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자금세탁방지 평가제도 개편…대상기관 확대 반영

... 3일간 금융회사 등을 상대로 설명회를 연다고 16일 밝혔다. 개편된 제도이행평가는 자금세탁방지 의무대상기관의 확대와 가상자산 출현, 금융거래의 디지털화 등 새로운 자금세탁 관련 위험을 반영해 평가지표를 정비했다. 전자금융업자·대부업자는 2019년 7월, 가상자산사업자는 지난해 3월, 온라인투자연계금융업(P2P) 사업자는 지난해 5월부터 각각 자금세탁방지 의무가 부과됐다. 개편 제도는 업권별로 자금세탁 위험에 대한 노출 정도와 관리 수준을 5단계로 평가한 뒤 평가 결과를 ...

한국경제 | 2022.08.16 12:00 | YONHAP

FIU "금융사 5000여곳 자금세탁 관리수준 등급 매겨 평가"

... 회사에 대해선 포상을 실시하고 있다. 하지만 최근 AML 의무대상기관이 확대됐다. 2019년 7월엔 전자금융업자와 대부업자가, 작년 3월과 5월엔 각각 가상자산사업자와 P2P금융(온라인투자연계금융) 사업자가 추가됐다. 금융거래가 디지털화되는 ... FIU는 평가지표를 정비하고 업권·회사간 비교가 가능하도록 객관적 지표를 선별했다. 먼저 전자금융업자와 대부업자, 가상자산사업자, 온투업자 등 신규 업권에 대한 AML 평가지표를 개발했다. 평가 결과에 대한 등급제도 도입하기로 ...

한국경제 | 2022.08.16 12:00 | 이인혁

중저신용자도 금리 7%로 대출 받아…햇살론 덕 봤다

... 것"이라고 조언했다. 핀다는 '대환보장제' 파일럿 서비스를 진행 중이다. 마이데이터를 연계한 정확한 대출관리를 통해 더 낮은 이자의 대출로 갈아탈 수 있도록 돕는 서비스로, 올해가 가기 전에 대환대출에 실패하면 ... 보상해준다. 연이율 10%대 금리를 보유한 신용점수 600점대 이상 고객이면 누구나 신청할 수 있다. 단, 온투업과 대부업대출 고객은 대상에서 제외된다. 자세한 내용은 핀다 앱을 통해 확인할 수 있다. 고은빛 한경닷컴 기자 silv...

한국경제 | 2022.07.18 10:29 | 고은빛

"소상공인 지원해드려요"…정부사칭 불법금융광고 102만건 적발

... 문자메시지의 경우 전년(1,459건) 대비 급증(718.4%↑)한 것으로 나타났다. 특히 '서민 긴급지원'이나 '근로·소득 연계형 대출승인' 등의 문구를 문자메시지에 사용해 경제적 취약계층을 유인할 뿐만 아니라 '방역지원금 긴급지원', '신용보증재단 보증' 등의 문구를 사용해 소상공인들을 유인하는 방식들이 드러났다. 소비자가 상담 시에는 광고 내용과 달리 미등록 대부업자의 불법 고금리 대출을 받도록 안내하는 등 불법대부행위로 이어지는 경우가 대다수다. 인터넷 홈페이지나 카페 등에서 특정 ...

한국경제TV | 2022.07.12 16:10

정책자금 사칭 등 불법금융광고 성행…작년 적발 100만건 넘어

... 지원대상, 필요서류 등 안내 사항을 자세히 넣어 실제로 공신력 있는 기관이 보낸 것처럼 꾸몄지만, 실제로는 미등록 대부업자의 불법 고금리 대출로 연계시키는 경우가 대부분이었다. 불법대부광고 외에도 개인신용정보나 통장을 매매하도록 유도하는 ... 요령에 관해서도 소개했다. 우선 전화나 문자메시지, 팩스로 금융회사 이름을 사용한 대부·대출 광고를 할 경우 불법대부업체의 사칭 광고일 가능성이 크다고 금감원은 경고했다. 금감원은 "이런 불법 대부·대출 광고를 접했을 때는 가능한 ...

