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[Cover Story] 금융위기는 왜 발생하지?

... 중심인 미국이다. 미국의 집값 하락에서 비롯된 서브프라임 모기지(신용등급이 낮은 사람들이 집을 살 때 빌려준 돈) 부실파문은 금융시장을 뒤흔들더니 급기야 85년의 역사를 가진 우량 투자은행까지 속절없이 무너뜨렸다. 집을 살 때 금융기관은 ... 급등했고 모기지회사와 은행 등 금융회사들은 수익이 많이 남는 주택대출시장으로 몰려들었다. 특히 여러 모기지대출 채권을 묶어 이를 담보로 새로운 채권을 만들어 파는 금융기법이 확산되자 조기에 현금확보가 가능해진 모기지회사들은 신용도가 ...

한국경제 | 2008.03.21 20:40 | 오춘호

[Cover Story] 금융시장은 어떻게 발전했나?

... 냈다. 사람들이 맡긴 돈을 기업에 대출해 주는 기존의 은행 대출을 간접금융이라고 한다면 기업이 발행한 주식이나 채권을 투자자들이 구입할 수 있도록 주선해 주는 증권업은 직접금융으로 각광받았다. 정보통신 기술의 발달로 주식 거래가 ... 다시 발행된 파생 금융상품이다. 주택담보 대출자들이 집값 하락으로 이자나 원금을 제때 갚지 못하게 되자 모기지 채권이 부실화되고 그 여파로 파생금융상품도 연쇄적으로 부실화되고 있는 것이다. 이처럼 파생금융상품은 기업이나 금융회사들로 ...

한국경제 | 2008.03.21 18:47 | 박주병

"신용경색 문제는 진행형..반등의 한계 요인"

... 제2의 베어스턴스가 나타날 수 있는 가능성 자체를 제거한 것은 아니라고 지적했다. 성 팀장은 연준은 서브프라임 부실에서 파생한 여러 문제들을 유동성 공급을 통해 잠재우고 있을 뿐 아직까지 근본적인 해결책을 내놓은 것은 아니라고 판단하고 ... 팽배해 있다"면서 "이런 불안심리는 글로벌 증시가 안도 랠리를 펼치는데 가장 큰 위협요인"이라고 말했다. 모기지 부실채권에 대한 직매입이나 정부 보증과 같은 근본적인 해결책이 실행되지 않는다면 글로벌 증시의 반등은 조만간 한계 수준에 ...

한국경제 | 2008.03.20 00:00 | crispy

한신ㆍ부산저축銀 '화끈한 실적'

... 실적을 낼 수 있었던 이유는 투자금융(IB) 분야에 집중한 데 따른 것이다. 한신저축은행은 진로 같은 부도 업체의 부실채권이나 하이닉스 등 출자전환 기업 주식을 저가에 매입한 뒤 비싸게 되파는 방식으로 돈을 벌었다. 이 저축은행의 작년 ... 있는 PF 대출에서 돈을 번 것으로 나타났다. 우수 인력을 확보해 PF 사업성을 철저히 따져 대출을 실시한 결과 부실을 막을 수 있었다는 것이다. 이 저축은행은 일반 직원(33명) 1명에게 월 평균 1700만원씩을 인건비로 지급했다. ...

한국경제 | 2008.03.20 00:00 | 정인설

국민연금, 올 주식비중 확대안해

국민연금은 올해 주식 투자 비중을 당초 계획과는 달리 늘리지 않기로 했다. 지난해 운용자산의 수익률을 높이기 위해 채권 비중을 낮추고 국내와 해외 주식 투자 비중을 높여 공격적인 투자에 나서기로 했으나,미국 서브프라임 모기지(비우량 주택담보대출) 부실 사태를 감안해 주식 투자 확대 시기를 늦추기로 했다. 오성근 국민연금 기금운용본부장은 20일 "당초 국민연금기금 자산배분안에 따라 현재 운용자산의 13.5%인 국내 주식 투자 비중을 올해 17%로 ...

