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[OPINION] 일본의 실패서 배우는 한국의 자산관리 비즈니스

... 비즈니스에서 하던 것처럼 개별종목 또는 상품을 추천해 판매와 연결시켜 수수료를 받는 방식이 아니라 연령과 가족 구성, 보유 자산의 내용, 연간 수입 등을 고려해 고객의 속성에 맞게 자산 운용을 제안하는 비즈니스 방법이다. 고객별로 모델 포트폴리오를 작성해 이에 적합한 상품을 추천한 후, 그 대가로 수수료를 받는 것이다. 일종의 컨설팅을 기본으로 한 비즈니스라고 할 수 있다. …중략… 문제는 비즈니스 전략 전환으로 줄어드는 수입을 어떻게 메우느냐는 것이다. 같은 금액의 고객 ...

한국경제 | 2014.04.17 09:09

[Dinner with PB­­­] “골드 시니어들의 관심은 변액연금보험과 롱쇼트펀드죠”

... 185.1㎡ 아파트가 있어서 전세를 놓고 있고, 수지에도 현재 거주 중인 204.9㎡ 아파트가 있고요. 아파트 상가도 갖고 있어서 임대수익이 나오고 있고요. 그러니까 같은 금액을 금융상품에 투자해서 수익률 4~5% 정도로 맞춰줄 수 있는 포트폴리오를 찾아 달라는 거였습니다.” 앞의 사례처럼 골드 시니어들의 경우 부동산 자산 비중이 절대적인 만큼 자산관리에 있어서도 부동산을 빼놓고 얘기할 수 없을 것 같습니다. “물론입니다. 아무리 부동산 시장이 죽었다고 하지만 실제로도 골드 ...

한국경제 | 2014.04.17 09:09

[MARKET LEADER] “국내 주식형 펀드 유망…북한 격변 가능성 배제 못 해”

... 투자자들은 1990년대 절대 수익을 추구했다면 2000년대 이후에는 상대적인 수익의 개념에 익숙해져 가고 있습니다. 2008년 글로벌 금융위기 이후 변동성이 매우 커지면서 위험을 회피하는 경향이 강해졌습니다. 이와 함께 자산관리 측면의 포트폴리오 구성보다는 단기 기대 수익이 높은 자산군에 투자하는 특징이 있습니다. 이런 특징도 조금씩 줄고 있습니다. 자본시장이 복잡해짐에 따라 일반 투자자가 이를 충분히 이해하고 투자하기가 점점 어려워지기 때문이죠. 이에 따라 전문 투자자인 ...

한국경제 | 2014.04.17 09:09

[대한민국 최고 PB센터] 세무·가업승계…맞춤 서비스로 승부

... PB 서비스에 해당하는 파이낸셜플래닝(FP)센터는 상품 판매를 위한 영업 조직이라기보다 FC의 영업을 지원하는 것이 주된 역할이다. 상품과 서비스의 구성도 다르다. 증권사나 은행 PB센터에서 1~3년 동안의 단기 수익률 위주로 포트폴리오를 짠다면 보험사는 고객의 일생에 대한 포트폴리오에 관심을 둔다. 보험 업계가 고민 많은 자산가들의 니즈를 충족시켜 줄 FP센터 조직을 강화하는 이유다. 고객의 재무 현황과 니즈를 분석해 자산 증식과 승계 플래닝을 종합적으로 검토, ...

한국경제 | 2014.04.17 09:08

[대한민국 최고 PB센터] 15년 노하우…'맏형'의 힘 보여주다

... 딜을 제안한 것이다. 이 상무는 “이런 고객이 1000명이 넘기 때문에 그 힘은 갈수록 강해질 것”이라고 말했다. SNI가 증권 업계를 넘어 은행·보험 PB들보다 앞설 수 있는 강점은 이런 상품 개발 능력에 있다. SNI 고객의 포트폴리오만 보더라도 레디메이드된 상품이 없다. 이는 SNI 고객만으로 1000억 원 규모의 사모펀드 모집이 가능하기 때문이다. 이 상무는 “SNI 고객들은 시황에 상관없이 4~5% 수익을 낼 수 있는 절대 수익 상품을 원한다”며 “성장성은 ...