한국경제 | 2022.07.12 12:00 | YONHAP

공시가 5억원 이하 1주택자, 지역건보료 산정때 대출금 공제

... 받고자 하는 사람은 내달 1일부터 공단 홈페이지와 건강보험공단 애플리케이션(앱), 공단 지사에서 공제를 신청하면 된다. 이후 심사를 거쳐 공제는 9월분 보험료부터 반영된다. 1, 2금융권 대출의 경우 금융기관과 정부간 정보 연계가 가능해 개인정보 제공에 동의하면 대출 관련 서류는 별도 제출할 필요가 없으나 대부업체 등 3금융권의 경우 실거주 목적의 대출임을 입증하는 서류와 대출잔액 변동에 관한 자료 등을 직접 제출해 공단으로부터 인정받아야 공제 대상이 된다. ...

한국경제 | 2022.06.28 10:00 | YONHAP

약세장 속 떠오르는 불황 수혜주...기회를 더 크게 살리려면

... 경기가 악화될수록 실적이 성장하는 수익 구조를 갖추거나 수요가 자극될 수 있기 때문이다. 최근 채권추심 업체, 대부업체들의 주가가 들썩대고 있는 만큼 마땅한 투자처를 찾지 못해 고민 중이었다면 여기서 단기 아이디어를 얻는 것도 유효한 ... 해결 하이스탁론에서 고객들이 부담 없이 스탁론을 경험할 수 있도록 월 0.2%대 금리에 이용할 수 있는 증권 연계신용 상품을 출시했다. 주식매입은 물론 증권사 미수/신용 대환 모두 가능하며 신용등급 차등 없이 자기 자본 포함 최대 ...

한국경제 | 2022.06.28 09:50

두각 나타내는 '불황 수혜주'에서 기회 찾아볼까?

... 경기가 악화될수록 실적이 성장하는 수익 구조를 갖추거나 수요가 자극될 수 있기 때문이다. 최근 채권추심 업체, 대부업체들의 주가가 들썩대고 있는 만큼 마땅한 투자처를 찾지 못해 고민 중이었다면 여기서 단기 아이디어를 얻는 것도 유효한 ... 해결 하이스탁론에서 고객들이 부담 없이 스탁론을 경험할 수 있도록 월 0.2%대 금리에 이용할 수 있는 증권 연계신용 상품을 출시했다. 주식매입은 물론 증권사 미수/신용 대환 모두 가능하며 신용등급 차등 없이 자기 자본 포함 최대 ...

한국경제 | 2022.06.27 09:50

침체된 시장...불황 수혜주에서 단기 아이디어 얻어볼까

... 경기가 악화될수록 실적이 성장하는 수익 구조를 갖추거나 수요가 자극될 수 있기 때문이다. 최근 채권추심 업체, 대부업체들의 주가가 들썩대고 있는 만큼 마땅한 투자처를 찾지 못해 고민 중이었다면 여기서 단기 아이디어를 얻는 것도 유효한 ... 해결 하이스탁론에서 고객들이 부담 없이 스탁론을 경험할 수 있도록 월 0.2%대 금리에 이용할 수 있는 증권 연계신용 상품을 출시했다. 주식매입은 물론 증권사 미수/신용 대환 모두 가능하며 신용등급 차등 없이 자기 자본 포함 최대 ...

한국경제 | 2022.06.24 09:50

불황일수록 좋다? 하락장 속 빛나는 종목 골라볼까

... 경기가 악화될수록 실적이 성장하는 수익 구조를 갖추거나 수요가 자극될 수 있기 때문이다. 최근 채권추심 업체, 대부업체들의 주가가 들썩대고 있는 만큼 마땅한 투자처를 찾지 못해 고민 중이었다면 여기서 단기 아이디어를 얻는 것도 유효한 ... 해결 하이스탁론에서 고객들이 부담 없이 스탁론을 경험할 수 있도록 월 0.2%대 금리에 이용할 수 있는 증권 연계신용 상품을 출시했다. 주식매입은 물론 증권사 미수/신용 대환 모두 가능하며 신용등급 차등 없이 자기 자본 포함 최대 ...

한국경제 | 2022.06.23 09:50