한국경제 | 2008.03.20 00:00 | 임상택

달러 마르자 '엔'화 러브콜…발길 북적

... 주택공사 수자원공사 한국수력원자력발전 대전광역시 신세계 등 9개사가 참여한 이 설명회는 사무라이본드(엔화 표시 채권) 발행을 위해 위한 로드쇼였다. 한국 기업들이 채권 발행을 일본 투자가를 대상으로 공동 투자 설명회를 열기는 이번이 ... 것으로 예상되자 달러가 아닌 대체 통화 채권으로 갈아타고 있는 것. 특히 일본은 상대적으로 미국의 서브프라임 모기지 부실의 타격을 상대적으로 적게 받아 주목받고 있다. UBS증권의 니콜라스 로스 채권시장 수석은 “일본 투자자 대부분은 ...

한국경제 | 2008.03.19 15:10 | MAGAZINE

[전화연결]금융시장 안정 지속...1620선 회복

... 시간이 지날수록 안정세를 찾으며 원달러 환율은 4원90전 내린 1009원10전에 마감됐습니다. 전일 급락세를 보였던 채권금리는 오늘 물가불안이 가시화되면서 상승세로 돌아서 국고채 3년 금리는 5.20%, 5년 금리는 5.27%까지 올랐습니다. 현재 시장을 바라보는 전문가들의 투자의견도 양분되고 있는데요. 지난해 최대 규모의 부실 상각을 발표했던 씨티그룹 등 투자은행들의 실적 발표를 앞두고 있고, 물가와 고용, 소비심리등 미 경제지표 역시 우호적이지 않다는 ...

한국경제TV | 2008.03.19 00:00

다이몬 JP모건 CEO, 10년전 씨티서 '팽'…이제 월가 구원투수로 부활

... 2000년 시카고에 있는 뱅크원 CEO직을 맡아 부활을 알렸다. 취임하자마자 7000여명을 해고하고 수십억달러의 부실채권을 정리하며 적자에 허덕이던 뱅크원을 흑자로 반전시켰다. 2004년 JP모건체이스와 뱅크원의 합병을 통해 다시 월가로 ... 있다. 다이몬의 씨티에 대한 '애증'관계로 봤을 때 낭설만이 아닐 수 있다는 지적이다. JP모건의 시가총액은 서브프라임 부실로 몸살을 앓고 있는 씨티그룹을 이미 제친 상태다. 유병연 기자 yooby@hankyung.com

한국경제 | 2008.03.18 00:00 | 유병연

[리포트] 우리은행, '돈 되면 판다'

... 간 입장 차이로 M&A는 아직도 진행되지 않고 있습니다. 서브프라임 관련 투자로 4억달러 넘게 손실을 본 우리은행은 부실을 초래한 옛 사주에 현대건설을 재매각하더라도 속히 매각작업을 진행하겠다는 입장입니다. 채주연 기자입니다. 지난 2006년 5월 워크아웃을 졸업한 현대건설은 무려 22개월 동안 매각작업이 전혀 추진되지 않았습니다. 채권은행들 간 현대건설을 부실로 이끈 옛 사주, 현대그룹에 대한 매각 가부를 두고 합의를 못했기 때문입니다. (CG) 산업은행과 ...

한국경제TV | 2008.03.18 00:00

금융당국 "금융권, 베어스턴스 피해 없을 것"

... 집계됐다"고 밝혔습니다. 금융위는 그러나 "베어스턴스 유동성 위기 직후 JP모건 체이스 은행의 베어스턴스 인수로 채권, 채무 승계로 국내 금융사의 피해는 거의 없을 것"이라고 밝혔습니다. 또 "국내 금융사의 서브프라임 모기지와 관련해 ... 때 규모 면에서 크지 않은 수준"이라고 덧붙였습니다. 금융위는 "다만 현재도 지속되고 있는 서브프라임 모기지 부실에 따른 여파로 이와 유사한 사태가 나타날 가능성이 있다"며 "이에 따라 금융시장점검 합동대책반을 통해 실시간 점검을 ...

한국경제TV | 2008.03.18 00:00