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[증권 빅뱅] (9) 투자자 교육의 중요성..조기교육이 발전의 디딤돌

... 때쯤이면 사교육비를 걱정해야 될 처지에 이르게 되겠구나 하는 착잡함이 찾아든다. 퇴직연금 제도가 시행돼 직접 투자설계도 할 수 있다는데 정작 아는 것은 없다. 주식시장은 사상 최고치를 달리고 있건만 마음이 앞선다. 간접투자 붐을 타고 ... 산재한 투자자 교육 프로그램이 정부 차원에서 체계적으로 이뤄져야 한다는 목소리가 높다. 김근수 교수는 "국내에서도 노후 대비에 대한 관심이 커지고 있지만 중·장년으로 갈수록 오히려 투자에 대한 가치관이 심하게 왜곡되고 있다"며 "지금부터라도 ...

한국경제 | 2005.12.14 00:00 | 고경봉

정기예금에서 1억원 빼내 주식형·ELS 펀드 가입을

... 엄청나게 많다. 현재의 재산을 따져봤다. 시가 5억원 상당의 집 한 채와 현금성 자산 2억원이 전부다. 이 정도로 노후 대비를 할 수 있을까. 불안감이 커져갔다. 하루는 기업은행 분당 파크뷰 지점의 강우신 PB팀장의 칼럼을 보고 노후 ... '특별한 상품'으로 인식하고 있었다. 학창시절 금융지식이 전부인 것처럼 보였다. 마지막으로 놀란 것은 은퇴 이후의 설계가 전혀 이뤄지지 않았다는 점이다. 노후 문제가 심각하다는 사실을 직·간접적으로 숱하게 접해 왔지만 자기와는 상관없는 ...

한국경제 | 2005.12.13 22:46

변액유니버설보험 “역시 感 좋다”

... 사고 위험이 커지면서 보험 상품에 가입해야 할 필요성은 갈수록 높아지고 있다. 보험은 무엇보다 출생→성장→결혼→육아→노후→사망 등으로 이어지는 개인의 라이프 사이클에 맞춰 필요한 상품에 제 때 가입하는 게 중요하다. 특히 보험은 중도 해약하면 계약자의 손해가 크므로 가입할 때 신중하게 선택해야 한다. 아울러 자신의 경제적 능력에 맞는 가입설계를 통해 보험의 가치를 최대한 높이는 것도 빼놓을 수 없는 부분이다. 보험 상품은 일반적인 금융상품에 비해 상당히 장기적인 ...

한국경제 | 2005.12.13 22:33

[PB 전성시대] 보험 : 대한생명 ‥ VIP엔 무료 건강검진

대한생명은 지난 2월부터 서울 여의도 63빌딩 7층에 '대한생명 FA(종합재무설계)센터'를 열고 VIP고객에게 무료 종합검진 등 차별화된 서비스를 제공해오고 있다. 또 11월23일엔 부산사옥에서 '부산 FA센터' 개소식을 가졌다. ... 재무설계 시스템을 개발했다. 이는 VIP고객의 자산현황,수입지출,향후 재무 목표 등의 자료를 토대로 활동기,은퇴후 노후 설계,재해 질병 보장,투자수익,상속,세무 등을 종합적으로 분석할 수 있는 최첨단 시스템이라는 게 회사측 얘기다. ...

한국경제 | 2005.12.08 00:00 | 이성태

모르게 새는 '수수료', 그림의 떡 '대출'..금융상품 오해와 진실

... 납입액은 15만원 정도. 국내외 유망 펀드와 주식에 투자돼 줄잡아 4,000만원 정도의 목돈을 만들 수 있다는 게 보험설계사의 설명이었다. 또 자금에 여유가 있을 때는 추가 납입이 자유롭고, 반대로 필요한 돈을 언제든 인출할 수도 있다는 ... 비교해 보면, 대개 가입 후 12~13년이 되면 접점이 생긴다”면서 “따라서 장기적으로 목돈을 마련하고 싶거나 노후 자금을 조성할 목적이라면 변액유니버셜을, 중단기로 투자하고 싶다면 적립식펀드를 선택하는 게 유리하다”고 말했다.(그래프 ...