한국경제 | 2014.04.17 09:07

"우투 경영효율화, 관계자 의견 수렴"

... 위한 방안이 필요하다는 판단입니다. 임종룡 NH농협금융지주 회장 "기존의 수수료 수익에 안주하지 않고 IB와 자산관리 등의 업무를 좀더 특화하고 전문화해서 부가가치를 내야한다" 농협금융은 앞으로 은행과 증권, 보험의 3대 포트폴리오에 대한 전략을 완성하고 오는 6월 당국의 승인이 완료되는 대로 전략을 발표하겠다는 계획입니다. 한국경제TV 이지수입니다. 이지수기자 jslee@wowtv.co.kr 한국경제TV 핫뉴스 ㆍ손석희 앵커 생방송 도중 `침묵의 10초`··국민도 ...

한국경제TV | 2014.04.17 07:01

[힐링 포트폴리오] 중국 관련주 · 실적시즌 대응전략은

마켓포커스 [힐링 포트폴리오] 출연: 이남룡 삼성증권 주식전략팀 연구위원 Q. 중국 관련주 대응 전략은 Q. 실적 시즌 관전 포인트는 [자세한 내용은 동영상을 참고하세요] 한국경제TV 핫뉴스 ㆍ진도 여객선 450명 탑승 조난신고··현재 구조중 ㆍ안산 폭발 사고, 건물밖으로 사람 튕겨나가 1명 사망··피해액이 무려? ㆍ먹기만 했는데 한 달 만에 4인치 감소, 기적의 다이어트 법!! ㆍ진도 여객선 세월호 침몰, 안산단원고등학교 학생 인터뷰 ...

한국경제TV | 2014.04.16 15:07

[힐링 포트폴리오] 두산중공업(034020) 편입 · 현대중공업(009540) 제외

마켓포커스 [힐링 포트폴리오] 출연: 이남룡 삼성증권 주식전략팀 연구위원 신규편입 - 두산중공업(034020) -단기 저항선 돌파 -외국인 매수세 유입 -자회사 지원 리스크 완화 편입제외 - 현대중공업(009540) -조선주 실적 우려, 조기 부각 -원화 강세, 부담 요인으로 작용 -추가 하락 폭 제한적 [자세한 내용은 동영상을 참고하세요] 한국경제TV 핫뉴스 ㆍ진도 여객선 450명 탑승 조난신고··현재 구조중 ㆍ안산 폭발 ...

한국경제TV | 2014.04.16 15:07

한·일 펀드매니저들, 판교서 가치투자로 뭉쳤다…찜한 종목은?

... 건설장비 회사인 코마츠와 자동차 모터업체 나이덱, 종합화학업체 JSR에 대해 분석했다. 기술발전에 집중해 경쟁력을 키우고, 전기차·정보기술(IT) 등 성장하는 시장에서 발전 가능성이 높은 기업들이라는 설명이다. 또 최근 펀드 포트폴리오 종목 숫자를 줄이고 변동성에 대응하는 전략을 사용하고 있다고 밝혔다. 정석훈 에셋플러스운용 운용본부 이사는 "발표가 끝난 후 자유로운 분위기에서 담소를 나누면서 새로운 투자시각을 접할 수 있었다"고 말했다. 에셋플러스운용과 사와카미운용은 ...

한국경제 | 2014.04.16 11:42 | 김다운

[파워! 포트폴리오] 엑세스바이오(950130)‥ 말라리아 진단키트 글로벌 1위

굿모닝 투자의아침 2부 [파워 포트폴리오] 출연: 신영목 메리츠증권 강서지점 팀장 엑세스바이오(950130) -말라리아 진단킷(RDT) 글로벌 1위 기업(점유율 50%) -변종 말라리아 진단킷, 2013년부터 시판(기존 제품 대비 단가 20% 이상 높음) -G6PD 결핍증 진단킷 올해 상반기 출시 예정 투자포인트 -말라리아 환자 수 증가에 따른 말라리아 의료시장 지속 성장중(연간 35% 이상 고성장) : 고객사 WHO, UNICEF, ...

한국경제TV | 2014.04.16 09:50