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... 금융부조리가 발생할 가능성이 높다고 보고 각 은행에 감찰활동을 강화토록 지시했다. 은감원은 22일 실명제실시후 새로 예금에 들면서 남의 명의를 빌리거 나 몰래쓰는 차명계좌가 다시 생길 수 있고 이 과정에서 거액 예금을 받 기 위해 ... 추적을 피하기 위해 다른은행에 가족명의 계좌 를 개설하는 등 금융부조리 유형이 변할 것으로 예상하고 있다. 또 거액예금주 자금출처 근거를 대주기 위해 변칙적으로 대출하거나 출처가 불분명한 자금의 해외유출을 위해 허위자료로 무역외 ...

한국경제 | 1993.09.23 00:00

... 3,000만원이상 고액현금의 순인출과 관련해서는 단지 국세청에 명단통보만하고 조사는 하지 않도록 한다. 셋째 실명화되는 거액 가.차명계좌돈의 퇴로를 열어주기 위한 장기저리채권발행등의 별도 조치는 검토하지 않는다는 것이다. 정부 여당이 ... 제2단계조치로서 정부 스스로도 대체입법으로 바꿀 필요는 없는지,기왕의 실명계좌에 대한 고액인출자 명단통보의무를 실시초기의 예금대량인출사태 가 기우임이 드러난 이상 명문으로 철회하고 퇴장현금과 실명화자금을 산업 자금화할 유인을 다각도로 연구할 ...

한국경제 | 1993.09.20 00:00

전체 금융권에 개설된 계좌의 실명확인 및 전환작업이 비교적 순조롭 게 진행되고 있으나 거액 예금주가 많은 단자회사에서는 차명 또는 가 명계좌의 실명전환이 부진하다. 이는 재산공개 과정에서 재산을 누락시킨 일부 공직자들과 비자금을 비실명으로 갖고 있던 기업들이 아직 실명전환을 하지 않은 채 관망하 고 있기 때문으로 풀이된다. 17일 금융계에 따르면 전국 24개 단자사에 개설된 가명계좌 1천4백55 개. 3천4백71억원 가운데 13일 현재 ...

한국경제 | 1993.09.17 00:00

... 시민운동단체로 구성된 `정의로운 사회를 위한 시민운동협의회''( 정사협.공동대표 서영훈)는 13일 실명제 및 공직자 재산공개와 관련해 비실명 예금에 대한 고발운동을 별여나가기로 했다. 정사협 이용성 사무국장은 이날 "다음주중 국민대회 형식의 행사를 갖 고 `대국민 제안''을 통해 정해진 기간내 실명전환하지 않는 가.차명 등 비실명 예금에 대한 고발을 시민들에게 촉구하기로 하는 한편 고발접수창 구도 개설하기로 했다"고 밝혔다. 이 비실명 고발운동에는 ...

한국경제 | 1993.09.14 00:00

... 한달이 되면서 초기에 빚어졌던 창구혼란은 거의 사라지고 있다. 하지만 배우자,특히 소득이 없는 부녀자명의의 예금을 어떻게 처리해야 할지에 대해선 여전히 문의가 그치지 않고 있다. 예금을 한 시기와 금액,남편과 부인의 소득상황등에 ... 받게되면 금융실명제와는 관계없이 증여세를 물수 있다. 위험하다는 얘기다. 전환기간이 끝난후 뒤늦게 위험을 인식하고 거액을 남편앞으로 바꾸면 이자소득의 거의 전액(96.75%)을 추징당하는 것은 물론 지연기간에 따라 예금잔액의 최고 ...

한국경제 | 1993.09.11 00:00

실명제를실시한후 한달가까이 지난 7일 현재 가명이나 차명예금의 실명전환은 소액은 그런대로 이뤄지고있으나 거액은 눈치를 보면서 늦추고있는 것으로 분석된다. 한은저축부가 발표한 "실명확인및전환상황"에 따르면 7일현재 은행권에서 가명이나 차명예금중 실명으로 전환한 실적은 29만9천4백계좌, 금액으론 1조2백60억3천7백만원이었다. 이는 계좌당 3백42만원꼴로 얼굴을 드러낸 가.차명예금은 대부분 소액임을 알수있다. 이를 가명(무기명포함)과 ...

한국경제 | 1993.09.11 00:00

실명제를 실시한후 한달가까이 지난 7일 현재 가명이나 차명예금의 실명전 환은 소액은 그런대로 이뤄지고있으나 거액은 눈치를 보면서 늦추고있는 것 으로 분석된다. 한은저축부가 발표한 "실명확인및전환상황"에 따르면 7일현재 은행권에서 가명이나 차명예금중 실명으로 전환한 실적은 29만9천4백계좌,금액으론 1조 2백60억3천7백만원이었다. 이는 계좌당 3백42만원꼴로 얼굴을 드러낸 가.차명예금은 대부분 소액임을 알수있다. 이를 가명(무기명포함)과 ...

한국경제 | 1993.09.10 00:00

양도성예금증서(CD)등 비실명 금융상품에 돈을 예치한 거액 전부나 일 부 공직자들이 금융실명제 실시후 이름이 드러나기를 꺼려해 만기가 지 났는데도 돈을 찾아가지 않는 경우가 CD만도 최근 1천억~1천5백억원에 이르는 것으로 ... 털어 놨다. 그러나 CD자금운용에 전통한 한 금융관계자는 "공직자건 정치인이건 CD를 선호했기 때문에 제2의 차명을 통해 재예치하거나 현금인출이 상당 수 이뤄진 상태"라면서 "현재 고심하고 있는 사람들은 믿을만한 차명을 구하지 ...

한국경제 | 1993.09.10 00:00

... 은행감독원은 거래가 끊어진뒤 일정기간이 지난 휴면계좌는 작년말 현 재 3천6백17만계좌에 달하며 여기에 들어있는 예금은 1천24억원에 이른다고 밝혔다. 휴면계좌란 1만원미만이면 1년,5만원미만이면 2년,10만원미만이면 3년간 ... 제외한 은행의 실명 계좌 9천2백50만2천7백12계좌(1백52조8천1백96억7천만원)중 실명을 확인했 거나 차명에서 실명으로 전환한 계좌가 2천8백67만7천9백91계좌(84조7천7백 35억3백만원)에 달해 확인및 전환율이 계좌기준 ...

한국경제 | 1993.09.05 00:00

... 중소기업의 자금수요가 은행등 특정 금융기관에 집중돼 자금수요가 급증할 가능성도 배제할수 없다. 시나리오 1 가명및 차명예금이 순조롭게 실명화돼 금융기관에 잔류한다. 금융기관이외의 적당한 대체 투자대상을 찾지 못할뿐더러 현상황에서 ... 인출되어 금융기관의 지급불능사태가 발생한다. 실명제실시이후 두달간의 실명전환기간이 만료됨에 따라 관망세를 보이던 거액 가명및 차명예금이 일시에 금융권을 이탈한다. 자금인출사태가 심각한 경우에는 일정기간동안 "자금인출금지조치"도 ...

한국경제 | 1993.09.03 00:00