한국경제 | 2005.12.04 00:00 | mina76

[KDI심포지엄] 주요 발표문 내용 요약

... 개최한다. 정부 경제부처와 경제 연구소, 학계 등 경제 전문가들은 심포지엄에서 고령화에 따른 재정금융 대책, 노후소득보장, 공공 의료비, 장기요양제도, 교육 대책, 평생학습 등에 대해 주제 발표와 토론을 한다. 다음은 주요 발제자들이 ... 말했다. 그는 "장기요양보험을 도입할 경우 노령인구의 비중이 아주 크지 않은 상황에서는 보수적인 관점에서 급여를 설계해 기본적인 수준의 최소급여에서 시작해야 한다"면서 "급여혜택은 모든 연령의 장애에 대해서도 이뤄져야 젊은 층의 보험료 ...

연합뉴스 | 2005.12.01 00:00

[시론] 퇴직연금제 경쟁력 갖추려면

... 국내에서도 생성될 수 있는지에 대한 연구가 필요하다. 셋째,고객이 되는 근로자에 대한 투자교육과 노후설계를 위한 다양한 프로그램을 개발하는 역량을 갖춰야 한다. 선진국의 경우 대부분 근로자들은 은퇴 후 노후생활에 대해 전문적 지식을 갖춘 재무설계 전문가의 상담을 받으며 이에 대비하고 있다. 우리는 이제 좋든 싫든 퇴직연금이 현실로 다가왔고,금융환경도 빠르게 달라질 것이다. 근로자의 노후보장을 위한 퇴직연금이라는 큰 흐름 안에서 국내 금융산업을 ...

한국경제 | 2005.11.30 00:00 | 정용성

"교수노후 우리가 책임질게요" ‥ 자산1조 눈앞 교수공제회 주재용 회장

"전국대학의 교수님들이 맡긴 돈이 조만간 1조원대를 바라보게 되었습니다. 교수님들이 편안하게 그리고 노후 걱정 없이 연구하는 밑거름이 될 것입니다." 전국교수공제회(회장 주재용 전 한신대 총장)는 요즘 회원가입 문의전화로 눈코뜰새없이 ... 했다. 대부분 30대 후반 나이에 강단에 서는 교수들로서는 불입기간이 짧을 수밖에 없는 기존 공제회로는 확실한 노후설계를 할 수 없었던 것이 사실.이런 상황에 교수공제회가 높은 수익률을 올리며 교수사회의 노후대안으로 떠오르자 회원이 ...

한국경제 | 2005.11.28 00:00 | 정용성

[Book] 노후대비는 이렇게… 연금 등 재무설계ㆍ건강챙기기 소개

... 자금도 준비해야 한다. 삶에 의미를 부여할 만한 동기도 부여돼야 하고 가족 및 주위 사람들과 좋은 관계를 유지할 수 있는 지혜도 필요하다. 그 중에서도 가장 절실한 것은 노후 자금.'긴 인생,당당한 노후 펀드투자와 동행하라'(우재룡 외 지음,더난출판)는 펀드투자를 통한 노후설계 전략을 소개한다. 단기적으로 좋은 상품을 선택하는 데 초점을 둔 재테크보다는 장기적인 재무설계에 따라 목표를 명확히 정하고 투자하는 수단으로는 펀드가 최적이라는 것.펀드의 ...

한국경제 | 2005.11.27 00:00 | 서화동

[Book] 마흔, 새로운 잔치가 시작된다

... 나이가 아니라 꿈을 꿀 나이"라며 "자신을 주인공으로 삼아 스스로의 삶을 다시 연출해야 한다"고 강조한다. 인생 2막을 설계하는 데에는 은행잔고나 재테크가 아니라 꿈이 필요하다는 것.마흔 무렵부터 시작된 방황과 결단,은퇴 이후의 삶에서 얻은 경험을 바탕으로 제시하는 처방이다. 저자는 "자녀와 나는 정류장이 다르다"며 노후를 위한 투자의 필요성과 사교육비를 줄이는 자녀교육 해법을 제시한다. 아울러 틈날 때마다 아내와 함께 노후를 계획하라고 덧붙인다. ...

한국경제 | 2005.11.27 00:00 | 서화동