주어진다는 장점으로 인해 월보험료 수백만원 이상의 고액계약도 적지 않게 나오고 있다. 최근엔 은행예금처럼 수시 입출금할 수 있는 유니버설 보험이 등장,고객들을 유혹하고 있다. VIP고객을 타깃으로 했거나 이들 고객이 선호하는 상품으론 먼저 하나생명의 '하나 세이프 연금보험'을 들 수 있다. ...

한국경제 | 2004.03.24 00:00

[금융사 V I P 유치경쟁] 해외투자상품 눈돌려볼까

거액 자산가인 최성국씨(64)의 고민은 항상 '위험(risk)은 적고 수익(return)은 높은 재테크상품은 없을까'였다. 최씨는 그동안 서울 근교의 아파트와 건물을 닥치는대로 사들여 짭짤한 재미를 봤다. 하지만 지난해 정부의 '10·29 대책'이 발표된 후 부동산 투자는 매력을 잃었다. 요즘 최씨가 관심을 갖고 있는 분야는 해외투자상품.거액 자산가들이 좋아할 만한 해외투자상품을 소개한다. ◆외화표시채권=외화표시채권은 조세특례제한법에 의...

한국경제 | 2004.03.24 00:00