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... 나타나거나 부채를 매각, 유동성을 확보해 만회해야 할 것이라고 로이터는 관측했다. 심지어 이 보고서에 따르면 퍼스트 리퍼블릭 대출의 절반 이상이 상환이 어려운 주택담보대출, 특히 점보론으로 구성돼있었다. 미국 비우량 주택담보대출(서브프라임 모기지) 사태로 인해 촉발된 2008년 세계 금융위기를 비롯해 과거의 금융위기는 주로 부채 상환 능력이 약하고 신용등급이 낮은 사람들이 원인이 됐다. 그러나 SVB와 퍼스트 리퍼블릭 은행 등으로 인한 이번 은행권 불안은 현재까지 그와는 ...

한국경제 | 2023.03.28 17:19 | YONHAP

... 수준입니다. ③ 문제의 크기나 강도가 훨씬 작습니다. 실리콘밸리 은행, 시그니처 은행 등 망한 은행은 2008년 파산한 베어스턴스, 리먼브러더스, AIG 등보다 훨씬 덜 중요하고 적습니다. 특히 2008년에는 문제의 근원이 서브프라임 모기지 즉, 비우량 채권을 모든 금융사가 보유하고 있어 시스템적 위기로 번졌습니다. 하지만 지금은 국채, 즉 최우량 자산의 가격 하락에 따른 것으로 전염 규모와 잠재력이 2008년보다 훨씬 작다는 것입니다. JP모건은 "글로벌 ...

한국경제 | 2023.03.28 07:19 | 김현석

... 있다”고 평가했다. 그림자 금융의 보유 자산이 부실해지면 2008년 글로벌 금융위기급으로 비화할 가능성도 있다는 것이다. 10년 만에 두 배로 커진 그림자 금융 2008년 글로벌 금융위기의 원인은 대표적 그림자 금융 상품인 서브프라임 모기지(비우량 주택담보대출)다. 미국 주택 가격이 급락하면서 서브프라임 모기지를 담보로 발행한 주택저당증권(MBS) 손실이 커진 게 위기의 도화선이 됐다. 금융권의 초단기 자금 담보로 쓰인 MBS가 휴지조각이 되면서 미국 내 자금융통시스템이 ...

한국경제 | 2023.03.27 17:39 | 정인설/오현우

...는 26일(현지시간) 뉴욕연방은행의 보고서를 인용해 그림자 금융 때문에 은행이 위험에 빠질 수 있다고 보도했다. 그림자 금융은 규제 사각지대에 있는 비(非)은행 금융회사나 금융상품을 뜻한다. 2008년 글로벌 금융위기를 촉발한 서브프라임 모기지(비우량 주택담보대출)가 대표적인 그림자 금융상품이다. 뉴욕연방은행은 그림자 금융회사들이 유동성 부족으로 자산을 급히 처분하면 해당 자산 가격이 급락할 것으로 전망했다. 이렇게 되면 그림자 금융회사와 비슷한 자산을 보유한 ...

한국경제 | 2023.03.27 17:36 | 정인설/오현우

... 나아질 것이라고 답변했다. 하지만 금리 인상은 VC 시장의 위축으로 투자 예치금이 줄어드는 결과를 만들었고 SVB의 유동성이 마르면서 채권 매각으로 막대한 손실을 입도록 했다. ● 2008년 금융 위기도 무시했던 '경고' 때문에 '서브프라임 모기지론'의 붕괴로 2008년 맞게 된 금융위기 당시에도 경고의 메시지가 있었다. 1997년부터 2005년까지 연방준비제도이사회 이사를 맡았고 미 의회 예산국장 직무대행까지 수행한 에드워드 그램리히가 '서브프라임모기지론'의 경제 위기 촉발 가능성을 ...

한국경제TV | 2023.03.26 14:14

... 경향이 있다. 연준이 금리를 인상하면, 금융 시스템에 문제가 생기기 시작하고 종종 위기로 이어진다. 1980년대 라틴아메리카 부채 위기, 1998년 롱텀 캐피털 매니지먼트 헤지펀드 위기, 2000년 기술 거품 붕괴, 2007년 미국 서브프라임 주택 위기 등이 있었다. 미국에서 두 번째와 세 번째로 큰 규모의 실패 사례인 실리콘밸리은행과 시그니처은행의 갑작스러운 폐쇄 이후 지난주부터 미국 지역 은행들은 극심한 압박을 받고 있다. 또한 크레디트 스위스의 주요 투자자가 규제 문제로 ...

한국경제 | 2023.03.20 17:21

... 단속하고 있습니다. 은행 위기를 결사적으로 피하려는 여러 방안이 등장하고 있습니다. 현재 은행의 위기는 유동성 리스크입니다. '폰 뱅크런'을 통해 예금이 빠져나가는데 현금화할 자산이 없어 생긴 유동성 부족 현상입니다. 서브프라임 모기지로 엮인 투자은행(IB)들의 부실 투자가 원인이 된 2008년 글로벌 금융위기와는 다릅니다. 파생금융상품으로 얽히고 설켜 누구까지 살려야하는 지 조차 가늠할 수 당시엔 전체 금융시스템을 살리기 위해 리먼 브러더스를 파산시킬 ...

한국경제 | 2023.03.19 22:35 | 정인설

... 확산하고 있다. 버핏이 은행권 위기의 구원투수로 나서는 것은 이번이 처음이 아니다. 리먼브러더스 붕괴로 금융 위기가 확산하던 2008년에는 미국 최대 투자은행 골드만삭스에 50억달러를 투자해 자본조달을 도왔다. 2011년에는 서브프라임모기지 사태 여파로 뱅크오브아메리카(BoA)가 주가가 폭락하자 또다시 50억달러를 전격 투자했다. 블룸버그는 바이든 정부가 세금을 투입하지 않고 은행 위기에서 벗어나기 위해 고심하는 가운데 버핏 등 개인의 투자나 개입이 직접적인 구제금융 ...

한국경제 | 2023.03.19 21:12 | YONHAP

... 꺼지지 않고 있다. 버핏은 과거에도 위기에 빠졌던 은행을 지원했다. 2008년 리먼브라더스 붕괴로 금융 위기가 확산하자 버핏은 미국 최대의 투자은행인 골드만삭스에 50억달러를 투자해 자본조달을 도왔다. 또 2011년에는 서브프라임모기지 사태 여파로 뱅크오브아메리카(BOA)가 주가가 폭락하자, 50억달러를 투자했다. 바이든 정부는 세금을 투입하지 않고 이번 위기를 타개하기 위해 큰손의 투자를 계속 유치하려 할 것이라고 블룸버그는 전망했다. 진영기 한경닷컴 기자 ...

한국경제 | 2023.03.19 15:26 | 진영기

... 확산하고 있다. 버핏이 은행권 위기의 구원투수로 나서는 것은 이번이 처음이 아니다. 리먼브러더스 붕괴로 금융 위기가 확산하던 2008년에는 미국 최대 투자은행 골드만삭스에 50억달러를 투자해 자본조달을 도왔다. 2011년에는 서브프라임모기지 사태 여파로 뱅크오브아메리카가 주가가 폭락하자 또다시 50억달러를 전격 투자했다. 블룸버그는 바이든 정부가 세금을 투입하지 않고 은행 위기에서 벗어나기 위해 고심하는 가운데 버핏 등 개인의 투자나 개입이 직접적인 구제금융 ...

한국경제 | 2023.03.19 15:06 | YONHAP